中介“破壁”：保险中介如何化解转型痛点
保观 | 聚焦保险创新
（福利早知道：结尾有彩蛋哦~）
数字时代，出于客户需求、市场竞争等因素的考量，转型已然是企业发展的必要选择，保险中介也不例外。而这场转型，却有两个相悖的特点：不得不加快的步伐，和并非坦途的道路。
1月，银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》，在信息系统建设、信息安全机制、分支机构管理等方面提出了全面要求，保险中介机构需在《办法》实施之日起一年内完成整改。
可以说，无论从监管层面，还是企业发展的角度考虑，借助数字技术升级都是中介机构在新时代的重中之重。以财险中介巨头江泰保险为例，在招股书中，其明确提到互联网技术将成为保险经纪机构未来发展的重要技术驱动力。
如果说技术的发展让保险中介看到了数字化转型的苗头，那么以线上为主的第三方保险中介平台的出现，则加速了传统保险中介转型的危机感。一面是新中介、新渠道的冲击，一面是自身产能低下，没有足够人力和财力完成转型，中小型保险中介面临的竞争显然要更加残酷。
效益、技术、数据…中介转型中无处不在的壁垒
鉴于数字化转型的重要性，不同规模的企业都在寻求符合自身发展的路径。但在数字化转型的初级阶段，保险中介也面临着各种壁垒。
信息孤岛下的“增本降效”
根据德勤发布的《国企数字化转型调查：四成企业自评低于全球平均水平，数据质量成主要障碍》，63%的企业认为，在数字化转型的过程中面临最主要的挑战，是原有的多个信息化系统未能完全打通，存在信息孤岛。
这一现状，造成了渠道、数据等层面的割裂，严重影响了获客后的转化与客户管理。这不仅是一种资源、成本的浪费，更导致管理层无法掌握整体状况，与保险机构降本增效的核心诉求相违背。
图片来源：《国企数字化转型调查：四成企业自评低于全球平均水平，数据质量成主要障碍》
组织架构、团队管理拉后腿
不可否认，在技术的赋能下，保险中介间的竞争更加强调在整体运营上的精细化。传统的中介结构在组织管理、协作等方面暴露出越来越多的问题，进而影响了业务。在关于中国企业数字化转型的调查中，德勤给出的数据表明，七成受访企业目前工作集中在提高内部管理效率、降低成本方面。但整体的数字化转型战略、网络安全和数据隐私保护、组织与人才的数字化转型这些长期来看极其重要的工作，目前尚不足一半企业开展。
保险中介的“选择困难症”
实际上，数字化转型对保险中介机构提出了很高的要求，保险公司对其也有了更多的期待。例如，保险中介在担当获客渠道角色时，开始为保险公司提供用户分析、产品设计、广告营销等多种服务，“产品+服务”逐渐成为中介机构之间竞争的新趋势。
而这些，都需要技术的支持。这就涉及到一个很现实的问题：一般的中介机构技术能力不够，需要外部的赋能，但却不清楚具体在哪些方面可以提升。对于这种“选择困难症”，一站式解决方案超脑云销值得中介机构一试（文末有试用福利~）。
突破壁垒，超脑云销可以消除哪些痛点？
如何让保险中介更顺利地实现数字化的转型？
针对各个环节出现的难题，耸智将各个环节的数字化要求进行整合，打破多系统间的壁垒，给出了一站式解决方案的最优解。
自2011年成立伊始，耸智科技已为数十家保险公司、经代公司、互联网保险公司和近50万保险业务员提供了优质的服务。目前，耸智科技拥有近500名由顶尖专家和资深技术研发人员组成的服务团队，凭借丰富的行业经验及业务分析专家队伍、出色的信息化解决方案设计、先进的低代码平台技术和良好的实施服务，引领保险行业信息化变革，帮助险企降本增效，提升竞争力。
与市面上常见的解决方案相比，耸智推出的超脑云销整合了SCRM系统、云呼系统和企业微信，形成了一套全面的客户营销系统，而这往往需要多个厂商的系统对接才能完成。
融合线上、线下，获客不再难
针对企业获客难、获客贵的现状，超脑云销将线上、线下渠道整合起来，利用信息流、互动广告、短视频、线下地推等全渠道的运营模式，通过裂变、红包、抽奖等丰富的互动玩法实现引流，实现多渠道、全场景的低成本获客。
SCRM：提升销售转化的良方
SCRM系统贯穿流量获取、线索分配、跟进交易以及复盘整个业务流程，一站式完成客户的跟进和管理，提高保险机构的销售转化。
在营销管理层面，SCRM可以整合营销活动以及各个渠道的数据，通过数据监控测算ROI，帮助企业持续优化投放策略，提高效率，降低成本。在线索分配层面，SCRM实现了线索的逐层分配和标签筛选，且会对长时间未跟进的线索进行回收。在最为重要的客户管理层面，SCRM系统会根据客户的基本信息以及与销售的互动行为给客户分阶段打标签，以便制定更有针对性的策略，实现业绩的增长。
值得一提的是，SCRM系统还为企业管理层提供了便捷的人员管理和KPI管理服务，助力企业制定个性化的KPI，帮助激励员工完成业绩目标。
云呼系统：功能强大的智能联络中心
作为全媒体智能平台，云呼系统整合多渠道，集呼入、呼出、培训、练习、移动办公于一体。企业客服可使用统一化的界面来处理各渠道的消息，在减少成本的基础上，极大地提升了服务效率和水平。
在整个系统架构中，智能语音分析平台扮演了关键角色。一方面，智能机器人可在与客户沟通过程中模拟真人，主动引导销售过程，进而根据对话时长、内容等信息构建精准的用户画像，对用户进行智能分类，以便人工坐席迅速把握用户的整体情况，提升通话效率，促成签单。
另一方面，针对销售人员，云呼系统会通过多维度测试其各方面的能力，根据每个人的特征为其推荐学习内容。这一过程中，机器人可模拟各种场景以及客户，与学员对练，判断其话术情况，并给出改进的建议。
企业微信：打造私域流量池
围绕企业微信推出相关服务，助力中介机构建立私域流量池，耸智有独特的看法：公域、私域流量分类、分层统一运营，能够帮助企业提供更直接、更紧密的沟通和服务，获得更高的用户忠诚度。
在构建私域流量池的过程中，超脑云销也将发挥关键作用：企业微信的好友信息与SCRM保持同步，在企业微信中可以精准圈选相应标签的用户进行群分组，实现客户的分层管理。同时，在引导过程中，根据客户的状态以及沟通情况，还可以设置不同的推送规则提醒销售进行跟踪，提高销售人员的工作效率，同时也方便机构进行监管和考核。
另外，专属名片、仿真朋友圈等营销工具可助力代理人打造个人IP，与主线功能构成了一套提升客户转化的组合拳。
对于大多数中介来说，数字化转型时间紧、任务重，采用购买云服务的方式实现系统功能与安全管理的升级，是目前性价比最高，也是最具现实性和可操作性的。为了助力更多保险中介能在获客、转化率、团队管理上提高效率、有所突破，顺利完成数字化转型，耸智来给大家送福利啦！
对超脑云销感兴趣的保险机构可以扫描下方二维码，联系保小观，获得免费长时间试用的名额！且耸智承诺，机构在试用期间有任何疑问，都可享受技术咨询等服务。福利名额有限，手慢无~
寻求行业交流、预约采访、业务合作、社群加入、投稿
请添加小编微信
End
推荐阅读
点击图片即可阅读
慧择AB面：增收的另一边，挑战何解？
点击“阅读原文”，购买2020保观行业报告