豪掷上亿元! 首位被要求解释已购房产资金来源的富婆“壕”出大麻烦…
众英媒包括《每日电讯报》，《BBC》，《每日邮报》，《旗帜晚报》等都热腾腾地争相报道一位名为Zamira Hajiyeva的海外富婆的新闻。
这位富婆今年55岁，她的老公叫做Jahangir Hajiyev，过去曾经是阿塞拜疆国际银行的董事长。
阿塞拜疆国际银行是由阿塞拜疆共和国（Azerbaijan）所持有的，而这位“前”董事长在当地想必也是响当当的人物。
只不过，他的出名方式恐怕并不是非常理想。因为Jahangir之所以从原本的“现”董事长变成“前”董事长，原因是他在任期内暗自挪用并侵占了银行的钱，借机中饱私囊。
于是，今年57岁的Jahangir在被发现后，在2015年以侵占资金，伪造和滥用职权等罪名被判入狱，刑期长达15年。
下面这位就是Jahangir本人↓
而Jahangir的太太，也就是今天故事的主角Zamira，其知名程度也豪不逊色于她的丈夫。
而且，Zamira走红的地方还是在英国。
这是因为，Zamira是有史以来英国第一位被祭出“财产未解释令”（Unexplained Wealth Order）的对象。
她之所以会收到“财产未解释令”，是因为英国的执法机关怀疑，她当初用于购买房产的钱是来自不法所得，这包括她的一栋位于伦敦Knightsbridge区价值1,150万的房产，以及一处位于英国Ascot（距离温莎城堡6英里左右）的高尔夫球俱乐部。
其中这栋位于Knightsbridge区的豪宅，更是和知名的Harrods商场不到10分钟的步行距离，它的外观是长成下面这样的↓
而高尔夫球俱乐部又是长成这样的↓
或许是Zamira的“家”实在是离得Harrods太近了，平时不去逛逛实在是对不起自己住在如此精华的地段……
Zamira被揭露，她在2006年至2016年的10年间，就在Harrods消费了总计超过1,600万镑。
《BBC》指出，Harrods根本就是Zamira平日生活采买的“超市”。
她是Harrods的重要客户，甚至在里面都有两个属于她的专属停车位。
打开她长达93页的Harrods消费清单一看，可以发现她曾经在一天之内就消费了60万镑；
光是购买宝诗龙（Boucheron）的珠宝就累积花掉了总共4百万镑，购买卡地亚（Cartier）钟表及珠宝又花了共175万镑。
购买各个精品服饰品牌也花掉了数十万镑，其中包括单次消费就在Celine花了144,000镑，在Fendi花了136,000镑，在Dennis Basso花了131,300镑，在Christian Dior花了143,000镑等等……
甚至是在Harrods里面买玩具，她都能花下总计一百万镑。这其中还包括曾经单次一笔的79万镑消费（天知道她究竟都在里面买了些啥）。
她还曾经一次性就买了3万镑的Godiva巧克力，以及一次性花了2,400镑买酒水（不过这两项跟上面那些比起来，恐怕已经不算什么了）。
→ Zamira收到“财产未解释令”的前因后果？
我们先来讲讲这个“财产未解释令”（Unexplained Wealth Order）是怎么来的。
根据《2017年刑事金融法》（Criminal Finance Act 2017），英国的国家犯罪调查局（National Crime Agency）、税局（HMRC）、金融行为监管局（Financial Conduct Authority）、严重欺诈办公室主任（Director of the Serious Fraud Office）以及检察长（Director of Public Prosecutions）有权向法院申请“财产未解释令”来调查他们所怀疑的当事人。
这个“当事人”指的是涉嫌严重犯罪、贿赂或腐败犯罪等嫌疑人，如果该嫌疑人在英国拥有5万镑以上的财产，法院有权针对嫌疑人颁布“财产未解释令”来进行调查，要求嫌疑人解释清楚财产来源。
而嫌疑人如果无法解释清楚财产的合法来源的话，其财产就会面临被没收。
自《2017年刑事金融法》于2018年1月31日起正式生效后，Zamira就成为了首位被开出“财产未解释令”的嫌疑人。
负责调查的英国国家犯罪调查局在新法上路不满一个月内，就分别针对了Zamira上面提到过的两处房产，向法院申请并祭出“财产未解释令”。
因为犯罪调查局认为，Zamira用于在伦敦不论是置产还是她豪奢消费的钱，都是由她的丈夫当初贪污银行的钱所获得的，属于非法所得。
把这些钱拿到英国来花，已经涉嫌了“洗钱”。
所以Zamira如果不能解释清楚她当初拿来买房的资金究竟是如何合法获得的话，她的那两栋房产将会被没收。
说了那么久，似乎还没有秀出Zamira的样子给大家瞧瞧↓
根据英媒报道，目前Zamira仍在做垂死的挣扎，她上诉挑战了当初高等法院判她败诉，认为必须对她下发“财产未解释令”的决定。
Zamira辩称，她的这些资产半毛钱都跟犯罪扯不上边，全是她老公有技巧地投资赚来的。
Zamira的辩护律师还说，她老公在国内会被逮捕，根本不是真的贪污犯罪了，而是一场政治游戏的展现。
然而犯罪调查局却发现，Zamira的老公身为当地的公务人员长达22年，以他的工资根本就不可能得以让他们过上如此“壕”的生活。
目前上诉法庭已经核准了Zamira的上诉许可（Permission to appeal），不过不论是上诉法庭还是高等法院，都不同意要对她匿名，这也就是为什么Zamira的个人信息会被公布在媒体之下了。
而她的上诉案件将于之后开庭，如果有任何关于这方面的最新消息，丽莎会再通过我们的官方平台告诉大家。
→ 法院在什么情况下会对当事人下发“财产未解释令”？
1. 法院相信某财产（例如某栋房产）是属于当事人的；
2. 并且，当事人所持有的资产总价值超过50,000镑（比如说当事人在英国共拥有两套房，就是两套房的总价值相加）；
3. 法院有合理的理由怀疑当事人当时购买该资产（如房产）的资金来源是非法的（比如说法院判断当事人在买房的当下，手中所握有的合法资金是不足以买下那套房的，再扣除其他贷款等可影响因素，认为该房产很有可能是使用非法资金所购买的）；
4. 当事人属于以下其中一种：
1) 是位政治敏感人物（Politically Exposed Person）
2) 是某位政治敏感人物的家庭成员，紧密联系人（Close associate），关联人（Connected person）
3) 有合理理由认定当事人目前，或者从前曾经涉入严重犯罪（不论是在英国境内或境外的犯罪），这些严重犯罪包含：欺诈，洗钱，逃税，制裁犯罪（Sanctions offences），行贿和贪污
4) 当事人和某位符合上述条件的嫌疑犯有关联
需要特别指出的是，“财产未解释令”的出现，事实上是赋予了执法人员更大的弹性。
因为“财产未解释令”是属于民事调查工具，而不属于刑事法范围。
也就是说，有关当局在向法院申请“财产未解释令”，想要对当事人进行调查的时候，只需要显示他们有“合理的理由”来怀疑当事人即可；而不需要像刑事起诉那样，还得提供出确切的证据。
再说得更直白一点，只要是有关当局怀疑了哪个人，想要向法院申请一份“财产未解释令”来对那个人进行调查，那么将是一件很简单的事情。
从另一个层面来说，这也就代表着当事人必须要能够证明自己，当初购买房产/资产的资金来源是合法的；否则的话，房产/资产就会面临被没收。
提供证据的一方变成了当事人（嫌疑人）而不是调查方。
并且这么说来，我们可以知道的是，这代表着任何人想来英国置产购房的时候，不只当下买完房子就没事了。
因为即使房子已经到手了，相关执法机构还是可以向法院针对该房产申请“财产未解释令”，进一步要求当事人提供当初买房的资金合法来源。
可以见得，不论是买房前还是买房后，准备好详细充足的资金来源证明有多么重要了。当事人应该要正视这件事情而不要心存侥幸。
→ 收到“财产未解释令”的当事人需要解释什么？
1. 该资产/房产从以前到现在所赚取的利息；
2. 该资产/房产是如何获得的（包括当事人当初获得该资产/房产时的资金来源和获得方式等，是否具有合法性）
→ 如果当事人没有好好解释，会有哪些后果？
1. 该资产/房产会被没收
2. 当事人还可能面临刑事处罚：如果当事人故意不愿意好好配合调查（也就是主动解释清楚资产来源），或者故意说谎、做出虚假陈述等，那么他或她最高可以被处以两年监禁或罚金，甚至是既被罚以罚金，同时还得被监禁
3. 临时冻结令（Interim Freezing Order）：法院有可能对于收到“财产未解释令”的当事人下达“临时冻结令”，这是为了避免当事人趁机先将该资产出售或转到其他人名下
总的来说，英国对于反洗钱犯罪的打击手段基本是会越来越严厉，也越来越重视的。
想要在英国投资或购买房产的当事人，都应该要提早并事先准备好资金来源证明。从另一个角度来说，也算是防范于未然。