这是我见过最透彻的文章：投资都是反人性的，写给所有亏钱的散户

现实交易中，大家是否经常遇到这样的交易困惑：

持有了一个股票，已赚10%，你到底走不走？走吧，后面还有70%，错失了后面大行情，懊悔，愤怒，自责；不走吧，大部分时候，行情都可能折返回去，又做了一趟过山车，最后到手的大把利润又吐回去了，甚至还可能倒贴钱，后悔，总是想“要是不贪，早点止盈就好了”。

大家之所以存在这些交易困惑，就是因为你不知道这波行情到底是基本结束，还是要继续前行，不知道后面还有多大行 情，才导致了你的徘徊与迷茫。如果你知道后面还有70%左右的行情，当然不会走，坚定持有；如果你认为后面的行情不大了，即使走，也多赚不了几个钱，当然可以撤，也不会后悔。

技术分析无法判断行情大小，只能遵守规则，打了止损就离场，没打止损就持有，让利润自由奔跑

当然，如果你不懂基本面，或对基本面没兴趣，那就单独用技术分析，在技术分析的范畴中，我们根本不知道行情后面可能还有多少幅度，前方对我们而言是一个黑洞，你不可能“一方面，想让利润自由奔跑，另一方面，又不想让利润回撤”，这是一个矛盾的，除非行情是单边上涨，一路上涨，就像2015年上半年的A股牛市一样，但这种单边上涨的行情太少。

但是，绝大部分的趋势都是震荡式的趋势，前进一步、三回头，或者震荡行情，如果你想让利润自由奔跑，则就要允许行情的反复调整，为行情提供一个调整的空间，此时就必然面临利润的回撤，甚至还会回撤较大，回撤全部；如果你不想让利润回撤，那就意味着稍有风吹草动，你就赶快止盈了，锁住了利润，但也面临止盈后，行情接着继续飞涨的情况，错失行情。

那么我们到底选择让利润自由奔跑？还是允许利润回撤？这都不取决于我们自身，取决于我们的交易系统，当行情回撤时，未达到我们的止损或移动止损位，则我们就持有单子，让利润自由奔跑，行情跑到哪里，就算哪里，行情跑的很远，则我们拿的就很远，赚取巨额的利润，不主动止盈，任凭利润在广袤的草原上自由奔跑，这就是趋势的思维。如果行情回撤时，触发了我们的移动止损，则我们就离场，此时利润回撤较大，但避免了行情转势，避免了浮盈转为浮亏。只是利润回吐较大，但要换取的是可能的利润自由奔跑，鱼和熊掌不可兼得，我们要知道，损失是我们自己能控制的，但利润是上天赏赐的，只能让利润自由奔跑。

交易永远没有完美的解决方案，一切仅在于取舍，就比如止盈，某一次的完美操作于整个交易生涯而言毫无意义，无论如何选择，都不可避免会面临过早止盈、而踏空后面一大截利润，也会过晚止盈而利润回吐太多，面临这些问题的时候，我们都要认为这些都是正常的，只要是按照自己定好的规则操作，无论结果怎样，这种操作才是完美的。通过复盘，会发现属于自己的交易机会，其实并不少，所以如果踏空了，也不必对自己太苛责，那是自己操作规则之外的行情，并不属于你。

我们能做的就是赚交易系统内的利润，至于交易系统之外的利润，该踏空就踏空，那是王八蛋赚的钱，我们是王七蛋，与我们没关系。

MACD指标与上升、下降趋势识别

一、利用MACD指标识别上升趋势

目前，由于我国股市缺少做空机制，因而识别上升趋势就显得尤为重要。按照上升周期的长短，可以将上升趋势分为长线上升趋势和中短线上升趋势两种。

1．长线上升趋势识别

长线上升趋势，是指股价在某一较长时间段内持续上升的一种趋势形态。当然，一轮股票上升行情能够持续多久，投资者并不可能事先做出判断，但通过建立相关的技术参数组合，以寻找正处于长线上升趋势的股票，则是可以实现的。

判断一只股票有无进入长线上升趋势，可以通过以下几项指标进行判断。

（1）60日均线。

60日均线是一条涵盖三个月（以交易日计算）股票收盘价均值的走势线，对股价长期走势具有重要的支撑或阻力作用。一只股票处于或即将进入长线上升趋势，需要满足以下三个条件。

第一，60日均线向右上方倾斜或自底部拐头向上。

第二，股价K线位于60日均线上方。

第三，股价回调未有效跌破60日均线。

（2）DIFF快线。

DIFF快线位于0轴上方。

（3）MACD柱线。

MACD柱线大多数时间位于0轴上方，即呈红柱的时间明显多于绿柱。

通常情况下，满足以上三个条件时，就可以认定股价处于上涨趋势中。

喜欢长期持股的投资者，可以将60日均线换成120日均线，其他技术指标不变，这样可以屏蔽很多次股价中线波动。

采用周期越长的均线，相关技术指标发出的买入或卖出信号越滞后，当然也越能准确反映长期运行趋势。

2．中短线上升趋势识别

中短线上升趋势，是指股价在某一较短时间段内持续上升的一种趋势形态。与长线上升趋势相比，中短线上升趋势持续时间较短。判断一只股票有无进入中短线上升趋势，可以通过以下几项指标进行判断。

（1）20日均线。

20日均线是一条涵盖了一个月（以交易日计算）股票收盘价均值的走势线，因而对股价中短期走势具有重要的支撑或阻力作用。一只股票处于或即将进入中短线上升趋势，需要满足以下三个条件。

第一，20日均线向右上方倾斜或自底部拐头向上。

第二，股价K线位于20日均线上方。

第三，股价回调未有效跌破20日均线。

（2）DIFF快线。

DIFF快线向右上方倾斜，即处于上升态势中。

（3）MACD柱线。

MACD柱线位于0轴上方，即呈红柱。

通常情况下，满足以上三个条件时，可以认定股价处于上涨趋势中。

喜欢超短线持股的投资者，可以将20日均线换成10日均线，其他技术指标不变，这样投资者的持股时间更短，获利可能更高，不过也可能因为股价调整而错过某一段涨幅。

二、利用MACD指标识别下降趋势

在我国股市现行规则之下，股价处于下降趋势时，投资者无法从中获利。但准确识别下降趋势的开始和结束，却可以帮助投资者回避投资风险，保护好本金安全。

与上升周期相似，下降趋势也可以分为长线下降趋势和中短线下降趋势。

1．长线下降趋势识别

长线下降趋势，是指股价在某一较长时间段内持续下跌的一种趋势形态。当然，一轮股票下跌行情能够持续多久，投资者并不可能事先做出判断，但通过建立相关的技术参数组合，却可以寻找到即将或正处于长线下跌趋势的股票，并远离这类股票。

判断一只股票是否进入长线下跌趋势，可通过以下几项指标进行判断。

（1）60日均线。

一只股票处于或即将进入长线下降趋势，需要满足以下三个条件。

第一，60日均线向右下方倾斜或自顶部拐头向下。

第二，股价K线位于60日均线下方。

第三，股价反弹未有效向上突破60日均线。

（2）DIFF快线。

DIFF快线位于0轴下方。

（3）MACD柱线。

MACD柱线大多数时间位于0轴下方，即呈绿柱的时间明显多于红柱。

通常情况下，满足以上三个条件时，可以认定股价处于上涨趋势中。

与长线上升趋势相同，喜欢做长线投资的投资者也可将60日均线换成120日均线，其他技术指标不变，这样可以屏蔽很多次股价中线波动。

采用周期越长的均线，相关技术指标发出的卖出或买入信号越滞后。

2．中短线下降趋势识别

中短线下降趋势，是指股价在某一较短时间段内持续下跌的一种趋势形态。与长线下降趋势相比，中短线下降趋势持续时间较短。

判断一只股票是否进入中短线下降趋势，可以通过以下几项指标进行判断。

（1）20日均线。

一只股票处于或即将进入中短线下降趋势，需要满足以下三个条件。

第一，20日均线向右下方倾斜或自顶部拐头向下。

第二，股价K线位于20日均线下方。

第三，股价反弹未有效向上突破20日均线。

（2）DIFF快线

DIFF快线向右下方倾斜，即处于下降态势中。

（3）MACD柱线

MACD柱线位于0轴下方，即呈绿柱。

通常情况下，满足以上三个条件时，可以认定股价处于下降趋势中

喜欢超短线操盘的投资者，也可以将20日均线换成10日均线，其他技术指标不变。这样在股价下跌过程中参与反弹的机会更多，获利可能更高，不过也可能因此使交易本金受到巨大的风险。

以10日均线为基础判断的下降趋势更短，能够提前发出卖出指令，并提前锁定收益，但也会将很多次反弹看成趋势结束。

MACD指标与顶部、底部识别

一、利用MACD指标识别顶部

股市中，风险与机遇是相伴而来的。当股价进入顶部区域后，往往上升速度会加快，以吸引更多投资者接盘，而主力则悄悄地出货。其后则是完成筑顶过程，股价由上涨转为下跌。

1．顶部特征

顶部是一轮行情的高点区域，一旦形成顶部，股价将很难再次突破。每轮波段行情运行到顶部位置时，都会呈现出一些固有的特征。投资者如果能够熟练掌握这些特征，就能提前卖出股票，回避风险。

一般情况下，波段顶部有如下几个特征。

（1）对利好消息麻木。

利好消息是指那些对股价上涨有推动作用的消息，例如年报好于预期、有分红或者配股、企业接到大订单等。一般情况下，股票的股价在利好消息公布后都会有一波上涨行情。

在股价逐渐上升的过程中，如果一只股票不断有利好发布，势必会推动股价不断地上涨。如果市场对利好的反应越来越淡，到最后即使有利好也抵挡不住源源不断的抛盘时，说明庄家已经开始利用利好出货了，该股短期顶部可能已经形成，投资者宜卖出股票观望。

（2）时间接近极限。

由于时间转折周期规律频繁地发生作用，因此一些落到斐波那契周期线上的日期都应该特别注意，如5天、8天、13天、21天、34天、55天等。投资者每隔一段时间就要考虑时间转折的可能性。

（3）热点和题材混乱。

热点股和题材股往往是大盘向上的推动力量，尤其是一些大盘股，对指数的推动作用更加明显。例如，像中石油、中石化、中国银行之类的大盘股发动上涨行情，那么整个大盘指数也会出现上涨行情。

一般情况下，一段时间内，市场都会有持续关注的热点股和题材股，这就保证了整个市场积极向上地运行。但是如果到了波段的顶部位置，就会出现这样一种情况：市场热点切换非常快，上午还在炒作地产股，下午就改水电股了。这说明市场没有明确的热点，也是热点难以持续的一种表现。这种情况往往预示大盘短期顶部即将来临，投资者此时最好选择回避。

2．利用MACD指标识别顶部

一只股票出现了顶部特征，并不意味着股价立即见顶了。此时投资者还可以结合MACD指标缩小对顶部区域的判断，并作出股票卖出决策。

一般情况下，可以利用MACD指标，通过以下两种方法识别顶部。

（1）日线与3日线MACD柱线共振。

通过日线MACD柱线与3日线MACD柱线共振，识别股价顶部的要点如下。

第一，股价经过一段时间的上涨后，MACD柱线位于0轴上方较远位置，且不断创出新高。

第二，日线MACD柱线连续拉升多日后出现萎缩迹象。

第三，日线MACD柱线萎缩时，同步对比3日线MACD柱线走势，发现MACD柱线也出现萎缩时，说明股价顶部基本形成。

投资者可调出3日线，通过对3日线MACD走势图的观察可知，该股开始MACD柱线出现了萎缩。与此同时，日线MACD柱线已经下降至0轴附近，这说明该股走弱的可能性非常大。此时DIFF快线自上而下即将跌破DEA慢线形成死叉，由此可见，该股筑顶的可能性极大，投资者宜卖出该股。

（2）股价高位横盘，MACD死叉。

通过“股价高位横盘，MACD死叉”识别股价顶部的要点如下。

第一，经过一段时间上涨后，股价出现疲态，进入高位横盘状态，且未跌破重要支撑线。

第二，股价横盘过程中，DIFF快线结束上升态势，转为下降趋势，且很快与DEA慢线形成高位死叉。

第三，在股价高位横盘期间，成交量也保持一种较高水平，说明主力一边在控制股价，另一方面在悄悄地出货。

二、利用MACD指标识别底部

波段底部是一轮行情的低点区域，一旦形成，股价将迅速反转向上。因此，当每轮波段运行到底部位置时，都会呈现出一些固有的特征。投资者如果能够熟练掌握这些特征，就能提前买入股票，获取盈利。

1．波段底部特征

一般情况下，波段底部具有如下几个特征。

（1）有实质性利好消息发布。

有人说，中国股市实质上就是政策市、消息市。也就是说，股市的涨跌与相关政策的发布有很大的关系。如2008年“4万亿投资计划”出台，直接扭转了股市下跌的脚步，推动股市反转向上。最近两年相关产业规划的出台，都刺激了相应板块的股票上涨。

一般情况下，股价下跌都存在一定的惯性，如果没有什么实质性利好的刺激，想要反转向上是非常困难的。正因为如此，每当大盘向下运行时，股市中总有人寄希望于政府的救市政策。

在这里投资者应该注意，如果利好公布时股价已经出现过大涨幅，就需要慎重考虑，以免落入庄家的诱多陷阱。

（2）夸大利空。

大盘或个股出现连续大幅下跌之后，投资者就会出现对消息的恐惧情绪，过分夸大利空的作用，有时甚至将利好消息都理解成利空了。当市场中人人都充满恐惧情绪时，往往市场底部就要真正来临了。

如果市场中所有投资者都充满了恐惧，大盘此时往往就会出现“柳暗花明又一村”的感觉。投资者一定要牢记巴菲特那句话，“在别人恐惧时贪婪，在别人贪婪时恐惧”。也就是说，在市场充满恐惧时，市场的底部就会悄然来到。投资者这时买入股票，往往会给自己带来不错的收益。

（3）绩优股和高价股开始下跌。

一般情况下，绩优股和高价股都是基金重仓股，在跌势刚刚启动阶段，基金往往都会维护手中的股票价格。也就是说，在跌势刚刚开始阶段，尽管市场上大多数股票都会出现下跌走势，但绩优股和高价股是不会下跌的，或者下跌幅度很小。

如果绩优股和高价股都出现了大规模的下跌，说明中长线投资者和基金都被气势汹汹的跌势吓倒，对价值投资理念都不敢坚持了，这往往是跌势已经进入尾声的特征。这时投资者就应该考虑适时进入股市，做好迎接反弹的准备了。

在判断波段底部时，投资者可以观察一些大盘下跌时并没有出现下跌走势的绩优股或高价股。一旦这些股票开始补跌时，往往意味着大盘将要走出底部区域了，这时就可以大胆买入股票了。

2．利用MACD指标识别底部

一只股票显现出底部特征，并不意味着立即见底了。此时投资者可以结合MACD指标，缩小对底部区域的判断，并作出股票买入决策。

一般情况下，利用MACD指标，可以通过以下两种方法识别底部。

（1）日线与3日线MACD柱线共振。

通过日线MACD柱线与3日线MACD柱线共振识别股价底部的要点如下。

第一，股价经过一段时间的下跌后，MACD柱线位于0轴下方较远位置，且不断创出新低。

第二，日线MACD柱线连续伸长多日后出现萎缩迹象。

第三，日线MACD柱线萎缩时，同步对比3日线MACD柱线走势，发现MACD柱线也出现萎缩时，说明股价底部基本形成。

（2）股价低位横盘，MACD金叉。

通过“股价低位横盘，MACD金叉”识别股价底部的要点如下。

第一，股价经过一段时间下跌后出现疲态，呈现低位横盘状态，且未向上突破重要阻力线。

第二，股价横盘过程中，DIFF快线结束下降态势，转为上升趋势，且很快与DEA慢线形成低位金叉。

第三，股价在低位横盘期间，成交量保持较为温和的放量，说明主力一边在控制股价，另一方面在悄悄地建仓。

下面为大家分享包括股市导图总纲、k线、均线基础、切线、指标分析、选股、板块轮动以及股市中的各种骗局，希望能给大家来个股票知识大梳理，更多更具体的投资干货知识分享，后面将会为大家一步步分享！

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1、股市导图总纲

2、k线基础

3、均线基础

4、切线基础

5、指标分析

6、选股方法

7、板块轮动

8、统计分析

9、股市中的各色骗局

10、游资高级战法

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