《民法典》与《九民纪要》语境下的信贷全流程及不良贷款180个法律合规问题大全及解决方案高研班
《民法典》为金融行业的实务操作给出了指引性的规定，有利于金融活动法律实务的有法可循，且对信贷及不良债权的影响较大。其中，物权编、合同编中的相关法条，与金融行业具有非常密切的联系，直接影响到金融行业中的相关活动。对于《民法典》的快速学习和掌握，是每一个信贷人和法律人应正视的巨大挑战。
课程大纲
2020年11月21日—22日
第一讲、信贷产品介绍
1.信贷基础知识
2.对公信贷产品
3.零售信贷产品
4.金融市场产品
第二讲、信贷全流程管理
5.营销
6.信贷尽职调查的9大方面100个问题
7.制定授信方案
8.审批中的常见法律问题
9.出账审核
10.贷后管理
11.贷款回收
12.不良贷款管理
第三讲、全面风险管理
13.信用风险
14.市场风险
15.操作风险
16.利率风险
17.集中度风险
18.国别风险
19.流动风险
20.声誉风险
21.法律风险
第四讲、《民法典》关于信贷法律的新规定
22.不动产登记时间表述的变化
23.动产质押交付的变化
24.民法典规定其他具有担保功能的合同以及非典型担保合同
25.抵押不破租赁法律规定的变化
26.修改了保证合同的定义以及承担保证责任的条件
27.最高额抵押权确定的规则变化
28.民法典列示可以抵押财产与禁止抵押财产范围的变化
29.最高额保证准用最该额抵押规则
30.同一抵押物为多个债权担保偿债规则变化
31.股权、基金份额质押登记规定的变化
32.居住权对实现抵押权的影响
33.地役权对实现抵押权的影响
34.不得作为保证人规定的变化
35.独立担保条款的效力问题
36.保证方式没有约定及约定不明的推定问题
37.一般保证诉讼时效起算点的变化
38.保证期间的没有约定或约定不明的推定问题
39.混合担保的内部追偿问题
40.保证人的代位权问题
41.流质契约不禁止问题
42.债权转让通知保证人规则
43.签名、盖章与合同生效新规
44.民法典婚姻法新规对于银行信贷业务的影响
（1）夫妻共同债务
（2）离婚与财产分割
45.民法典继承法新规对于银行业务的影响
（1）取消公证遗嘱效力优先
（2）扩大法定继承人范围
（3）宽宥制度
（4）遗产管理人制度
46.保理新规
（1）保理的法律性质
（2）保理关系与基础关系
（3）有追索权保理与无追索权保理
（4）银行与商业保理公司的业务合作模式
（5）保理业务的常见风险及其应对、纠纷解决
47.应收账款范围变化
48.抵押权随抵押物流转规则
49.司法查封与最高额担保以及展期、借新还旧、还旧借新问题
50.动产价款超级优先权问题
51.债务加入的三种方式及其信贷风险与不良贷款化解
52.网络侵权的避风港原则、红旗原则
53.银行对客户的个人信息保护问题
54.假黄金担保事件与保证保险问题
55.让与担保问题
第五讲、《九民纪要》对于信贷业务的影响及其银行对策
56.担保人公司内部手续的信贷审查及合同设计，对信贷业务的影响与银行对策
57.关于职业债权人
58.抵押权与商品房买受人权利与合同条款设计，对信贷业务的影响与银行对策
59. 债权人解除合同的限制
60. 债务人股东承担赔偿或连带责任的情形与对公司法司法解释二第18条的修改
61.金融借贷收取利息规则
62.抵押权人行使抵押权的时效问题
63.不动产抵押未登记的责任承担
64.差额补足、代为回购、流动性支持等增信的法律性质与效力
65.主债权与抵押权一并转让
第六讲、《九民纪要》仍然没有解决的问题
66.债权受让主体问题
67.转让通知公告问题
68.诉讼主体变更问题
69.复利收取问题
70.公告送达催还款通知中断诉讼时效问题
71.还款顺序问题
72.收益权转让问题
73.执行反担保问题
74.不接受以物抵债的处理问题
75.第三次拍卖或变卖问题
76.执行抵押物之外的财产问题
77.首封不处置的执行移送问题
78.非抵押财产的轮候查封执行问题
79.整体租赁逃债问题
80.快递送达问题
81.民间借贷司法解释是否适用于银行的问题
第七讲、借款合同及借款主体法律问题
82.以签订买卖合同的方式为借贷提供担保是否有效
83.公司和个人能不能做共同借款人
84.非亲缘关系的自然人能不能做共同借款人
85.分支机构可否作为借款人或保证人
86.保证人死亡后，其遗产是否能用来清偿债务
87.是否具有借款主体资格
88.在设计授信方案时，自然人做借款人和做保证人的区别
89.夫妻一方借款，能否认定为夫妻共同债务
90.“默示”能否认定为夫妻有共同的举债意思表示
91.如何理解”共债共签”原则
92.如何理解“家事代理权”
93.如何理解“家庭日常生活所需”
94.婚前所欠债务能否认定为夫妻共同债务
95.夫妻一方对外担保之债，是不是夫妻共同债务
96.家装、参加职业培训所产生的债务能否认定为家庭日常生活所需
97.夫妻共同债务是否因离婚而免除？离婚协议中对债务承担的约定能否对抗债权人
98.夫妻一方借款，用于名下公司经营，能否认定为夫妻共同债务
99.登记在夫妻一方名下房屋，一方未经配偶同意擅自将共有房屋抵押的法律效力问题
100.公司为借款人，自然人股东提供担保，能否认定为夫妻共同债务
101.借名贷款，能否要求名义借款人和实际用款人一起偿还？出借人明知存在借名贷款还发放贷款的风险
第八讲、抵押担保法律问题
102.抵押担保的法律规则：法不禁止即自由
103.如何理解优先受偿权
104.常见抵押物的范围
105.抵押登记的办理流程及常见问题
106.登记生效与登记对抗
107.民办学校、民办医院的社会公益设施抵押是否有效
108.集体土地和农村私房能否设定抵押
109.抵押不破租赁的信贷实务操作及假租赁真逃债的应对
110.父母以未成年人名下房屋抵押是否有效
111.登记部门登记的抵押期限和借款期限一致或不一致的问题
112.最高额抵押面临的主要法律风险
113.抵押权人未在主债权诉讼内行使抵押权，抵押权是否消灭
114.实现担保物权问题
115.抵押权的行使期间是否随着主债权诉讼时效的中断而顺延
116.拆迁人是否有通知抵押权人的义务
117.登记在投资人名下，但民办学校、民办医院实际在使用的房屋或土地抵押是否有效
118.他项权证仅登记本金数额，合同约定担保范围包括利息、违约金，优先债权范围以哪个为准
第九讲、保证担保法律问题
119.建立保证担保关系的四种方式
120.保证担保的范围
121.一般保证与连带保证
122.共同保证担保
123.有哪些主体不能做保证人
124.上市公司提供担保法律问题
125.民营医院或民办学校能否做保证人
126.物保和人保并存时的偿债规则
127.债务人的指定偿债顺序问题
128.如何理解保证期间，保证期间与诉讼时效的衔接及转换
129.最高额保证相关法律风险：决算期、最高限额、清偿期
第十讲、质押担保法律问题
130.动产质押
131.权利质押
132.股权质押操作要点及常见风险
133.应收账款质押操作要点及常见风险
134.保证金质押的法律问题
135.存单质押
136.货物质押与监管方责任
第十一讲、合同签订及放法律问题
137.“签名、盖章”及合同成立问题
138.格式合同的常见法律风险及新规
139.受托支付的法律风险
140.合同填写的法律问题及注意事项
141.在合同中约定的送达地址问题
142.如何防范假公章及冒名签
第十二讲、贷后管理及不良贷款管理的法律问题
143.关于合同解除的法律问题
144.借款合同解除后，担保合同的效力
145.提前收贷相关法律问题
146.过桥贷款的法律问题
147.贷款重组的常见法律问题
148.财产保全的常见法律问题
149.查封期限及续封
150.诉前财产保全
151.诉讼时效相关法律问题
152.债权转让相关法律问题
153.抵押物被其他债权人先查封的处理
154.唯一住房执行问题
155.能否在执行程序中直接追加被执行人的配偶为共同债务人问题
156.代位权问题
157.能否申请追加未足额出资股东为被执行人
158.刺破公司面纱问题
159.执转破问题
160.抵押权的善意取得问题
161.消费者优先权问题
162.参与分配
163.抵押权预告登记与是否有优先受偿权
164.工程款优先权问题
165.强制执行公证法律问题
166.以物抵债问题
167.执行和解问题
第十三讲、打击逃废债问题
168.行为限制
169.资格限制
170.出境限制
171.善意文明执行
172.打击逃废债与银行不良贷款清收
第十四讲、金融犯罪及金融从业人员犯罪问题
173.所有赚钱的方法都写在刑法里
174.贷款诈骗罪
175.骗取贷款罪
176.拒执罪
177.违法发放贷款罪
178.贪污罪
179.受贿罪
第十五讲、银行合规问题
180.2017-2020.6对银行监管处罚的全面总结、归纳、分析和提示
主讲嘉宾：金牌讲师；博士、律师、仲裁员、经济师。现供职于某股份制银行，二十年银行工作经验；著有《商业银行典型案例评析与风险防范》一书。