洞察 | 2021年2季度银行监管处罚分析报告
报告目录：
一、监管处罚概览
罚单数与金额概览
地区分布情况
机构分布情况
职能领域分布情况
二季度大额罚单Top 10
二季度受罚最重机构Top 10
二、处罚内容分析
1、极客简评：二季度监管重罚领域之信贷业务
2、极客简评：二季度监管重罚领域之理财业务
3、极客简评：二季度监管重罚领域之结算与现金管理
4、极客简评：二季度监管重罚领域之公司治理
附件：监管处罚数据明细
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监管处罚概览
2021年2季度，银保监、人民银行、外管局网站公示的银行罚单共计950张，罚没金额共计69982万元，处罚机构500家，处罚个人699人。
*注：监管公示罚单存在数据插录，1季度的罚单数与罚没金额使用最新统计数据对比。
地区分布
从罚单数量来看，2季度，黑龙江、江西、浙江、山东、安徽省监管机构公示的银行罚单数超过60张，较为突出。
从罚没金额来看，2季度，浙江、上海、广东、福建地区的罚没金额超过2000万，较为突出。
机构分布
从罚单数量来看，2021年2季度，农商行、国有大行的罚单数超过200张，受罚较多；
从罚没金额来看，股份制银行、国有大行受罚金额超过1亿元，其中股份制银行受罚金额占总体的52%，受罚较重。
国有大行中，中国银行（43张，9932万元）受罚较重。
股份制银行中，渤海银行（8张，10364万元）、华夏银行（11张，10005万元）受罚较重。
职能领域分布
从罚单案由所属的职能领域来看，2021年2季度信贷管理、反洗钱领域的案由数较多。（注：一张罚单可能有多个案由，并对应多个职能领域。）
与1季度相比，2021年2季度受罚案由数最多的前三名领域依然是信贷管理、反洗钱和配合监管。
公司治理、员工行为与案防、运营管理、理财业务、票据业务、投资交易业务、国际业务等领域处罚案由数排名相比一季度均有一定幅度的提升，其中，尤其以运营管理、理财业务、票据业务、投资交易业务和国际业务等五个领域的案由个数增加最为明显。
大额罚单Top 10
2021年2季度，罚没金额最高的前10大罚单如下。罚单内容详见完整版报告。
受罚最重机构Top 10
详见完整版报告。
处罚内容分析
1、极客简评：二季度监管重罚领域之信贷业务
2021年2季度，超百万大额罚单（74张）中，信贷管理领域的案由受罚163次，排名第一，是受罚最重的职能领域之一。
在超百万罚单中，信贷管理领域受罚最多的前三名案由为：
除此之外，信贷管理领域典型的受罚案由还包括：
2、极客简评：二季度监管重罚领域之理财业务（详见完整版报告）
3、极客简评：二季度监管重罚领域之结算与现金管理（详见完整版报告）
4、极客简评：二季度监管重罚领域之公司治理（详见完整版报告）