作为专业的理财师，你应该这样做

作为专业的理财师，你应该这样做

随着大众的理财观念越来越强，越来越多的人会选择找理财师帮自己做财富管理工作。作为一名专业的理财师，如何做才能维护好自己的客户源，帮助客户实现他们的财富管理目标呢？

要有长远目光

理财师做的事情就是和钱打交道，所以急不得，毕竟守株待兔的事情只是偶然的，想要真正创造更多财富，还是应该脚踏实地，一步一步来。

对于客户而言，他们购买理财产品可能会抱有一夜暴富的想法，但是作为理财经理，我们是行业内的专家，我们应该有更长远的眼光和格局，而不是只看眼前的利益。举个简单的例子，你想要提高自己的写作能力，通过短时间的学习和坚持练习后，确实看到了一定的效果，你可能就选择放弃了，那你有没有想过如果你一直坚持，并在想过平台发布你的文章，你的写作还能为你带来相应的收益呢？

同理，在理财师帮助客户做财富管理的过程中，短期内可能会有明显的收益或亏损，但我们并不能因为眼前的收益或亏损就选择中止，理财本来就是一个通过长期坚持才能看到明显收益的过程，客户对于行业而言可能不够了解，理财师一定要帮用户认清这一点，并帮用户做好长期财富管理的规划。

坚持客户利益优先原则

和钱打交道的行业，难免有很多诱惑，比如说为了自己的利益，向用户推荐并不合适的产品；又或者是为了完成业绩，不如实告知用户该产品的劣势和风险。

作为专业的理财师，应当做到坚持以客户利益优先的原则，抵抗住金钱的诱惑，帮助用户正确认识和选择适合他们的理财产品。

学会吃亏

这一点其实可以结合刚刚提到的客户利益优先原则来说，当理财经理的利益遇上客户的利益时，理财经理要学会吃亏。如果有一款产品对于理财师而言，提成相对较低，对于客户而言，收益较高；另一款产品的提成更高，但并不适合客户，理财师应该做的就是坚定的为用户选择对于客户而言收益更高的产品。

虽然为理财师带来的收益小，但是客户根据你的推荐，获得了明显的收益，他必然能感受到你的专业和真诚，久而久之，他对你的信任提高了，身边有合适的朋友，也会推荐到你这边来。虽然损失了一定的提成，但换来的是不断增加和稳定的客户源，何乐而不为呢？

摆正心态，保持谦虚

无论是初入行还是在行业深耕多年的理财师，最容易忽视的一点就是保持谦虚低调。摆正心态和位置，正确认识自己，做好自己的分内事，尽自己最大能力帮助用户做好财富管理的同时，发挥好自己的人生价值，就已经是一名专业的理财师了。

配图来源：Pexels