流程+信用管理实践：发票去哪里了？
金国华老师推荐——写在流程+信用实践系列文章前：
10年前，我就认识梁华女士，那时她就是IT分销行业一家近百亿外企的信用经理，而我刚入职这家企业从事流程管理工作。这个行业是连接厂商到销售渠道的中间环节，下游存在数量巨大的各级销售渠道，这个行业的核心要素是资金+效率+风险控制。当时，我也第一次了解信用管理体系的惊艳魅力，我们工作合作颇多，做了很多业务流程优化项目，甚至当时我还做过一张信用管理流程架构图，可见我深深被信用管理的魅力所折服。在这方面，梁华女士绝对是中国最优秀的信用管理专家之一。
离开这家公司后，我进入咨询行业。我曾经想结合流程推广信用管理，或者借信用管理讲流程，但信用管理在中国商业的普及不高，应用还处于初期浅层阶段，特别是B2B市场，所以做了那么多年咨询，我还真没多少机会讲流程与信用的结合。这有点像多年前大家对信用消费知之甚少一样，当然现在信用卡/分期购房等形式已经很普遍了。
信用管理不仅推动业务快速扩张，而且能很好地控制呆账率和坏账率。信用管理本身是一套非常成体系的工作，从代理商的认证与信用评估、交易流程中的信用控制、应收款催收、信用预警/冻结与解冻/黑名单管理、事后诉讼等，流程与信用就像双绞线一样，相互缠绕，确保交易的高效且可控。
通过“众筹写书计划——B计划”，我也希望能让梁华女士把流程+信用管理实践做一个整体梳理并分享给大家。
一、背景
某公司是一家集团型的销售公司，在行业内处于领先地位。随着公司及业务的发展，现有的制度和流程已经不能完全适应管理的要求，需要进行不断的完善和优化。
A部门为公司的信用管理部门，主要负责客户信用风险的审核、应收账款的回收等。
场景还原：
信用人员：“赵总，我司X月向贵司出货的XX元产品，货款已经到期，贵司何时可以安排付款？”
赵 总：“发票开过来了吗？”
信用人员： “发票已于X月XX号快递给XXX，快递单号是XXXXXXX。”
赵 总：“哦，我问问看，如果没有问题，马上安排财务付款。”
一周后…
信用人员：“赵总，货款安排支付了吗？”
赵 总：“没有收到发票，那个快递签收人不是我们公司的。”
二、流程现状与核心问题
1. 现状
目前公司开、寄票流程如下：
2. 存在问题
发票跟踪环节缺失：公司财务人员寄出发票后，无专职人员对客户的发票签收情况进行确认，因此无法及时发现问题并进行解决，进而影响到公司应收账款的回收。
三、优化思路与方案
1. 优化思路
发票问题是影响公司应收账款及时回收的主要原因之一。信用管理部门作为公司应收账款管理部门，是连接商务人员、财务人员以及客户的桥梁。信用管理人员应召集商务部门、财务部门对发票开出、寄送过程中存在问题（包括但不限于发票签收问题）进行梳理，确保发票能及时、准确的到达客户手中。
2. 优化后的流程
四、优化效果
1. 增加发票签收确认环节：避免了98%以上因发票签收产生的纠纷。
2. 系统自动跟踪发票签收情况：开发系统功能，一方面可以在寄出发票的同时由系统将快递单号、发票号码等重要信息通知给收件人；另一方面把快递单号和第三方快递公司的签收信息自动匹配，从而使商务助理可以及时的了解快递单的签收情况。
以上优化尤其适用于发票数量大的企业。
五、对其他企业的启发点、亮点
1. 企业信用管理人员在业务操作过程中，可以通过流程管理、流程优化来规避因企业内部管理不善而造成的风险，这个是信用管理和流程管理的内在联系。
2. 流程优化和系统升级的有效结合，可以起到意想不到的作用。
研习社公开课火热报名中：