律师如何拿“令箭”、查流水——调查令办案手记

*本文转载自公众号：江西豫章律师事务所

本文作者：翟云鹏

律师调查令的使用场景并不限于诉讼阶段，通过律师相较其他法律职业共同体所特有的机动性、高效性、灵活性，让律师持调查令为法院查明案件事实到各单位调取司法所需各种材料，起到证明诉请基础、补全证据链条、补强证明事实等作用。在执行阶段，律师同样可以通过向法院申请调查令，向各银行、互联网金融公司、不动产管理机关、机动车管理机关调查被执行人的相关财产线索，进而积极推进执行进程，推动当事人的合法权益的实现。笔者承办、经手的多起案件带来良多关于调查令申请、使用的经验，在此作对银行、互联网金融公司的资金流水等调查作简要分享，以供参考。

1

调查令的申请

首先，调查令的申请关键在于沟通。在立案前，律师要为当事人明确哪些是证明案件基础法律关系的，立案所必需的证据；哪些是补强的，证明或强化法律事实的，可以通过调查令调取到的证据。在立案后，律师要与案件承办法官沟通，明确调取该证据的必要性和方式，例如该证据符合《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第十七条所规定的三种情形，则需要通过第十八条规定的方式申请法院依职权进行调查取证。

此外，每个法院关于调查令申请的具体流程和排版格式略有差异。例如，有的法院出具调查令需要庭长签字并通过内部流程加盖院章，而需要承办法官出面协调；还有的法院由承办法官或法官助理在院内OA系统申请获批后即可出具。因此在细节上，律师也应于事前通过沟通与承办法官或者书记员确定好，全盘把握，以免影响办案进程。

其次，注意申请调查令的时间。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第十九条规定，申请调查令的时间应当不得迟于举证期届满前七日。如法院作出不予准许的通知，当事人有权于三日内申请复议一次。而人民法院应当在收到复议申请之日起五日内作出答复。

最后，调查令中有一些要素切实影响着调查令能否发挥其应有效用，应当重点注意。具体如下：

1.

协助调查主体的名称抬头。这一点最好提前与协助调查单位联系确定，如协助调查单位认为调查令抬头不能确定是否为本单位，可能会拒绝提供相关证据材料。一般来说，可以通过企业数据平台、国家企业信用信息公示系统及全国组织机构统一社会信用代码数据服务中心等公开的信息平台进行初步的确定。

2.

授权委托的调查人员：两名律师或一名律师和一名实习律师。

3.

需调查的内容。需明确具体的、可供查询的内容，例如某个时间范围内的银行流水、银行账户开户信息、银行账户余额等。其中，关于银行流水的时间范围，虽然调取自开户以来的银行流水能够达到“饱和式”调查的目的，但是划定明确具体的时间范围更能够达到促进办案效率、方便协助调查人配合工作、节约资源的目的。

4.

有关的法律法规依据。在调查令中明确法律依据，有助于在使用过程中，如遇协助调查单位不配合调查时的沟通。

5.

有效期。调查令一般有明确的使用期限，如超期调查不能，则需要根据具体情况与法官沟通，是继续申请调查令调查、改变方式调查还是终止调查进程。

6.

授权机关的联络员姓名、联系方式。这一要素便于协助调查主体及时与承办人沟通，了解情况，也有助于协助调查主体准确提供需查信息。

2

调查令的使用

调查令的具体使用场景和方式，因协助调查单位的主体类别的不同，存在细节上的不同。而这些细节，也影响着律师使用调查令的顺畅程度。笔者就实务中总结的细节，略作分享。

1. 银行

随着国内司法实践的发展，以及2017年江西省高级人民法院、江西省司法厅、江西省律师协会签订的《关于建立律师调查令等协调配合机制的合作框架协议》的推进，省内各大银行逐渐建立了司法调查的专项窗口或办公室。

笔者在近年对银行账户进行司法调查的过程中，招商银行南昌分行的服务态度和办事效率令人惊喜，故以此为范。首先，在执行法院开具调查令后，笔者拨打其官网公布的电话号码，获得了招行南昌分行的司法调查办公室的联系方式。在进一步咨询之后，负责配合司法调查的工作人员将调查的要求全盘告知。最后，笔者与同事持调查令到达现场，工作人员核对完证件，就开始按调查令载明的需求如实准备材料。并且由于我方要求调查的银行流水时间跨度较大，招行工作人员评估工作量后即告知次日可取。

总之，针对银行的调查令应当注意：

1.

协助调查银行的抬头。写明XX银行股份有限公司XX分行或XX支行的全称。部分银行目前可跨省查询，如有需要可提前电话咨询协助调查银行的司法协查部门。

2.

需调查的内容。首先明确户名、账户；其次确定需调查开户信息、银行流水还是其他理财、金融产品；如调查银行流水，最后则需划定时间范围，便于银行按要求提供。

3.

确定调查地址。笔者在持调查令调查银行流水的过程中，有的银行已搬迁，地图地址不准确；有的片区支行未开展司法协查业务。故关于不同银行的调查地址，也最好提前电话沟通一下相关事宜。例如，此前招商银行江西省支行原址在胜利路，而目前已迁至红谷滩区。因此，律师办事之前需将准备工作做在前头，争取效率最大化。

4.

银行出具的材料需盖章。律师持调查令已调取的材料，注意协助调查银行是否遗漏盖章流程，否则该材料可能无法认定为有效的证据材料。

5.

关于向中国人民银行调查的问题。此前笔者探索能否通过调查令，向中国人民银行的监管平台调查被执行人名下的所有银行账户。但是经过电话咨询以及亲身走访后，笔者得知中国人民银行南昌中心支行仅与江西省高级人民法院对接协助查询等业务。故关于律师能否持令向中国人民银行调查当事人相关信息的问题，仍需待具体的规定落地。

总结

持令律师前往现场调查之前最好联系协助调查人，问清楚调查需要什么材料、有无其他内部流程；是否还需要原审判决书、立案通知书、授权委托书、介绍信；以及是否需要自带纸张等。正所谓凡事预则立，不立则废，笔者认为，我们青年律师就应该多总结、勤思考，把工作多做在前头，这样才能提高效率、持续成长。总而言之，此事重在沟通，调查令是人民法院为律师提供的材料，而律师需要运用这些材料搭建一座连接协助调查人与法院之间的桥梁。进而让律师达到推动诉讼进程，维护委托人合法权益的目标。