我最看好的ETF投资组合

作者:十年财务自由之路

来源:雪球

读过格老和巴老众多投资书籍后,让我记忆深刻的话很多,有一句至今对我仍有很大影响,这句是对小白投资者最好的建议与忠告。

“大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,迟早会发现,持有股票的最佳方式是购买成本低廉的指数基金。通过投资指数基金,在扣除管理费和其它费用之后,所获得的净投资收益率,肯定能够战胜绝大多数投资专家。”

这种理念在美国以及全球比较成熟的资本市场早已深入人心。在美国,至少50%以上的投资者均或多或少采取这种策略来分享经济增长的红利。

随着中国股市的不断发展与成长,投资者对ETF投资的态度也正慢慢发生变化。

据Wind数据统计,截至2021年3月31日,我国已成立ETF规模达8516.40亿元,今年以来,全市场ETF份额与规模同步增加。

因为人们对于ETF的需求快速提升,基金公司们也马不停蹄地开发新的ETF指数基金来契合“消费者”的需求。

截至2021年3月31日,我国交易型开放式指数证券投资基金已成立412只。2021年Q1新成立的ETF数量就有66只,单季度新成立数量位居2017年以来首位,投资ETF俨然已成潮流。

ETF如次受投资者喜爱,到底好在哪里?又该如何选择ETF?

一、ETF基金有哪些好处

(1)ETF投资方式简单

虽然我国A股散户众多,但还是有很大一部分投资者是比较厌恶风险的,他们只想用少许的风险换取少许的收益,这也是稳健投资者最喜欢的方式。

那么这些厌恶风险,但是又看好中国经济,想分享A股的红利的朋友,就可以直接购买沪深300、创业板ETF等宽基指数,这是分享股市红利最简单的方式。

如果看好某个行业的发展前景,就可以直接购买该行业ETF,分享整个板块的增长红利,免去选股的烦恼。

(2)ETF能避免踩雷

买一只、两只股票最怕的就是踩雷,如果选股不慎,直接吃连续跌停,很多股民是欲哭无泪。

而ETF是场内交易的指数基金,是一篮子股票的组合,分散投资多只股票能大大降低个股踩雷的风险,比个股更适合长期投资,持有ETF更加安心。

(3)ETF品种丰富、交易便捷

ETF产品经过多年来的快速发展,已经涵盖多种门类的投资品种,既有权益类ETF,也有商品、债券、货币类ETF;既有国内市场ETF,也有跨境市场ETF;既有宽基指数ETF,也有行业、主题概念、风格策略类ETF。

我们只需要开通一个股票账户,就可以任意选择和交易,非常便捷;投资者可以像买卖封闭式基金或者股票一样,在二级市场买卖ETF份额。

(4)ETF和股市板块效应是绝配

我们都知道A股市场是一个板块效应比较明显的市场,一般不会有个股独立于行业板块的行情,

比如芯片股,一般都是整个行业都会有利好,这样的话直接买ETF就可以分享板块上涨的受益,既省去了选股烦恼,又避免了错过的遗憾;如果有突发政策利好某行业,我们也不用费心去研究整个产业,直接买行业ETF更省事。

从更大的面来看,蓝筹行情买上证50ETF,成长股行情买创业板ETF,也是板块效应下的优质选择。

二、我最看好的ETF组合

对于很多散户投资ETF最大的优势在于不用花过量的时间关注个股的经营质量,对于一些行业或板块,只需要买入相应的EFT基金,就可以将优质股一网打尽。

既然投资EFT是为了跑赢大市,那在选择组合时就应以国家发展红利这条长线为中心,我最看好以下三只ETF作为长期投资组合。

(1)汇添富中证主要消费ETF(159928)

我国的消费潜力是非常巨大的,十几亿人从贫穷到小康,从小康到富裕,从富裕到中产,每个阶段的跃升都离不开消费,消费可以说是中国未来十几年甚至几十年的主旋律。

因此消费ETF是首选。我最看好汇添富中证主要消费ETF,截止2021年03月31日规模为76.87亿元,是比较大型的ETF基金,主要持仓有白酒、猪肉、调味品等。

从历史业绩看,该基金常年跑赢沪深300及同类均值,属于非常优质的ETF基金。

(2)易方达沪深300医药ETF(512010)

消费选好后就是医药了,不管是人口老龄化话还是国家出身率有所下降,我国十几亿人口的规模在未来十几年内是很难改变的,这么庞大的群体,医药永远不可或缺,所以医药是我的第二选择。

我最看好医药ETF是易方达沪深300医药ETF,截止2021年03月31日规模为20.72亿元,主要持仓有医药、医疗器械、保健品等。

从历史业绩看,除2014年上市那年,其余年份该基金均跑赢沪深300及同类均值,实力强劲,值得信赖。

(3)华宝中证科技龙头ETF(515000)

第三只ETF最看好的ETF就是科技ETF了,我国的崛起有目共睹,未来中国能否超越美国,最重要的就是科技,不论是国家重视程度还是国内科技发展进展,我国都展现出对科技的绝对重视,未来科技是最具爆发力的行业。

我最看好科技ETF是华宝中证科技龙头ETF,截止2021年03月31日规模为62.52亿元,刚成立两年就有这样的规模可见人气之高。主要持仓有医疗器械、半导体、面板等。

从历史业绩看,2020年跑赢沪深300及同类均值,虽然成立时间不长,但未来可期。

在看好一个行业但不知道如何选股或构建组合,最好的选择就是ETF基金。

从我国的基本情况看,未来一方面要造福十几亿人口,消费、医药的增长是确定性最高的增长,另一方面又要追赶世界强国,科技力量的支撑是最重要的支撑,所以如果非要选择一个ETF组合,那我最看好消费、医药和科技,未来十年,拭目以待。

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