金融的本质：穿越牛熊以及博弈游戏
今天这篇文章基本是写给想要理解金融并且应用在实战中的人的指引。
无论你是否是科班毕业出身，或是你的数学能力是否惊人，哪怕你只是一个高中毕业生，我相信这篇文章能够给你创造价值，让你们理解这个世界，拓宽你们的思维的局限。
遗憾的是很多人可能一辈子无法看透，因为思维的局限，传统的应试的教育尝试让我们成为各个产业领域的专才，而或是螺丝钉，然而要真正在这个市场上赚到钱，你需要跳脱出作为一颗螺丝钉，一个机械组件的思维。
以下，我会带着你们理解金融世界的基本要素，并且尝试将这些最基本的要素（乐高）以及元件拼凑起来，建立一个宏观的视野。
首先是经济的思维。经济是什么，其实就是买和卖。股票也是买和卖。当多人买入，牛市就来，没人愿意来买全部卖出套现，就是熊市。而牛和熊，多和空，买和卖构建整个资本系统的底层。
同样的你理解了买和卖，你就理解了商业行为的基本要素。
这个系统可以说是人类迄今为止最为精妙，设计最为巧为天工的一套系统。通过市场配置，通过买和卖，当你需要一颗葱，你永远可以选择支付一个铜板，而不是处心积虑找遍家中所有等价物，知道找到对方需要，而你认为价值相当的交换物。
上述交易的过程就是我们的货币系统。当人民币从央行的手里“被创造”出来，这个货币的使命就开始了。
要简单地了解何为货币，简单理解河流（currency)。如果河流停止流动，那么河流中的鱼虾就会死，整条河就会臭掉，而货币的使命，就是在参与交易的各个人手中之间不断流动。
那么货币如何流动？那就是基本的买和卖。
一家牛仔裤工厂需要从供货商手中购置材料才能开始生产。当客户委托的钱到达工厂手中，这笔钱同时也“流动”到了供货商手中，作为税收流到政府手中，所有的打工仔也获得了手中的薪水，而工厂将牛仔裤交到客户手里。
这个客户将牛仔裤上架到自己的品牌连锁店中，加价卖出给它的消费者。
然而我们发现，单纯的买和卖无法支撑整个扩张的经济体，经济体同样有另一种行为，借和贷，而借贷的本质，就是将未来的钱，或是你的个人信用或是财富为抵押，将未来的钱挪到今天使用。
既然货币是河流，那么它有时候会干枯，这个时候就需要持续的现金流或是请央行出手，提供更多的流动性。
那么现在我们就理解了，借和贷，买和卖这些基本要素。
这也是市场经济的核心要素，也是资本主义的本质设计。因为市场以及私有化的设计能够极大刺激我们生产的动力(motivation), 而苏联的集中力量，计划经济之所以失败就在于这套系统无法提供足够的动力，激励百姓生产。加上官僚系统的贪污，就容易导致经济系统的失效。
因此美苏冷战最终苏联败在了自己的计划经济手上，大量依赖于出口石油天然气增加其外贸储备的方式无法维持，一旦原油价格以及天然气价格跌下，就难以赚到足够的外汇进口足够的生活物资。
因此人类的社会当从工业化时代后，产生了大型金融机构，股票市场，商品交易所，清算所甚至是中央银行来“激励”人类进行更大范围的生产。而这些金融机构的使命，就是如同“润滑油”一样迅速配置资本和人才，并且组建更大规模的生产力。、
于是我们熟悉的金融世界，股市，债市，汇市，商品市场，房市，衍生品市场就逐渐通过市场化结构的方式成为了所有国家的基本设施，而这样的结构，无论你是哪种意识形态，这是人类商业文明的基本构成以及设计。
一个不断螺旋上升，信用债务双螺旋上升的经济体，这也决定了这样的经济体是有其生命周期的。
股市提供了企业进行更大规模生产，专业化制造所需要的募资场所。
汇市让有不同货币需求的贸易商彼此兑换货币，对冲金融风险。
商品市场让不同的生产商得以对冲甚至是固定商品的成本。
债市使得更大规模的资本的流动成为可能，这些机构的“smart money'都通过债券市场，实现国际化的配置。
房地产市场同时作为蓄水池，当然这个话题可以延申，为防和谐这个就不多解释。
清算所让跨国的银行系统能够以极高的效率处理跨境的汇款以及资本行动。以上都是全球化（globalization)的基本设施。加上互联网以及物联网，本质是将人类社会转化为数字信号以及数以亿万计的节点。
金融市场最终还是回到基本的要素。
买和卖，借和贷。
这里开始讲到何为经济。
经济就是配置，资源如何配置。
我经常在交易所讲课用一个例子，就是想象一下你是一个游戏玩家。
你的面前有一台机器，红色按钮增加/下降利率
蓝色按钮印钱/缩钱
那么你的名字是美联储主席。
你只要乱按红色按钮，全球经济就会崩给你看。
蓝色按钮虽然爽，但是按多了会变成委内瑞拉。
那么这个机器有个阈值。就是通胀得在2%周围上下，如果乱按按钮，就会触发破2%，然后机器管理失当就会导致精密的商业社会崩溃。这个机器叫做央行(CENTRAL BANK))
进一步想象一下，每个国家都有一台这种机器。这些机器最终还是会看主机器的运行来做出自己的决策，那么这个主机是美联储FED，也就是说所有央行里美联储的影响最大。
事实上学习经济学，学金融到底有什么用，那就是去理解，这个叫做美联储的机器会和世界的经济体产生什么样类型的联动。因此理解美联储的行为以及信号，直接反应就是股票大涨或是大跌。
因此简单来说，不懂得择时看大盘的，都是不会看美联储”脸色“的交易者。
那么我们学习经济学，其实就可以应用在交易中，提前预判不同的资产价格信号。并且通过在市场实际操作来获得收益。
理解了宏观经济，就理解了高位者配置资产，他们统治世界的思路。真正跳脱出群羊乌合之众的思维。
紧接着再讲讲交易的思维。
当我们理解了经济的本质，买和卖，借和贷构成了经济系统的基石。现在我们来理解博弈。
在现实的交易博弈中，不一定都是零和博弈(zero sum game)
有时是负和博弈。
Everyone loses and only few win.
想象一个积分制游戏。
你的生存资源全部系于你击败对手，或是胜过聪明对手所取得的积分。
而这个积分被称为“资产（Assets) ' 在这场游戏中，你随时可能被比你聪明的对手设套击败。
而你要想办法预判所有对手的出牌，底牌，以及策略并且击败他们。获得他们手中的”Assets' 这就是投资游戏，这也是交易游戏。
当然很多人认为价值投资，就不是博弈。
那么我在这里就要问，你所投资的所谓价值公司，不也是和其他竞争对手比赛最终脱颖而出的竞争对手吗？
即使你在购买基金，你的基金经理也同时和其他的基金经理竞争，因此，金融游戏的本质还是博弈，无论你是有意还是无意，直接还是间接参与这场游戏。
即使你今天只是一个非常无聊，收入非常稳定的公务员，从来不参与交易任何资产，你也同样是这场游戏的参与者。
你所有存款都会收到通货膨胀的影响，以及零利率的影响，你所辛苦赚取的财富也不过是逐年稀释，逐年递减。
当你理解了金融世界的本质，你才能穿越牛熊，你才能以更高的思维维度去理解我们当下所生存的世界，并且尝试在这场生存游戏中获得属于自己的竞争优势（edge). 我们每个人都要参与竞争博弈，因此不如提早skin in the game.
当你有足够高的思维维度，那么你就拥有更多的生存优势，你就能为自己创造更多价值。
这个知识星球的建立在于建立一个足够严肃，拥有博弈思维和实战技巧兼具的学习社区。通过学习经济学，宏观，量化以及各个流派的知识点并且融合成属于自己的交易以及思维体系。欢迎加入。