老鸟也难防！揭秘外贸业务中长盛不衰的5种骗局
今天总结一下外贸行业内最常见的几种骗局以及破解之道，给所有外贸人提个醒。老外贸也请注意一下，因为有些骗局真的是防不胜防！
TOP 1
“无解”的骗局
典型案例：
外贸人小A运气爆棚，碰上了一个“天使”买家，下订单后竟然打了远远超过订单金额的一笔钱过来（甚至会一笔接一笔汇来更多的钱），更奇怪的是，这笔钱往往不是从买家所在的国家打来的。
此时买家说，多打的钱是希望小A作为其在中国的代理，转给其他中国供应商的，可以支付给小A一定比例的佣金。小A一想这事多好，不仅自己收全了货款，还能从中赚一笔零花钱，一点风险也没有。
万万没想到的是，不久之后就有个货款汇出地的公司找上门来，说自己遭遇了钓鱼，钱被黑进了卖家的账户，并报警要求冻结小A的账户、返还货款。而此时小A已经按照“客户”的指示把钱转给了“其他中国供应商”。于是经侦只能冻结这个“好运”的小A的账户，然后再进入调查阶段。此时也必然会影响到小A的正常经营。
破解办法：
这种骗局说白了就是“洗钱”，而怀有侥幸心理的外贸人成为了骗局的一环。
在《外贸老鸟竟被“蒙头骗”？看我如何挽回4.5W美金》一文中，作者就是被卷入的一方，好在他及时发现了不妥之处，暂停了收款与付款。万万没想到，骗子发现他识破了骗局，竟然夸他聪明，还想发展他成为同伙！
嚣张的骗子竟然还想拉出口商入伙行骗
破解这个骗局，最关键的两点是：
第一，对于给客人提供“采购代理”的外贸人，切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。要帮客人代付款，可以，但必须是在跟进订单的情况下，再帮付该订单相应的款项相对才会安全，代付款时也要让对方提供授权书等证明。
第二，当发现买家所在地与付款所在地不一致时，心中需要立刻亮起红灯，事出反常必有妖！此时可以主动提出与付款公司核实，查明是否属实。一般骗子在这时就会意识到，你可能已经发现了他的套路。如果“买家”就此消失，那基本可以断定是个骗子。
TOP 2
钓鱼
这其实是上述“无解”的骗局的另一方受害人的遭遇，也是外贸人最常见的一种骗局，堪称是入行后的防骗第一课。
然而时至今日，这种骗局仍然长盛不衰，甚至一些老外贸都会一着不慎、老马前蹄。
典型案例：
小B与买家的订单已经谈妥，他把收款信息通过邮件发给买家后，在美滋滋等到账时，突然接到了买家在WhatsApp上的询问：“为什么这次的收款账号改掉了？”
小B顿时吓出一身冷汗，因为他的收款账号根本没有变！
于是买家发来了邮件截图，小B才发现，自己的邮箱原来早早就被骗子黑掉，而骗子一直在潜伏着寻找机会。看到这一单进入付款阶段，骗子跳了出来，把自己的账户发给买家，想黑掉这笔货款。
好在这是一位老客户，买家也比较谨慎，发现与之前的收款账号不符，又有小B的WhatsApp，立刻联系到小B核对账户，这才避免了一次钓鱼。
破解办法：
与客人互加WhatsApp等即时聊天工具，约定汇款前会double check账户信息，并强调，如果更换账户信息，一定要通过即时聊天工具或电话再确认一遍。
此外，平时注意保护邮箱密码：
绝不在任何非官网的地方输入邮箱账户和密码；
不点击任何不明来源的链接或附件，包括“login”“click here”“update now”等图片按钮；
定期修改邮箱密码，电脑定期杀毒；
购买企业邮箱，设置登录保护，开通登录提醒，定期查看邮箱登录情况。
TOP 3
一单未付，一单又来
这种骗局一般是买家有意识地一步一步将出口商拖入坑里，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。
典型案例：
小C与客户已经合作了一段时间，客户要求付款方式一定要做D/P，小C权衡再三答应了。
最初的几单客户都是守信用的，单据到对方银行，会及时赎单，但后来付款节奏越来越慢，可货柜还是一个接一个地订，经常是前面的柜子还没到港，这边又发新货柜。但这种操作并没有引起小C的警惕。
突然，客户说货物有问题，要求打折。
小C立刻联系银行通知对方银行把单据退回，这样不至于太被动。没想到那个代收行不按规则办事，拖着不动。客户方面也很无赖，说大不了货就不要了。
一边是钱货两空或是高昂滞港费的压力，另一边还有几个仍在海上漂的货柜，双重煎熬之下，最后小C只得接受了客户的打折要求，平白损失了一大笔。
这是咋回事呢？首先解释一下D/P，这是付款交单（银行托收），买方只有付清款项，才能从银行拿到单据。而单据是否重要决定了买家是否会去银行付款赎单，此时建议出口商尽量选择可以控制货权的运输单据，也就是提单。
不过，经常采用D/P这种结汇方式的国家基本都是发展中国家，代收行的层次良莠不齐，很难保证按照规则在办事，所以采用D/P这种结汇方式时一定要考虑风险问题。
破解办法：
不要忽视老客户的“习惯性”拖欠，其中一定有原因，千万不要拖到泥足深陷无法自拔的地步。
选择D/P这种结算方式一定要控制好风险，首先要选择代表货权的运输单据——提单，其次最好选择历史悠久、信用较好的的代收行来托收。
TOP 4
主动要求投保中信保
典型案例：
小D结识了一位新客户，其他都谈得不错，客户也不刁钻，唯独在谈到具体付款方式时，客户要求做D/A或O/A，说他们非洲都这样。
小D不愿意，认为自己这边风险太高。客户说，理解你，咱们第一次合作，你有这种疑虑也情有可原，你要实在不放心，你去投一个中信保吧。
客户表现得很坦荡，一定程度上消解了小D的疑心。于是小D投保中信保后，正常发货。但万万没想到，客户失踪了！
此时小D虽然心慌，但想到还有保险托底，倒也不至于完全绝望。
可是，在向中信保报损后，这一单却无法得到赔付！因为这位“客户”并不是通过中信保调查而批复额度的那位，他只是假借了别家公司之名，伪造文件、签章及职员身份，骗取小D允许赊账发货。
此处要注意的是，中信保保障的是商业信用风险，不是商业诈骗风险！你可以通过中信保调查买家的信用，但是，与你签订合同的买家是否真的就是受调查的买家，这一点中信保是不管的。很多骗子也正是利用这一点让供应商放松了警惕，轻易骗走了货物，中信保也因虚假贸易而拒绝赔付。
破解办法：
警惕那些让你“不放心就去投保中信保”的买家，一旦买家这么说，请立刻去看他的邮箱，是否为合同签订方的企业邮箱，他的收货地址是不是合同签订方的地址。尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后，要求出口企业将货物发给另一家公司的客户，即使收货公司的名字与合同签订方非常像，甚至是合同签订方的全称 XX branch，这也并不能证明此客户是彼客户！
此外，可以让买家打一笔定金，不需要太多，只需证明其公司账户确实是从中信保拿到了信保额度的那一个。
最后，可以通过其他官方途径（比如公司官网）找到真实买家的联系方式，再次确认采购是否确有其事。
TOP 1
假水单
这种情况多发生在老客户身上，尤其是在疫情之后，一些经营出现问题的买家会动些歪心思。
典型案例：
小E已经跟某个老客户合作三年了，但疫情发生以来，客户虽然仍在订货，但付款开始越来越不准时，每次都要三催四请，状况百出。
终于有一次，客户迟迟不付款甚至拖到了截关日，小E威胁说不付款就不放货。于是客户甩过来了一张水单。小E本以为搞定了，但多了个心眼，向公司财务查了一下账，竟发现根本没有什么货款到账！
小E追问客户，客户说是银行的问题，什么银行休假之类的理由给了一大堆。小E则坚持，不付款，不发货。最终客户发来了一张新的水单，同时货款也到账了。
破解办法：
其实很多国家的汇款水单从表面根本看不出是真是假，拿到水单后先核对自己的账户名和账户是否一致，如果一段时间后还未到账，验证水单真假的最简单有效的办法就是请我们的银行向清算行查询，当然，这个一般是要收费的，如果你很急，不妨试一试。
如果外贸人担心对客户的质疑会引起客户的反感，不妨用财务部作为借口，表明财务部要确认到款，才可以签字放货，这样就不会影响业务员和客户之间的关系。
对于在国际贸易中沉浮的外贸人来说，多涨阅历、多留个心，少点侥幸、少点贪心，这二“多”二“少”能帮你规避掉大部分风险。