2%的时间你可以让指数基金收益率翻倍!(文末好书)
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我们这个市场也一样,对绝大多数人来说很难判断什么时候贵?什么时候便宜?但是2%的时间里,大家都知道贵了,还是便宜了,只是贪婪和恐惧主导这我们的行为。比如:2007年10月-12月,2015年4月-6月这些时期大部分人肯定知道贵了,起码你不要再买入了吧!还有2008年9-12月、2011-2013年、2018年、2020年3月等这些时期大部分人肯定知道股票很便宜,起码你不要再割肉了吧!
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看上图沪深300的市盈率图,从2005年4月-2021年4月,整整16年,192个月,大概几个月是便宜的?2008年3个月,2011-2013年共36个月、2018年6个月,2020年1个月。这样总共46个月是明显知道便宜的,90%的普通人可以判断出来,占比高达24%,远比巴菲特说的2%多,所以我们这个新兴市场波动机会更多。另外知道贵的,最明显的就是2007年和2015年大牛市顶端各2个月,总共4个月,占比正好2%,这个判断我们90%的普通人也能够识别的。如果这16年能够识别以上明显的贵还是便宜的部分,就操作沪深300指数,情况会是怎么样呢?我们继续分析下去!
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上证指数2018年的日K线走势图
看上图,假如我们在2018年9月的某个时间点一次性买入沪深300指数,一般不太可能买到最低点,所以我们取个中位数买入,比如:2018年9月中旬。当时的沪深300平均市盈率大概是11,而十六年的历史平均是16,应该是明显的低估区。
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假如2018年9月14日买入后的日子里面,我们普通人都无法识别市场贵不贵。所以我们选择长期持有到现在2021年6月底,沪深300指数共上涨66%,年化上涨幅度19%,赶上股神了。
再来看另外一种情况:假如2018年9月14日开始定投,每月定投1000元,持续定投到现在,总结可以获得29%的收益,年化9.1%,也不错,见下图。
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假如你不幸从2018年1月31日开始定投,也就是几乎2018年的最高点开始定投沪深300,见下图:
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每月一样定投1000元,持续定投到现在,情况怎么样呢?3年5个月时间总共获得33.87%的收益,年化8.9%的收益率。
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跟上面相对便宜的2018年9月开始定投比较,3年下来每年大概相差0.1%,忽略不计吧!你花了很多精力去择时定投,每年就多赚了0.1%,有意义吗?关键这多赚的0.1%还有运气成分在里面,这点时间花在生活上不香吗?这说明什么问题?定投根本不需要择时,长期来看越早定投,绝对收益越多。而如果你能看懂明显的便宜和贵,干脆一次性投入大笔资金到指数基金,那么收益率会高很多!之前,我也跟大家明确过定投的优化方案,其他的花花肠肠不用去研究,长期看都是无效的,只有一个优化方法是绝对有效的,那就是你能明确判断现在市场便宜了,还是贵了的时候,一次性多投一点。
综合以上分析,大家可以用这样的模式来进行:平时无法判断贵还是便宜的98%时间内用按月无脑定投,能够明确判断便宜的2%时间内一次性多投一些,能够明确判断贵的2%时间内全部赎回所有投入的指数基金。这样优化后,长期看你可以做到10%以上的年化收益率几乎是妥妥的,从此,投资市场要亏钱对你来说很难,心态也会越来越好,时间也会越来越多,生活也会越来越丰富!
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以下内容仅供短线参考,价值投资者请忽略:
大盘指数今日收阳概率80%
压力位:3570附近
支撑位:3535点附近
量对比:大盘今早每分钟成交约64亿(上一个交易日约73亿),成交量萎缩!
创业板指数今日收阴概率80%
压力位:3560点附近
支撑位:3470点附近
今日操作建议:持股不动!正常定投!
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