投资策略——基金买在高位

  从牛市高位开始定投,下跌过程中不断加大本金投入,亏损越亏越多,可能出现资金流压力。

  看好就继续补仓买进,不看好就趁早撤退。

  基金在高位重仓被套,是一件风险很高的事情。最好的做法是不要让自己有重仓被套的机会,在不确定的时候不要乱出手。

  《基金补仓该怎么补,什么时候补??》

  在坚持“止盈不止损”的原则下,如果没有额外资金补仓,可以先赎回一部分基金(如10-20%),用这部分钱进行再投资。

一、补仓策略

  有的投资者对市场波动很敏感,刚开始跌一点的时候就开始疯狂补仓,本来是套的不多,经过几次大补,也变成是重仓持有了。

  很多朋友一开始套的并不多,但是下跌中期望一次回本。刚跌几个点就翻倍加仓,跌上几次就重仓了,接下来就只能少量的加了,搞的头重脚轻。

  补仓过于频繁,导致越补越亏。

  亏损幅度在20%以内,要慎重考虑是否补仓,在这个阈值范围内,亏损和回本必须的涨幅几乎相同。在这个阈值范围内有人也会止损。

  亏损30-50%,采行止损的意义并不大,止损后想要通过投资其它基金返本,难度非常大。此时,补仓是较好的自由选择。

  亏损50%以上,归属于不少见的极端情况,必须补仓,止损已经没意义。

  理论上讲,基金补仓可平摊基金投资成本与风险。

1、 因基制宜,不同类型的基金补仓策略也不一样

  股票型/混合型/QDII,受股市影响大,波动大、风险高,择时补仓、择优补仓

  债券型,收益相对稳定(不包括可转债),择时补仓、择优补仓

  指数型,择时补仓、则优补仓、定投

  保本型,保证基金避险期内本金的安全,开放期内补仓、在避险期内持有

  货币型/理财型,收益相队稳定,投资更灵活,随时补仓、定投

说明

  债券型基金的回撤不大,补仓的必要性不大。如果碰上某只持仓债券发生违约,可能出现巨幅回撤,此时千万不能去补仓,因为债基的收益很难覆盖住巨额亏损,指望补仓回本,难度太大。

2、择时补仓、切忌急功近利

  对于股票型或者偏股型基金,波动比较大,那么补仓取决于股市走向的判断。如果你中长期看好股市,补仓可以按以下两种情况下进行:

  1) 大盘处于下跌途中,可以在大盘起稳时开始向上反转时进行补仓。

  2) 当大盘处于上涨阶段,且之后上涨概率较大,那么越早补仓越好。

  3) 当市场时涨时跌处于震荡时,定投是不错的选择,能够平摊成本。

  很多时候投资者补完仓后,市场反而下跌的情况也可能发生。

3、 择优补仓、定期查看

  投资者在进行补仓时,要重点关注基金产品的以往业绩,分析基金产品的未来收益,要选择那些历史业绩优异且具有良好成长性的基金产品。切勿盲目补仓,否则,选择运作不好的基金,不但不能起到解套的目的,反而还可越补越差。

  定期重新回顾持有基金的业绩及投资逻辑,还是相当有必要的。

二、判断行情

  1、市场是否有前景

  2、是否有多余的资金,继续投资。

  3、是否有信心坚持到底

三、止损方法

行情分析

  如果重仓被套,可以减仓,得到一笔活动资金,如果市场继续下跌,这样可以减少亏损。

  如果市场反弹,利用活动资金补仓,可以获得更低成本的份额,回本也就更加容易。

  如果减掉之后下跌,那么你再建仓可以很好的降低持仓成本。

  如果市场持续恶化,可以将被套的仓位清理掉,利用赎回之后的活动资金开始定投或者是在低位分批次买入。

  持续震荡,先解放一部分仓位出来,然后在低位买进,高位卖出,低位的时候再买进。这种办法需要投资者对市场的趋势能够有一个大致的判断。

  投资者在基金快速拉升的阶段,盲目的买入,大部分投资者会被套在高位,面对这种情况,投资者可以进行以下的投资策略:

1、底仓+定投

  投资者买在基金高位时,可以在基金下跌过程中不断的补仓,来降低持仓成本,等待基金的反弹。

  当定投金额为持仓的1/20以上,定投作用就会减弱。被套以后,需要加大定投金额(例如把亏损的资金作为底仓),增大定投金额,从而增大定投效果。

2、高抛低吸(网格交易)

  利用基金净值的短期波动,进行高抛低吸。在高位卖出一部分,等基金回调至低位时,再买入一部分基金,来赚取差价。

  网格交易法适合震荡行情中的短期投资。如果单边上涨网格容易卖光,单边下跌网格容易击穿。当市场下跌,而定投投资者不确定该如何加仓时,可以考虑转用部分资金进行网格投资。

  在下跌时,进行分批买入;在上涨时,进行分批卖出。价格每跌一格就买一份,每涨一格就卖一份。

  网格交易法:设定支撑线和阻力线,二者之间划分为若干个小格。上涨1格分批卖出,下跌1格分批买入。在震荡期间实现了高抛低吸

  缺点:跌破最低价,可能会亏损

例如

  从起价开始,价格每下跌一格,就买入相应资金量:10元开始,买入1000股;跌到9元,买入1100股。

  从买价开始,价格上升一格,就卖掉买入的仓位:9元买入,当价格回升到10元时卖掉。

3、清仓或者减仓(割肉止损)

  当基金出现下跌的情况,稳健的投资者可以进行清仓或减仓操作,及时止损。

不推荐方法

4、继续持有

  既不买入,也不卖出,只是等待基金回本,回本之后就马上卖出去。不卖出基金,就是浮亏,时间久了自然会回本,但是这个过程可能会比较长。

5、基金转换

  进行转换操作,把它转换成一个比较强势,处于上涨初期的基金,来赚取收益。节省申购费和赎回费。

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