理财师如何有效了解客户

理财师如何有效了解客户

“知己知彼百战百胜”，理财师想要服务好客户，就要做好了解客户的工作。有的理财师一谈到客户就侃侃而谈，但当问到客户的细节问题：资产多少、真实诉求等就一概不知了。为了帮助理财师们远离这种工作误区，接下来就和大家分享几个做好了解客户的小技巧，一起来看看吧！

客户的真实资产量

首先，理财师们要明白理财师的真正定义是什么？理财师指的是能根据客户的真实情况和实际诉求，借助自己的专业技能为其做好财富管理工作，所以，客户的真实资产到底有多少，对于理财师为用户进行资产配置极为重要。

第一，客户有多少金融资产，想要投资理财产品的第一步就是要有一定的金融资产，所以理财师首先要做的就是判断客户的金融资产有多少，

第二，客户有多少不动产，虽然有无不动产对于投资而言影响不大，但是具体的数量理财师一定要做到心里有数；

第三，客户有无欠款或者应收账款，欠款很好理解，这里简单解释下什么是应收账款，像借钱给别人、在朋友公司投资的分红这类以及租金等，都属于客户的应收账款。

第四，了解客户的流动资金有多少，万一出现什么意外情况，确保家中有钱可用。

有无投资经验

“熟能生巧”的道理相信大家都懂，在我们服务的客户中，他们在此之前是否有过投资、理财经验也能帮助我们更好的了解用户。对于有相关经验的客户而言，他们对于整体的流程都比较熟悉，理财师们只要根据他们的需求做好配合就可以了，而对于不太了解的客户而言，理财师们要通过多次沟通去了解他们的需求，再根据他们的需求去匹配合适的产品，在这一过程中，理财师要留有足够的耐心和专业，才能更高效的完成工作。

客户的投资需求

对于理财师而言，想要有效了解客户，最应该关注的就是他们的投资需求。他们是青睐高风险的浮动收益还是低风险的固定收益，他们预期的投资期限是多久，如果是浮动收益，是一年还是三五年，如果是固定收益，投资期限是半年内还是一年；客户的预期收益范围大概是多少；客户感兴趣的投资类型又有哪些，诸如以上，都是需要理财师通过和客户的多次沟通进行确认。

只有确认好客户关于投资的具体需求后，理财师才能更加明确今后在服务该客户的过程中，应该向其推荐何种产品，以实现客户的财务目标。当然了，除了以上这几个技巧分享之外，理财师们还可以借助Beta理财师APP来更好的提升自己对客户的认知和了解！

配图来源：Pexels