指数基金这样买,收益竟然提高300%!终于知道自己的指数为什么不赚钱了...

说到指数基金,几乎无人不晓。

用巴老爷子那句经典得不能再经典的话来说:

通过定投指数基金,一个小白往往也能战胜绝大多数专业投资者。

但是同学们有没有发现:自己投资的指数基金,连很多小白都没跑过~

更别提专业的投资者了...

指数基金收益不佳,一是可能买在高位;二是没有选到好的指数基金。

今天,小费就给大家介绍一种指数基金中的“战斗基“——指数增强基金。

编辑 | 小费

来源 | 费边学院

首先,请大家仔细观察下面两张图:

▲ 图片仅用作案例,不构成任何投资建议

细心的同学可以发现,这两只基金,都是跟踪沪深300的指数基金。

但是,为何它们近一年的收益竟相差了3倍!

细细一看才发现,虽然都是指数基金,但右边的名字里多了「增强」二字。

两字之差,最终收益却千差万别!

为什么增强型指数基金更赚钱呢?难道自己之前的指数基金都买错了?

如果早知道还有这么强的指数基金,也不至于到现在连个小白都没跑赢吧!

今天,小费就跟大家聊聊「增强型指数基金」的奥秘。

被动vs被动增强,一个安分守己,一个敢冲敢闯

目前指数基金有很多种,但简单说来,可以分为两大类:被动型和增强型。

被动型指数基金,有点儿像指数的孪生兄弟。

它会老老实实地跟着自己追踪的指数走,力求不要有太大误差。

它的目标也很简单:只要能比指数稍微涨得多一点,就心满意足了。

但增强型指数基金就不一样了。

它们没那么安分守己,不希望跟着指数的步调,循规蹈矩地走。

它们憧憬的,是一个可以超越指数,获得更高收益的未来。

所以,这类基金,除了会跟踪指数外,还会拿出一部分资金,用来更有冲刺超额的收益。

比如它们会去打新股、买股指期货,投资其他一些财务、竞争、业绩各方面都比较优秀的公司等。

乍一看,这两类基金,各有各的好。

一个图安稳,一个求刺激;像家有两宝,老大安分,老二顽皮。

那平时,我们如何区别“老大”和“老二“呢?

一般来说,老二的名字中,会带有“增强”二字。
但偶尔也会有例外,如果想要精准判断,可以查看基金的《招募说明书》。
常见的基金平台都可下载查看,例如天天基金网、好买基金网等。

▲ 点击放大

指数增强,真的能增强吗?能帮我们赚得更多吗?

一只普通的指数基金,以诚实地跟踪指数为目的,没有自我意志。

对它们来说,指数模仿得越像,就越成功。

但是,有一些基金经理就觉得,只一味模仿指数,会错过很多赚钱机会。

于是,「指数增强基金」就诞生了——

它大体上还是会跟踪指数,但基金经理也会插手做一些调整。

至于怎么调整,就是八仙过海,各显其能了。

但基金经理的一致目标还是:既要像指基一样降低风险,又要跑赢指数,多赚钱。

那,是不是增强型一定能赚得多呢?

我们以沪深300指数为例。

截至2020年11月4日,今年以来,沪深300指数涨幅为17.50%,对比同期:
72只被动型基金中,有13只跑输沪深300,平均增长率为21.02%;
69只增强型基金中,只有1只跑输沪深300,平均增长率为38.94%。
如果将时间拉长,比较成立超过5年的沪深300指数基金,则差异更为明显:
近5年沪深300指数涨幅是32.66%:
29只被动型的基金中,有3只跑输沪深300,平均涨幅是52.19%;
19只增强型基金中,只有1只跑输沪深300,平均涨幅是77.69%。
此外,小费还调研了2019年大部分增强型指数基金。
最终发现,半数以上的增强型指数基金收益高于指数。
由此可见,增强型指数基金,有相当大的概率跑赢被动型指数基金。



同样投资沪深300,它为何能以70%的收益秒杀一众指基?

说到这,对于增强型基金,很多同学是不是开始跃跃欲试了呢?

先别急!听小费再提醒几点关键信息!

并非所有的增强型指数基金都能获得超额收益。

各个指数增强基金之间的表现有许多差异,胜率的大小大部分取决于基金经理的操盘风格。

如果基金经理操作不当,不仅没“增强“效果,还会”减弱“基金收益。

比如下图,同样是追踪沪深300的增强指基,有些连指数都没跑赢。

因此,投资增强型指数基金,一定要挑业绩表现优秀的基金经理。

还是拿沪深300指数来说。截止11月18日,沪深300指数近一年增长率为25.17%。

但有个别增强指基,在优秀基金经理的管理下,竟实现了近70%的收益率!

同样是投资指数基金,好基金的赚钱速度,可以瞬间提升3倍以上!

由此可见,总有一些增强指数基金,是人间不一样的烟火呀~

小伙伴们此刻一定想知道,市场上到底有哪些优秀的增强指数基金呢?

对于沪深300和中证500指数,小费整理了一份「优秀增强指数基金」名单,供大家参考。

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