2021年,我们的钱应该投向哪里?六大方向

作者:今纶
 
在2019年年末的时候,我写过一篇年终理财前瞻《2020理财关键词:黄金,美股,降杠杆》,呼吁大家高度关注黄金、美股以及降低杠杆,事实证明我的判断是对的。黄金以及美股在去年涨幅不错。
本来在2020年底,我就应该写这一篇年终理财前瞻,结果一直拖,拖到今天,变成了年初展望,好,我今天就展望一下。
先说结论:我认为今年的投资机会更多在资本市场,但并不意味着你要直接去买股票。而且我认为2021年是中国股市开始真正成熟的一年,散户退潮,专业机构开始掌握更多话语权。从世界资本市场的投资者结构来看,中国毫无例外,正在快速和世界接轨。
(郑重提醒:本文提到的任何公司以及股票名称都是为了叙述方便,并非推荐股票,本人不推荐任何人直接进场买任何股票。)
PART.
01
价值投资开始大放光芒
市场上的钱实在是太多了,所以我们看到股市高潮迭起。去年年尾参加一个迈巴赫车主的聚会,聚会统筹人杨总问我怎么看茅台,因为他的朋友们为这只股吵得不可开交,就为它是否会破2000元。我说:“太稀缺,不是酒,是奢侈品,一定会破2000元。”十几天之后,这只股破了2100元的价位,即使今天下跌也收在2090元。
还有美股市场特斯拉的股价狂涨,以及诸多中概股公司比如蔚来和拼多多的股价狂飙,在国内A股市场,招行这样众所周知的白马股三年也涨了好几倍,远超深圳房价。
为什么会这样?
为什么股指创新高的时候,很多中小市值股票跌的稀里哗啦?因为价值投资正在大放光芒。
那些嘲笑巴菲特和芒格的快枪手们,天天盯着股市不停做短线的股民,专门炒低价股的股民,绝大多数人在过去一年乃至更远一点的时间损失惨重,股指涨,他们的股票也不涨。
巴菲特
巴菲特当年呼吁美国人买美股的指数基金,很多中国人嘲笑巴菲特是个傻子,买指数基金不够刺激,还是自己折腾比较爽,结果今天被啪啪打脸。
过去一年,上证指数累计上涨13.87%,深成指累计上涨38.73%,创业板指累计上涨64.96%,科创50指数上涨39.3%。创业板指全年涨幅在全球主要股指中位列前茅。
创业板指累计上涨64.96%
各指数中的相当一部分权重股都取得了较好的收益,尤其是创业板指数的权重股,某权重股甚至上演了一年涨10倍的狂欢,为什么会这样?
因为一切都在价值回归的路上,好公司在得到追捧,那些非法搞事儿的游资被严打,公募基金的管理越来越规范,最后的结果就是——走正道,买真正赚钱、运营稳健的公司才能做到睡得着觉,搞歪门邪道的越来越难赚钱。
好公司就那么多,大家都认为它是公司,都来买,形成正循环,最终抱团,越走越高。
PART.
02
市场正在奖励真正聪明的人
真正聪明的投资人是怎样的?他是能洞察企业的内在价值的。
这个内在价值分两个层面:

其一:企业的“小道”,即企业本身的运营数据、盈利状况以及管理层的水平等。
其二,企业的“大道”,即企业是否在发展趋势的风口上,是否站在了正确的赛道上。
做投资把握好这两点就能有较大的获胜把握,但是绝大多数散户并没有这个能力,所以,我干脆劝大家不要直接投资股票市场,而是借助优质基金买入优质筹码。
聪明的投资人泰山崩于前而色不变,比如茅台2007年遭遇塑化剂风波,当时也有聪明人买入,持有至今,收获颇丰。前两天,也有优质股票遭遇利空,我也看到了聪明资金在接近跌停的位置买入。
为什么他们要这样干?
因为优秀的投资人就是在等好公司出事儿,然后买入,买完不看,接着等下一次。
多数散户既没有这个定力,也没有这个智慧,热衷于打听各种小道消息、跟风,因为多数人确实不是真正聪明的投资人。
价值投资并不是持有不动,那叫痴呆投资,价值投资的第一步是找到有价值的标的,买入然后持有不动,就比如当年芒格建议巴菲特溢价买入喜诗糖果:认识到喜诗糖果的价值是最重要的,买入这个动作是最不重要的,持有是第二重要的。
PART.
03
财富聚集效应增加
马斯克刚刚成为这个星球人上最有钱的人,不是因为他造的车最多,也不是因为他工作最勤奋,而是因为他在正确的赛道上把公司做到了行业头部,大家追捧特斯拉的股票,他才成了全球首富。
马斯克
资本市场的力量会加剧人与人之间的分化,有钱人会越来越有钱,穷人会越来越穷。
“铁饭碗”人士最多只能保住基本生活,随着全球货币放水,他们的购买力下降,但工资涨幅跟不上货币贬值的速度,他们也在“隐形变穷”。
那么,我们应该怎么办?
左中括号
2021年投资六大途径
左中括号
第一,放弃只有炒房才能赚钱的思路,只保留南方一二线城市核心区域、经济高速增长区域的房产,参考因素包括学位、地铁等,其余的都抛掉。
如果在北方以及中部中小城市有房产,除了自住的,全部抛掉。如果够狠,家里没有小孩读书,退休以后也不打算在这些城市居住,甚至可以考虑全部抛掉,租房住。毕竟,连直辖市天津的房子也不能保值了,现在北方一些中小城市的房价上涨是地方政府和开发商的合谋:控制土地,控制价格,控制教育资源,实际上随着人口流出和产业溃散,这种价格根本不能维持。
第二,借助专业渠道买入优质靠谱基金,中国股市在上升期,值得借助基金入市并至少持有一年以上,千万不要做短线,那是傻子。美国股市在高位,短期我不认为有狂跌的可能性,反而是拜登上台后,有可能减缓疫情,缓和各种关系,所以,有一定风险承受能力的可以少量入市,但要把仓位控制好,具体是15%还是35%,根据自己的情绪和资金情况自己做判断。如果一定要买,就买最贵的,或者是巴菲特重仓的。
如果美国股市某一天进入熊市,你有足够的智慧和定力,请持续买它最优质的公司或者指数基金,原因不解释。
第三,黄金的机会在减少,但作为一个品种配置还有必要存在,一些突发事件或将造成黄金的暴涨,比如占个人资产的10%,可以考虑正规途径的ETF基金。
第四,原油因为减产的因素开始反弹,个人认为最危险时刻已经过去,不建议一般投资人玩期货,有机会的话,可以少量买入原油基金,不过,貌似多家原油基金因为额度原因都不能买入,等吧。
第五,如无十足必要和特别大的把握(注意这个前提),尽量不要买入商铺和写字楼,深圳的写字楼空置率已经创历史新高28%。如果写字楼是自用,经过计算,觉得买入比租用划算,可以买。
 
第六,如果有一定精力,又有一定闲钱的人士可以看看这一条,一般中产者不看也罢:茶行业和艺术品投资最近进入很多热钱。据我所知,类似上海、北京的一些投资人最近频频到珠三角地区对接专业人士,探讨在茶行业、艺术品领域投资或者加大投资的可能性,这些领域需要专业人士引路,有较深的学问,找到一个有良知的有底线的引路人不容易。有兴趣的可以少量谨慎接触,以学习的方式介入。
以上,是我给大家在2021年的投资建议:趋势很明显,赚钱并不难,改变思维方式最重要,请更新投资系统。
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