银行员工明知造假贷款人不构成骗取贷款罪 / 四六文摘

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣相对大额贷款而言,小额贷款的风险控制关键在于防范员工道德风险.员工严重履职不到位风险.批量系列贷款风险,员工道德风险又是重中之重.本文分享一家银行客户经理在向 ...

[案例要旨] 骗取贷款罪中,若行为人在向银行或其他金融机构申请贷款时,以"借新还旧"等目的向具有贷款发放决定权的银行工作人员虚构对发放贷款有重大影响的事实,该工作人员对此明知仍然发 ...

投实消息近日,河南银监局再公布6张罚单,焦作市.商丘市.信阳市分别对中国工商银行焦作分行.睢县农信社.罗山农商行等3家机构开出罚单,处罚金额合计85万元,处罚案由包括贷款资金被挪用.以流动资金贷款 ...

倪菁华:金融犯罪案件有效辩护.广强律师事务所金融犯罪辩护与研究中心研究员骗取贷款罪主要保护的是金融机构的贷款安全,因此无论是'骗取'行为还是'严重情节',都需要从有无侵害金融机构贷款安全方面进行实质 ...

目前银行存款依然是很多人管理资产的主要方式,但活期存款利率仅为0.3%,定期存款相对利率高些,但三年期利率一般也只能到3%~3.5%,三年期大额存单利率可达4%但需要20万元起存,有没有更高的利率呢? ...

可能就避免了一起诈骗案件有需求就有市场! 有人缺钱,就会有人放贷,还有人做广告. 在你最需要ta的时候, ta出现了,然后榨干你的血. 12月12日,某银行韩某收到一条贷款短信,其通过短信附带的链接 ...

典当人之家推荐学习: 信贷业务最新合同文本起草.审查.修改及合同范本解读实务研修班 01 案例索引 (2020)最高法民申4709号,兴业银行股份有限公司南昌分行.江西金灶资源再生利用有限公司金融借 ...

什么东西最能给你带来安全感和自信,相信很多人都有明确的答案,那就是钱,伟人也曾说过"手里有粮,心中不慌",在战争年代粮食才能给人带来安全感,但在和平年代,最能给我们带来安全感的就是 ...

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随着我国经济发展速度越来越快,老百姓的收入有了很大的提高,不说个人收入水平,就从国家统计局发布的人均可支配收入水平来看,提升的速度都是非常快的.据数据显示,2015年我国人均可支配收入只有21966元 ...

目前,我国的房价很多人都直呼太高了,但是房价无论高还是低,拥有一套房子,对每个人的重要性不言而喻,在中国,房子的属性除了居住以外,同时还牵扯很多方面,比如说落户.医疗服务.结婚.子女教育.养老等,这些 ...

银行员工明知造假贷款人不构成骗取贷款罪