留学生&背包客:在澳打工挣钱不容易,这些 money 一定记得要拿回来!

又是一年报税时。无论你在澳洲拿的学生还是工作签,甚至已经有PR,只要打过工,就不要忘了报税,更不要忘了申请退税!各项开支算下来能节约不少呢。

澳大利亚的福利好已经是世界闻名,各种优惠补贴让人羡慕不已,就算是无家可归的流浪汉也饿不着。

但是,老话说得好,羊毛出在羊身上!高福利必然有高税收做支撑,不然钱从哪里来呢?

个人所得税是澳大利亚政府的主要收入来源,跟我们的生活也是息息相关。作为普通的劳动者,咱们既要照章纳税,但也要懂得申请退税。今天小新就跟大家唠一唠纳税和退税的那些事儿~

纳税

澳洲的纳税年度不是按照自然年份,而是从每年的7月1日到第二年的6月30日,称为一个财政年。留学移民政策以及国家预算也都是采用这个时间段。

税务居民

在澳洲,税务居民(纳税人)跟移民上所说居民概念是不一样的。不是澳洲公民或PR也有可能是澳洲税务居民,但是有澳洲签证也未必就是澳洲的税务居民。

税务居民一般可分为澳洲税务居民、外国税务居民和背包客:

背包客们则不管居住状态,都需要纳税。

纳税项目

如果是澳洲税务居民,那么在世界任何地方的收入都需要申报,包括:

  • 就业收入

  • 养老金和年金,政府福利

  • 投资收入(利息、分红、房租、资本受益等)

  • 商业、合伙和信托收入

  • 国外收入

  • 众筹融资

  • 其他收入,如保险赔偿、奖金等。

如果是外国税务居,那么在澳洲的以下收入都需要申报:

  • 就业收入

  • 租赁收入

  • 养老金和年金

  • 澳洲资产的资本收益

背包客在澳洲所挣的每一分钱都要纳税。

税率

2017-18财年,澳洲税务居民按照以下税率纳税(不包括2%的医保税):

外国税务居民不需要交医保税,2017-18财年税率如下:

背包客2017-18财年税率如下:

退税

从7月1日到10月31日之间,可以申请上一财年个人收入的报税。

2016-17财年报税业务已经从7月7日开始,7月18日开始退税,一般12个工作日可以办理完毕绝大部分网上递交的退税申请。

对于绝大多数人来说,一般雇主在发工资时就会代扣代缴个人所得税。到了每年报税时间,自己可以再填一份申报材料,除了要明确列出自己的收入以外,还要准备好平时的支出凭据,因为有一些支出是可以退税的。

可退税支出

总的来说,可以申请退税的支出必须是:

  • 是本人负担这些支出,并且没有报销,

  • 与本人的收入直接相关,

  • 有据可查。

具体可包括:

交通差旅费

比如开车出去见客户谈生意等,包括在两个工作地之间的往返,在此期间产生加油、保险、维修、停车以及养路费等都可以退税,但是一定要保留好相关证明收据。

注意:正常的上下班交通支出是不可以抵税的。但是有时候在家和公司之间也有因公外出,那么这一部分支出也是可以抵扣的。因此建议准备一本里程数记录本(Log Book)来记录车子用于工作及私人之间的比例。

服装购置和清洗费

买衣洗衣费也可以退?当然可以,但是这里指的是工作需要的服务和洗衣服务,而不是你的私服。

像有的工作需要定制服装或者穿防护服,特定的鞋子等,购买以及清洗或修补的发票记得保存好。

注意:普通的西装,黑裤子,白衬衫等即便是日常工作着装要求,也是不算的哦。

礼品和捐赠

指的是送礼物或捐赠给可扣税馈赠受惠人(DGRs,Deductible Gift Recipients),如慈善机构、非营利性机构。

注意:送的礼物或捐赠必须满足相关礼物规定,必须是钱财、房产以及股票等金融资产,价值大于2澳元,并且捐赠人不能收受任何物质回报或好处。

家庭办公支出

在家办公需要的电脑、电话以及其他电子设备支出以及由此产生的费用。用自己的手机打电话给客户记得保留好通话单,私人电话可不算。

注意:房租、房贷、房屋保险等费用不包括在内。

利息、分红和其他投资收入

因为获取利息、分红以及其它投资收入而产生的支出可以申请退税,但是免税的股息和收入等除外。

自我教育支出

因为目前的工作需要,读了一些与工作相关的课程并拿到正规学历,或者收到了一笔应税报税奖学金。这些课程是能够提高你的工作技能的,或者有利于升职加薪的。

有些情况下申请退税的额度不能超过250澳元。注意保留相关费用支出凭证。

注意:读的课程与现在的工作关系不大,或者是为了找新工作,就不算在内了。

工具设备支出

为了获取收入而购买的工具、设备或固定资产可以申请退税,包括电脑、桌椅、计算器、书架、安全玻璃、太阳镜等。如果购买的这些东西同时用于工作和私人,需按照使用比例来申报。比如电脑一半用作工作,那么可申请50%的退税。

其他

为了多挣钱,有时候也需要花一小部分钱,那么这部分支出也可以申报。

注意:必须是因为获取收入而产生的费用,而且跟私人或家庭没有关系,要提供证明。

总之,需要申报的收入和退税是很复杂的,我们可以在网上报税,也可以通过纸质方式。如果你实在搞不清楚,就交给专业的中介处理吧。

哪些职业退税多

根据澳洲税务局的最新统计数据,已经有超过1000万人申请了退税,平均额度为2564澳元,中位值为1391澳元。

在线服务供应商etax还列出了退税最多的10大职业,房地产经纪人和律师分列一二位,退税额分别是8634澳元和7156澳元。

退税多的职业都有个共同点:与工作相关的开支较多,并且所在公司没有给予补偿或报销。

像房地产中介税推说额度达到平均值的3倍,主要原因在于他们几乎所有的花费都没有报销。而律师在工作中的一些开支,比如汽车保养维修、牌照费、拜访客户费用、自我教育费用、每年的专业费用以及其他一些杂费等比较多,这些开支都可以申请退税。

结语

总之,在税收问题上,该报不报违法,该退不退吃亏!小伙伴们一定要牢记哦。

如果上一财年你不知道这些规定,没有收集相关证明材料,那么从新财年开始就要留意这些可退税的开支了。一定保存好各种单据、发票、证明等,明年退税季就可以收钱啦。

虽然几千块钱不算太多,但是回趟国看看爸妈那也是足够的了。如果有哪些不懂的地方,一定要咨询专业人士哦。

如果你不了解自己的签证条款或者工作权利,记得来找小新聊聊。

祝大家挣的开心,花的舒心!

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