澳洲理财顾问迎来转机，资格认定再延长两年！

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根据澳大利亚莫里森政府最新宣布的规定，理财顾问升级专业标准和资格认定的时间另外延长两年。

据了解，澳大利亚金融服务副部长Jane Hume表示，现有理财规划师最迟可以在2022年1月前通过理财咨询服务考试，并于2026年1月前从相关的理财咨询服务大学毕业，或者在理财顾问标准和伦理管理局（Financial Adviser Standards and Ethics Authority，FASEA）认证的TAFE培训机构获得学位即可。

这一规定较前部长Kelly O'Dwyer提出的时间表推迟了两年。

对此，影子内阁金融服务部长Stephen Jones进行了抨击。Jones表示，皇家委员会调查曝光了澳大利亚理财服务行业普遍存在专业标准门槛低的问题，并指出这是一大隐患。仅过了几个月，联邦政府就宣布了上述推迟专业认证的规定。

Jones说道：“目前，联邦政府正在拖累急需改革的步伐，这是一种玩忽职守的行为。”

事实上，过去几个月，理财顾问一直游说议会议员，以推迟行业改革的时间表。

对于参议员Hume宣布延长理财顾问专业标准升级和资格认定的决定，独立金融专业人士协会（Association of Independently Owned Financial Professionals）执行董事Peter Johnston表示感谢。但是，他也指出，政府应该给专门从事寿险和收入保护的顾问更多的回旋余地。

他说：“这是一个非常好的开端，但我们认为这还不够。例如，四年制学位不应该是风险保险顾问的必备条件。相反，12个月的风险保险专业进修文凭即可以满足要求，因为他们只是在单一领域进行交易。”

2009年，金融机构Storm Financial轰然倒塌，消费者损失金额达到30亿澳元。随后，澳洲政府于2013年出台了“澳洲未来财务咨询服务（Future of Financial Advice，FOFA）”相关立法。从那时起，澳洲金融理财行业开始迎来多项改革。

这些改革举措也引来了很多行业人士的诟病。有人说，政府的改革“一刀切”，导致很多很有经验、年龄较长的理财顾问因为无法满足新的标准而不得不离开这一行业，同时后者的退休计划也因此遭到打乱。

例如，对于50多岁即将退休理财顾问而言，再回到学校学习四年显然不太现实。

在皇家委员会调查、FOFA立法改革、尾随佣金的取消、新的资格认定要求等系列因素的影响下，备受丑闻困扰的理财咨询部门面临严峻的财务和监管压力。据Johnston透露，仅过去一年就有16名理财顾问自杀。

在一份声明中，澳洲联邦政府的改革旨在恢复对金融体系的信心，包括建立对理财顾问专业建议的信任。

她说：“在进行这些变革以提高行业培训水平的同时，我们还需要平衡这些改革所带来的影响，以保持理财顾问服务的可用性、质量和可负担性。”

“因此，政府打算立法为现有顾问提供额外的时间，以满足FASEA设定的新资格和考试要求。”

参考来源：

https://www.afr.com/companies/financial-services/financial-advisers-win-two-year-extension-20190901-p52msi