铁汇再被当局监管机构点名，事件最新进展报告

外汇经纪商铁汇出金问题在近年来一直是业界最热的话题之一，汇商也对此进行过多次独家报道。CySEC（塞浦路斯证券委员会）和ESMA两家老牌监管机构长期以来也一直在调查铁汇出金事件，但是由于其涉及到整个行业、客户及其资金的隐私和敏感性，因此当局对此一直持谨慎态度，而该公司的客户力求通过各种社交媒体表达了对官方监管机构无所作为的愤懑。

塞浦路斯共和国审计署在发布的年报中强调了“某塞浦路斯大型投资公司”未能妥善处理客户出金要求。而其中描述的时间点与铁汇事件完全吻合。同时据外媒报道，CySEC发言人确认该文件中提到的某大型投资公司就是铁汇。他表示铁汇因未能合规处理客户出金和增金问题而受到了经济处罚，该公司在未来将受到监督检查以确保其采取了正确的措施为投资者提供全面保护。同时该发言人还表示CySEC对每一起违法截留客户增金的行为都极为重视。但介于其不具备补偿判决权，只能对受监管实体进行惩处，因此CySEC鼓励投资者将其投诉提交给金融申诉专员或通过法院采取法律行动。在文件中的最后部分还特别强调诸多客户试图通过社交媒体渠道而非采取法律手段维护自己的权益 - 但这种策略无法帮助这些客户将其资金取回。

铁汇事件始末

自2014年12月塞浦路斯审计署收到了关于某提供线上外汇服务的塞浦路斯大型投资公司拒绝其出金请求的投诉。到2015年7月投诉量已上升至1000多件。而铁汇对其的回应则是这些客户滥用增金条款，因此不符合其出金要求。塞浦路斯当局在2015年3月的首次调查结论为根据客户接受的条款协议，铁汇有权在此情况下选择出金或保留资金。这一审计结果在2015年7月发布，但未提交给CySEC。

2015年6月CySEC决定要求该公司寻求第三方独立建议同时要求其指定外部审计员调查这些投诉。而铁汇于稍后回复表示已经任命了独立外部专家而非外部审计员调查所有尚未达成和解的投诉。而塞浦路斯当局接受了该建议。2015年7月上旬CySEC的官员向委员会提交了暂停该公司运营直至其投诉调查清楚为止的建议。到本月中旬，CySEC的官员进驻到了铁汇办事处并展开实地调查。而调查的第一个结果便是该公司未能将客户的增金和入金金额分离。另外CySEC也发现铁汇的外部专家无法调查清事件始末，最终CySEC决定委托外部审计员核实该公司2015客户账户中的资金情况是否符合正常的商业活动和法律要求。

最终CySEC发现铁汇欠客户资金总量达到1.76亿美元！该机构官员表示按照法律，铁汇需弥补客户这部分短缺资金，同时也建议将该案件提交至司法部并考虑将其定义为犯罪行为的可能，铁汇涉嫌欺诈和滥用客户资金。

来到2016年，CySEC调查部门向董事会发布的通知表示铁汇未能按期完成资产重组，该公司的资本充足率无法令人信服。截至目前为止，CySEC对铁汇的处罚仅为罚款33.5万欧元以及吊销该公司牌照的建议。

审计署结论和提交司法部建议

根据审计署发布文件的内容显示，除了前文提到的客户申诉渠道建议，稳重还强调该案件可能已经严重违反塞浦路斯投资公司法律并可能变成一场犯罪调查。鉴于案件和在国际上的重大影响，必须对其严惩。

最后塞浦路斯审计署还表示由于该案件严重违反了CySEC规定，因此应将其提交至塞浦路斯司法部考虑其是否构成犯罪行为。

以上便是铁汇事件的最新进展，我们可以看出塞方对此事件的扭捏态度，一次又一次给铁汇拖延时间的机会，而这一切很可能与我们之前分析提到的铁汇背后强大后台有关（此前一位从塞浦路斯回国的行业人士曾向汇商透露，铁汇CEO Markos Kashiouris正是塞国总统NicosAnastasiades的“干儿子”。）

汇商将持续关注该事件直到真相水落石出。