理财师需要具备的理财思维

理财师需要具备的理财思维

作为一名优秀的理财师,除了要具备一定的专业技能之外,相关的理财思维也是必不可少的。那么理财师具体需要具备哪些思维呢?

长期主义

首先,投资理财是一个长期坚持才能看到结果的过程,理财师除了自己要具备这样的长期主义思维,还要在服务客户的过程中,帮助客户不断培养自己的长期主义思维。

作为一名合格的理财师,在帮客户做理财规划之前的第一步就是梳理客户的长期理财目标,而不是一上来就给客户讲股票、基金等各类理财产品,如果理财师对于客户的理财目标都没有弄清楚的话,是不可能做好科学规划的。

所有的理财师在了解到客户的资产情况和家庭情况之后,还应当弄清客户的长期理财目标,在这个基础上帮助客户合理的规划好应该做的财务准备,同时还要提醒客户留出一定的备用资金,以免发生意外情况时出现没有现钱可用的情况。

规划思维

客户找到理财师来做财富规划,就是因为自己缺乏相关的行业知识和一定的财务规划思维,想要在有限的财务资源和满足长期理财目标的前提下,为自己带去生活享受,这是客户希望达成的目标,同时也是理财师在做好财富管理的基础上帮助客户完成的一大目标。如何才能实现这一目标,这就需要理财师提前做好规划了。

那么什么才是一个好的规划?既能推进理财目标的稳定进行,又能保证当下的生活品质。所以,理财师一定要足够专业,且对客户的所有情况足够了解,才能把握好家庭理财的这个度,在实现理财目标的基础上,又不影响客户当下的生活品质。

积极向上的心态

金融行业向来都是复杂与多变并行,即便是资深的业内人也无法确定自己就一定能把握好市场动态,所以,在为客户做财富管理的时候,理财师需要具备积极向上的心态,一方面能在市场出现动荡的时候,安抚好客户的心态,另一方面这也是成为权威理财师的必经之路。

当市场出现什么不好的情况时,理财师首先要保持镇定,然后及时和客户同步相关动态,客户的风险承受能力有大有小,如果理财师也是慌张失措的状态,客户就等同于失去“主心骨”了。所以,想要成为一名真正专业的理财师,练就一个积极向上的心态很有必要。

配图来源:Pexels

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