二十篇揭露MMM骗局的权威文章
关于3M的所有文章皆属《俄罗斯经济评论》原创文章，未经本平台允许不得转载，违者必究。
《俄罗斯经济评论》2015-11-05发表的文章
俄3M骗局席卷中国 数百万国人已经上当
《俄罗斯经济评论》注意到，近日在朋友圈、公众号等媒介泛滥着一个新的“3M”骗局。为什么20多年前的一个骗局又故伎重演？为什么一个多次被通缉的诈骗犯仍然还敢出来行骗？为什么中国投资者们不吸取千万俄国公民血的教训？为什么贪心的人们总是相信会有奇迹？《俄罗斯经济评论》为广大读者解开3M的惊天骗局。
3M骗局的前世今生
MMM合作社成立于1989年，以此为基础又成立数十个商业公司，其中就包括MMM公司。上世纪90年代MMM公司在俄罗斯曾经建立过臭名昭著的“金融金字塔”，这个惊天的陷阱让俄罗斯有1500万人经济蒙受了巨大的损失。
MMM公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪九十年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。当时，几乎俄罗斯所有媒体都刊登了MMM公司的集资广告，马夫洛基的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中成了关键词。一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫洛基成了俄罗斯人们心目中的中心人物。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，1994年该公司承诺只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM公司的股票遭到了抢购。
到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭藉股票的「金字塔」式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。1994年7月22日，俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，MMM公司最终破产，投资人的钱血本无归。
马夫洛基本人被俄有关部门提起多项诉讼，1997年12月17日谢尔盖.马夫洛夫被全俄通缉，一年后被国际通缉。嫌犯销声匿迹了5年的时间。到2003年冬天以前一直没有关于他的任何消息。有传闻称他一直在希腊或者北欧某国，但后来证实马夫洛基从来没有离开过莫斯科，更没有离开过俄境。2003年1月31日，马夫洛夫在莫斯科被捕。据他本人交代，在被捕前他曾在因特网上建立过一个金融交易平台Stock Generation (SG),后来因平台大量交易付款延误而被关闭。从2003年开始，马夫洛夫被国家多次提起公诉。 2004年1月27日因税务问题被公诉，2月3日因涉嫌诈骗被起诉，2006年3月因以欺骗手断侵占他人财产被起诉。在2007年5月份以前，马夫洛夫多罪并罚，一直呆在监狱里， 5月份被释放。
马夫洛夫出狱后继续兴风作浪，在多个国家重筑“金融金字塔”。先后在各地推行MMM-２０１１和MMＭ-２０１２，2012年4月在白俄罗斯警方提起公诉，罪名是涉嫌非法商业活动。2015年有14个参与MMM-2011项目的嫌犯被白俄有关部门判4-5年的有期徒刑。2012年5月21日莫尔多瓦国家银行冻结了参与MMM-2011项目的数百个账号。4月份莫尔多瓦检查院对马夫洛基进行立案侦察，怀疑他进行非法的商业活动和无许可证的情况下进行金融活动。莫尔多瓦政府曾多次禁止了MMM-2011的广告传播，该国央行强调MMM-2011/МММ-2012项目属于非法。2012年7月俄罗斯莫斯科内务部对MMM-2011项提起刑事诉讼，有证据表明该项目涉嫌巨额诈骗。
3M平台骗局大揭秘
3M平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫洛”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品，过程和淘宝购物差不多。购买“马夫洛”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫洛”，这样你才能套现。买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。
很明显，众多投资者投钱进入平台，钱本身没有产生利润，资金没有进行金融或者实业的再投资。那么钱怎么可能生钱呢？投资者的利润从哪里变出来的呢？其实3M骗局是庞氏骗局的一种，是最古老和最常见的投资诈骗，该骗局骗人向虚设的投资，以投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。从3M骗局在各国家的欺骗过程可以发现，开始平台利用高额的利润骗取众多的投资者投入其中，当投资人数膨胀到一定程度时，平台就会崩塌。
《俄罗斯经济评论》提醒广大中国投资人，不要轻信一个毫无信誉的平台，3M在多个国家被指控诈骗，3M诈骗团伙可谓罪行累累。希望中国投资人擦亮眼睛不要上当，也希望政府能本着对国民负责的态度早日将行骗者绳之以法。《俄罗斯经济评论》也在此严肃批评某些媒体和信息平台，这些媒介任凭3M团伙疯狂散布散步谣言而不加制止，这是一种对读者极其不负责任的行为。
《俄罗斯经济评论》2015-11-08发表的文章
3M互助系统疯迷中国 俄媒热议创始人马夫洛基
近日，《俄罗斯经济评论》注意到，一个自称俄罗斯MMM自助金融系统的平台在中国受到热捧。俄罗斯各大媒体对此纷纷发表相关报导。
“骗子马夫洛基出狱后重操旧业”
援引《今日俄罗斯》11月5日的报导称，1990年代组织超级金融金字塔的俄罗斯骗子，出狱之后又开始重操旧业。
报导称，许多金融机构对加密电子货币的价格猛涨十分担心。不久前这些货币的价格涨到了历史最高点。分析人士认为，这与金融网络MMM在中国的兴起有着密切的关系。该网络的领导者谢尔盖.马夫洛基（СергейМавроди）在俄罗斯早就家喻户晓，在1990年代他创立的金融金字塔让1500万俄国公民受害，为此马夫洛基遭受了牢狱之灾。
诈骗犯出狱后开始在因特网上建立类似的模式。但是他在俄罗斯无法取得像以前那种轰轰烈烈的效果。著名的经济学家杰弗里.塔克（Jeffrey Albert Tucker）认为，“骗子的手断总是花样翻新，比特货币也是一个新手断。”
该经济专家说，“如果有人向你兜售他的比特货币，并且承诺高于市场价格的利息，这就说明他想要欺骗你，这是无庸置疑的。所有这样的骗子公司都是用一种方法：那就是他们会与你签订合同，让你购买他们比特货币，并且向你承诺高于市场平均价的利息。其实他会无情的侵吞你的比特货币，你将远永告别的你的钱。”
杰弗里.塔克（Jeffrey Albert Tucker）还说：“因为比特币在金融市场上是相对新鲜的现相，那些想快速暴富的人们很容易被某种骗局欺骗。唯一的投资比特币的方法，就是买入比特币并且把它们牢牢的撑握在自己的手中。”
杰弗里.塔克（Jeffrey Albert Tucker）最后强调：“每当新技术产生时，骗子们都会不失时机的翻新欺骗的手段。比如说火车、电、内燃机等出现时，都会伴随着新的一轮诈骗，比特货币的兴起也不例外。”
“马夫洛基和中国政府开玩笑是危险的”
亚历山大.古谢夫(ГусевАлександр)是俄罗斯战略规划研究所所长，他在11月6日接受了俄罗斯《国家安全》杂志的采访。古谢夫表示，比特货币在中国方兴未艾，大家投资热情高涨。所以，这让马夫洛基抓到了机会。古谢夫说，“马夫洛基心里清楚，利用比特币储蓄风险之大不亚于当年的MMM股票，虽然比特币交流系统本身不是金融金字塔，在系统内发行权毕竟受限。但是对比特交易价格的投机和炒作毫无限制。”
古谢夫指出，“对于金融机构来说，比特币交易不存在风险。风险最大的就是那些个体投资人，迟早中国相关管理部门会对比特币交易加强限制。”
关于马夫洛基3M平台在中国的风行，古谢夫说，“人们想利用电子密码货币来储蓄，马夫洛基可以骗他们到永远，或者说马夫洛基暂时还没有被抓住之前骗局还将继续。”
古谢夫强调说，“然而和中国政府玩这种赌博的游戏，这简直是太危险了。”
20年前的骗子目前在中国活动
俄新社11月5日新闻，马夫洛基的MMM平台在中国近一两个星期内大行其道，原因是因为电子密码货币疯涨。报导称，在俄罗斯1990年代谢尔盖.马夫洛基的金融金字塔让百万人受害，为此马夫洛基吃了官司。在2007年他出狱后，于2011年声明开始新一轮的新金融金字塔。
Dni24独立网络媒体11月7日发表名为《20年前的骗子目前在中国活动》的文章，文章称谢尔盖.马夫洛基，这个20年前的诈骗犯带着他的“MMM”跑到中国去行骗。文章指出，中国拥有大约15亿的人口，也许正是因为这个原因上世纪“MMM”的创始人转战到了中国。中国人是这样一个民族，都喜欢玩赌博的游戏。据专家的调研，每三个中国人就会有一个喜爱赌博。骗子马夫洛基利用中国人的这一弱点，把自己的“事业”转移到了中国。只不过现在玩的和1990年代不一样，是把当年的真钱换成了电子密码货币。谢尔盖.马夫洛基在90年代几乎是在独联体地区最富有的人。因为巨额诈骗他曾遭遇4年多的牢狱之灾。出狱之后，又开始在俄罗斯重操旧业，但是很快他的部下都被抓捕。从此他销声匿迹，直到2015年才在中国开始冒了出来。根据中国的法律，这个俄国骗子很可能受到严惩。
《俄罗斯经济评论》2015-11-11发表的文章
马夫洛基骗局在多国破灭 “MMM-中国”或将重蹈覆辙
20年前的一个骗局
1990年代，以谢尔盖·马夫洛基（Sergei Mavrodi）成立MMM投资公司，专营股票的发行。当时，俄罗斯各大媒体都刊登了MMM公司的集资广告，马夫洛基的名字和MMM公司成为舆论媒体中的关健词。一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫罗基成了俄罗斯人们心目中的中心人物。
这种金字塔式的投机行为存在很大的风险。1994年7月22日，俄政府公开声明，政府对MMM公司许诺的400％的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，约1500万俄罗斯公民成为欺诈的最大牺牲品。
MMM 骗局在俄罗斯破灭之后，马夫洛基（SergeiMavrodi） 被判入狱四年半。出狱后他并没有偃旗息鼓，而是继续在俄罗斯兴风作浪，但收效甚微，因为绝大部份公民都无法忘记20年前的往事。同时俄罗斯政府也对新MMM骗局进行了严厉的打击。马夫洛基在多国开展了新平台的运作，在乌克兰、白俄罗斯和莫尔达维亚等东斯拉夫各国但先后覆灭。 在1990年代，MMM金字塔让1500万人受害，为此马夫洛基坐了4年半的牢。当年的受害者仍然还奔走于各大法院，但是马夫洛基至今没有交出一个卢布的赔款。
MMM在多国先后破灭
MMM在俄罗斯涉嫌诈骗：
俄新社2012年7月6日新闻称，在俄罗斯首都莫斯科几乎所有MMM办公室全部关闭，该公司租用的场地全部人去楼空。报道称，2012年7月3日俄总检查院通报：MMM-2011项目涉嫌诈骗。根据俄罗斯联邦反垄断局专家委员会的结论，将MMM-2011定性为金融金字塔。 2012年7月俄罗斯莫斯科内务部对MMM-2011项目也提起刑事诉讼，撑握了充分的证据证明该项目涉嫌巨额诈骗。
MMM-2011项目在俄罗斯破灭后，马夫洛基在俄罗斯销声匿迹，没人知道他现在身在何处。但是他的MMM骗局还在继续，只是一个接着一个的崩溃，先后出现过MMM-2012、2013、2014直到2015等项目。每个项目到最后的结局都是崩盘，组织者也毫不掩饰的说明项目跨了，鼓动人们快快加入新MMM项目，做金字塔顶尖的人。每年都是如此，周而复始。在俄罗斯被该项目欺骗的人不计其数，有志愿者在网上发起号召，建立了一个专门揭露MMM骗局的网站：stop-mavrodi.ru。该网站首页上写道：“我们为那些在MMM2015、2014、2013、2012、2011、1994中受害的人们而建立”“我们认为该体系（MMM互助系统）在今天是纯粹的骗局。”“2011金字塔已经崩塌了！没有任何人给2011偿付！2012也崩塌了！没有任何人给2012偿付……2013金字塔也崩塌了几次了。2014、2015将会怎样？”
MMM在乌克兰全面崩塌：
《生意人报》2012年5月29日消息：在乌克兰，马夫洛基全面停止向2011-MMM的参与者付款。生意人报称，据可靠消息，所有2011-MMM办公室存放的现金，不久前被全部运走，不知去向。所有的参与者都得到了同样的答案：“金字塔垮塌了，之前也警告过大家，现在钱没有了也不可能再出现。”
乌克兰警察局社会联络处的弗拉基米尔.波里修克表示，马夫洛基的事先警告可能会为他的诈骗行为开脱。另外，早在半年前乌警方就公开提示公民，参与MMM有可能损失惨重，法律目前还不能保障参与者的权益。
2012年6月3日俄罗斯1台的新闻称，在乌克兰MMM办公室大门紧锁，该公司10多个电话都无人接听。MMM办公室已经关闭几个星期了，MMM系统目前只能收钱不能提款了。
乌克兰女公民塔基扬娜.科里科娃称，“我在MMM系统里投资了8000美元，今天我申请兑现。我的上一级组长奥列格.布洛金斯基公开的辱骂了我，并对我说全部崩塌了，一分钱你也见不着了。”
安冬说，“谁能帮帮我，我投了三百八十万卢布。我愿意付30%的佣金，只要能把我的钱赎回来，是不是已经完蛋了？”
不愿公开姓名的MMM参与者说，“开始我对马夫洛基的创意允满信心，我向人们推广他的系统，然而这是一个十足的坑人系统，大组长吃小组长，小组啊吃小小组长，一个坑十个，十个坑百个，以此类推。”
MMM在其它国家受到制裁：
白俄罗斯对MMM活动打击的十分严厉， 2012年4月在白俄罗斯警方提起公诉，罪名是涉嫌非法商业活动。2015年有14个参与MMM-2011项目的嫌犯被白俄有关部门判4-5年的有期徒刑。
在莫尔达维亚国家对MMM的活动也进行了有效的控制。2012年5月21日莫尔多瓦国家银行冻结了参与MMM-2011项目的数百个账号。4月份莫尔多瓦检查院对马夫洛基进行立案侦察，怀疑他进行非法的商业活动和无许可证的情况下进行金融活动。莫尔多瓦政府曾多次禁止了MMM-2011的广告传播，该国央行强调MMM-2011/МММ-2012项目属于非法。
MMM-中国或将覆灭
米哈伊尔.韦立高得斯基在1994年及时的把MMM股票变了现，他没有受到损失，是屈指可数的几个幸运儿之一。他表示，许多人都自作聪明，都认为自己会及时的把钱在系统崩塌前抽出来。可是能在这场游戏中胜利的只有个别人，绝大部份人都将受害。在1994年之后的一年里，米哈伊尔发现不是所有人都在MMM股票中挣了钱，绝大部份人都被MMM害得倾家荡产。他也明白了，原来他挣的钱都是来自那些受害者。于是他开立了一个补偿基金，尽可能地帮助那些因购买MMM受害的人们。
在中国参与MMM-中国的许多人都清楚，该项目崩塌是早晚的事儿，但是在崩塌前是可以赚到钱的。因此许多人无法收手，不断的在项目投入更多的钱。在乌克兰MMM崩塌前，一位当地著名的演艺界名人在电视上公开表示，他投入了10万美元在MMM里，一个月后他得到15万。他马上提了现金，没有再参与。他说，很少能有人像他一样及时收手，所以现在受害者非常多。
日前，马夫洛基在接受FINANCIALTIMES采访时会开表示，“如果我明天拒绝使用比特币，比特币的汇率就会崩盘。”有西方专家分析称，比特汇率近日猛涨与马夫洛基MMM-中国的积极运作有关。到底比特币、MMM-中国有着怎样的关系？只有马夫洛基本人最清楚。但是一个不争的事实是，MMM骗局在东斯拉夫地区先后破灭。如今MMM-中国正在如火如荼的进行中，根据在俄、乌、白等国MMM的多次崩塌，很难想象该项目会在中国长久。
《俄罗斯经济评论》2015-11-18 发表的发
俄忠告MMM-china将要崩塌 中国官方预警“金融互助”风险
《俄罗斯经济评论》注意到，2015年一个名为MMM的金融平台在中国大行其道。中国主流媒体对该平台报道并不多，非主流媒体对该平台的报道也是屈指可数。然而，在民间这个庞大金融系统却快速膨胀。《俄罗斯经济评论》公众号曾在11月4日，旗帜鲜明的推送了《俄3M骗局席卷中国 数百万国人已经上当》的文章（文章链接：http://t.cn/RUEfouk）。该文在中国引起来极大的反响。随后，在俄罗斯各大媒体开始热议关于中国MMM金融平台的话题。
俄媒普遍对“中国MMM平台”持否定态度，因为马夫洛基在俄建立的MMM2011-2015遭到的民众的抵制。马夫洛基的行为也受到了俄政府的压制，11月10俄国家议会网站发布消息称，国家杜马正在讨论关于打击金融金字塔的法案。俄专家解释，该法案主要的目的就是真对MMM体系。法案一旦通过，马夫洛基将马上就能获罪。一位俄国家杜马专家表示，虽然同样的MMM金融体系在中国已经建立，但是中国政府目前却对此风潮毫无反应。
据俄塔斯社报道，当地时间11月10日下午，金砖国家总检察长在俄罗斯索契举行磋商会议，会议主题是“金砖国家经济的风险与挑战”。会议期间俄罗斯联邦金融监督局局长尤里.契汗钦警告，谢尔盖.马夫洛基在中国建立的MMM社交金融网络面临崩塌。契汗钦说：“通过媒体我们获悉谢尔盖.马夫洛基当下在中国搞MMM。俄罗斯已经经历了这个体系的破产，几千个被骗的投资人到现在还没能追讨回自己的钱。我不敢妄下断言，但很可能中国的朋友们也会遭此厄运。”该局长还表示，缺乏金融常识的民众最容易成为金融犯罪的受害者。
在俄方的警告和提醒下，中国官方终于不再沉默。2015年11月11日，中国银行业监督管理委员会在其官网上发出通告：“以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示”。通告称：银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局提示：近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。其中列举了“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。通告中公开表示，有的打着“境外名人”旗号，声称以“创建普通人的社区”为目标，妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。通告最后强调：此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。
11月17日，腾讯评论以“忽悠人的MMM金融互助”为题发表文章，文章中明确指出平台本质是“庞氏骗局”，且有传销之嫌。而且文章还提到：“MMM宣称的30%的月收益率，23倍的年收益率，不少人觉得不靠谱，认为MMM是集资诈骗，有关部门应尽快介入。”
《俄罗斯经济评论》认为，中国官方姗姗来迟的预警从某种程度上表明了官方立场，中国媒体的后发制人也说明了新闻人的觉醒。《俄罗斯经济评论》同时也认为，打击MMM的行动才刚刚开始，中国政府必将通行政手断进行干预。但由于对此类金融互助系统制裁没有法律依据，中国政府凾待出台相关新法，以便于执法部门能够依法打击金融陷阱。
更多文章请打开相关链接：
《关于3M》俄央行支持制裁金融金字塔法案 表示将跟踪和揭露类似非法活动
《关于3M》3M创始人自称厌倦“金字塔” 现隐居世外潜心创作恐怖剧
《关于3M》马夫洛基：如果我拒绝比特币，它将崩盘！MMM的资金流量相当于全球证券所的总和。
《关于3M》MMM-中国已证实彻底崩盘 参与者追悔莫及真情告白
《关于3M》3M崩塌后多数受害者觉醒 部份参与者仍然心存幻想
《关于3M》俄警告中国“金融互助”危害 四部委明确表示3M非法
《关于3M》俄杜马筹备惩治金融金字塔修正案 中国MMM重启骗局大揭秘
《关于3M》俄通过惩治金融金字塔修正案 中国MMM受害者应报警维权
《关于3M》普京签署惩治金融金字塔法案 MMM活动在俄属于违法犯罪
adwad其它的 的俄拟新法欲监禁马夫洛基 全球3M平台或全面崩塌发个1