​服务客户前，理财师需要明白的四件事

服务客户前，理财师需要明白的四件事

金融行业的快速发展，越来越多的人开始有了理财观念，因此，找到一位靠谱的理财师成为大部分人做好财富管理的关键。那么什么样的理财师才算的上是一位靠谱的理财师呢？作为理财师，你又该为客户做些什么呢？

为客户找到理财目的

虽说很多人来找理财师是因为具备了一定的理财观念，但也有一部分人纯粹是跟风行为，看别人买他也买，并不清楚自己是为了啥而买。

所以，理财师能为客户做的第一件事就是帮客户找到自己理财的目的，通过询问其家庭情况、资产情况和真实诉求，了解客户买理财产品是为了实现资产保值还是增加资产收益，只有弄清楚理财目的，理财师才能帮助客户“对症下药”。

制定合适的理财方案

在弄清客户的家庭情况、资产情况以及客观诉求之后，接下来，理财师要做的就是如何帮助客户实现他们的理财目的，即制定合理的理财方案。

在这一过程中，我们需要听取客户的建议和诉求，但是理财师应该起到主导作用，毕竟大部分客户对于金融理财不够了解，他们所做出的的决定相对理财师而言还是比较片面的，所以在制定理财方案时，客户提出的建议或问题，理财师可以酌情采用，最关键的还是结合自己的专业技能和客户诉求去制定契合客户需求的理财方案。

筛选适合的理财产品

作为一名专业的理财师，对银行、证券、保险、基金等多领域的理财产品肯定是非常清楚的，所以，在明确好客户的理财目的和理财方案之后，理财师就应该着重考虑为客户选择哪一类的理财产品了。值得注意的，理财师在为客户匹配理财产品时，最先考虑的一定是客户需求和客户利益，而不能为了完成业绩去向客户推荐并不合适的产品。在这其中，专业的理财师必须要从公正、客观的角度帮客户做好产品筛选，最大化的实现自己作为理财师的人生价值。

定期、及时调整理财计划

金融市场一直都是复杂多变的，因此，我们的理财方案也应该始终紧跟市场变化。所以，作为一名靠谱的理财师，除了要及时同步市场动态和行业信息给客户之外，还应该根据市场情况的变化和客户自身的变化，适时地调整理财计划，避免出现没有跟上市场脚步，造成资产损失的情况。

成为一名优秀的理财师从来不是一件简单的事情，它需要理财师们始终保持学习的心态去面对市场和客户带来的变化，只有明白自己能为客户做什么，才能有针对性的去不断提高自己，成为客户理财路上的好伙伴。

配图来源：Pexels