离岸金融中心的发展、作用与挑战.ppt

离岸金融中心的发展、作用与挑战简介synopsis发展develop挑战challenge作用effect简介synopsis概念离岸金融(offshorefinance):专门从事外币存贷款业务的金融活动的机构。出现原因在二战之后,各国金融机构的其他外币的存贷款业务逐渐兴起,有些国家的金融机构因此成为世界各国外币存贷款中心。1、主要以外币为交易(或存贷)标的精确版定义2、以非本国居民为交易对象,3、本地银行与外国银行所形成的银行体系例子欧洲美元市场就是一种典型的离岸金融中心,它是一种自由交易、不受管制、自由的国际金融市场。业务特点离岸金融业务是属于批发性银行业务,存贷款金额大,交易对象通常是银行及跨国公司,而与个人无关,其业务通常为引进外来资金,再将资金贷给外国。发展develop离岸金融是金融自由化、国际化的产物,是真正无国界的国际金融方式和重要的一次金融创新。离岸金融业自上世纪50年代末,至今已有50余年的历史,离岸金融市场的范围已由最初的西欧延伸到加勒比海、东南亚、中东以及北美和日本。目前,全球的离岸金融中心约有30多个,主要分布在经济发达地区和相对发达的发展中国家。它们对全球经济一体化及金融一体化的进程发挥着重要作用。随着全球经济一体化的发展,全球资本流动的规模和频率会不断扩大和加快,离岸金融业也会进一步快速发展。非洲亚太地区欧洲中东美洲吉布提澳大利亚奥地利巴林阿鲁巴岛塞舌尔库克群岛安道尔迪拜巴哈马丹吉尔瑙鲁卢森堡以色列巴巴多斯利比里亚纽埃岛马耳他科威特伯里兹城菲律宾摩纳哥黎巴嫩开曼群岛新加波荷兰百慕大关岛俄罗斯波多黎各澳门瑞士乌拉圭瓦鲁阿图塞浦路斯格林纳达西萨摩亚直布罗陀巴拿马日本JOM泽西岛安提瓜岛香港匈牙利安圭拉岛马来西亚(纳闽岛)格维纳维亚哥斯达黎加马里亚纳群岛列支敦士登多米尼亚马绍尔群岛马德拉群岛凯科斯群岛密克罗尼西亚根西岛英属维京群岛泰国新德里英国伦敦蒙特塞拉特岛爱尔兰都柏林荷属安地列斯群岛海峡群岛美国IBFS主要离岸金融中心的全球分布四类离岸金融市场类型项目内外一体型内外分离型分离渗透型簿记型交易货币自由兑换货币(不包括本币)自由兑换货币(包括本币)自由兑换货币(不包括本币)自由兑换货币(不包括本币)交易主体离岸机构、非居民、居民离岸机构、非居民离岸机构、非居民、居民(有限参与)离岸机构、非居民准入许可宽松、无严格申请程序离岸机构设立须经当局批准离岸机构设立须经当局批准无金融管制业务范围中长期资金借贷、外汇交易中长期资金借贷、外汇交易中长期资金借贷、外汇交易只处理账务,无实际交易形成方式自然形***为设立人为设立自然形成、人为设立代表地区伦敦、香港纽约、东京纳闽岛、曼谷巴哈马深圳是中国最早开展离岸金融业务的试点城市。在实行“内外分离、两头在外”的离岸银行业务经营管理原则下,深圳离岸业务的发展呈现出以下几个主要特点:第一,内外分离型经营,即各行设立离岸业务部,专门经营离岸业务;离岸业务与在岸业务实行分账管理、独立核算、行内并表;离岸账户与在岸账户严格区分;第二,各行离岸客户群主要分布在港澳地区,即以香港等地的境外中资企业以及国内外商投资企业境外股东为主要服务对象。第三,业务种类以传统的存、贷、结算等初级零售业务为主,而同业拆借等批发业务相对不足。第四,各行重视提高离岸资产质量,采取了多种措施控制信贷风险。此外,国家外汇管理局深圳分局还通过银行报表初步建立了离岸资产质量跟踪监视系统。中国的离岸金融离岸金融市场的发展,对全球经济资源的合理配置、提高资金的使用效率、促进资金的快速流动以及国际贸易的发展起到了积极的推动作用,促进了全球经济金融的一体化和自由化发展。首先,离岸金融的兴起改变了原有国际金融市场相互隔绝的状态,缩小了传统国际金融市场的空间距离,延续了国际金融交易的交易时间,使各金融市场间的联系更加紧密,促进了全球经济一体化的发展。其次,离岸金融市场为世界各国提供了一个调配资金余缺的国际平台,互通有无,降低了交易成本,提高了国际资金使用效率,改善了全球的国际收支状态。再次,离岸金融市场为国际贸易和国际金融提供了强大的资金支持、丰富的国际清算和风险防范工具。最后,离岸金融市场的发展为市场所在国带来了丰厚的金融服务收入,增强了该国的经济实力,提高了其在国际金融市场上的影响力和竞争优势。离岸金融的发展推动了世界经济发展的同时,由于其独特的离岸运作机制,不受各国金融政策法规约束,日益成为国际金融链上的薄弱环节,存在着信用风险、汇率风险、法律风险、经济运行风险等众多风险,削弱了各国的金融政策效应,也加剧了国际金融市场和国际外汇市场的动荡,甚至危及国际货币金融秩序的稳定。离岸金融市场的借贷业务一个显著特点是存短放长,一旦某个环节的资金周转出现问题便会引发金融市场的动荡,导致离岸金融市场脆弱化。另外,离岸金融市场通常会