欧盟将打击大额现金支付

据爱尔兰独立新闻（independent.ie）2021年8月3日的报道，称根据三年内计划生效的欧盟规则，用于购车、房屋装修或丧葬费用等交易的超过10,000欧元的现金支付将被禁止。该文称欧盟正在考虑立法，试图在更广泛的欧洲范围内打击跨境洗钱活动。

负责加强反洗钱法律的爱尔兰欧盟专员Mairead McGuinness说，打击重点必须放在汽车购买、珠宝、古董，甚至更不寻常的项目上，如丧葬费。例如超过10,000欧元的殡葬服务将不得不通过银行卡支付或通过银行支付。

这项禁令旨在解决洗钱问题，但也是在欧洲当局着眼于一个日益数字化的社会之际，包括欧洲中央银行正在研究的纯数字版欧元的计划。

一些企业喜欢用现金交易，以避免支付收入税，然而，规定人们如何花钱的规则可能会引起人们对隐私和公民自由的关注。

今年早些时候，中央银行警告说，通过只接受银行卡或数字货币支付来鄙视现金购物者，有可能增加社会孤立，减少消费者的选择。

McGuinness女士上个月公布了一项更严厉的布鲁塞尔跨境法律计划，包括建立一个新的欧盟反洗钱机构。此举意味欧盟达成共识，即欧盟的资本自由流动给大罪犯带来了巨大的机会，使他们的钱重新回到合法的货币系统中，同时也需要加强跨境合作。

专员说，目前欧盟的反洗钱规则让很大一部分企业承担了义务，而不是金融机构。这份名单包括会计师、律师、信托和公司服务提供商，但也包括房地产经纪人、赌博服务提供商和艺术品经销商。

“按照目前的情况，所有这些企业都要接受国家层面的监督，以确保它们适用反洗钱的要求。” 她说：”我们的计划是将欧盟规则的范围扩大到贵金属和宝石交易商、协助第三国国民获得黄金签证的专业人士，以及未获得金融机构许可的抵押和消费信贷提供者或中介机构。

目前已经有19个成员国设立了现金限额，其中18个国家的限额为1万欧元或以下——在希腊，限额理论上固定为500欧元。

但这一现金限额将成为欧盟立法者讨论麦吉尼斯委员提案时的一个焦点。