什么是基金的持有区间收益率?
什么是基金的持有区间收益率?
收益率是指投资的回报率,一般以年度百分比来表达,根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言,收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。
持有区间收益=资产回报+收入回报
资产回报:股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少
资产回报率=(期末资产价格-期初资产价格)÷期初资产价格×100
收入回报:分红、利息、租金等。
收入回报率=期间收入÷期初资产价格×100%。
【举个栗子】2019年初张三在北京买了一套房子,价值1000万元,随后出租出去,一年租金30万元。2019年末,房子涨到1050万元。那么该区间内:
资产回报率=房子增值的钱÷期初房子价格=(1050-1000)÷1000×100%=5%
收入回报率=房子租金收入÷期初房子价格=30÷1000×100%=3%
总持有区间的收益率=5%+3%=8%
【书上的栗子】假设某投资者在2015年12月31日,买入1股A公司股票,价格为100元,2016年12月31日, A公司发放3元分红,同时其股价为105元。
那么该区间内:
资产回报率=股票增值的钱÷期初股票价格=(105- 100)÷100×100%=5%
收入回报率=股票分红÷期初股票价格=3÷100×100%=3%
总持有区间的收益率=5%+3%=8%
下面我们来做一道基金从业考试例题,加深对这个知识点的印象,以便同学们能够百战不殆!
【例题·单选题】持有区间所获得的收益通常来源于两部分:( )和( )。
A.利息回报和销售回报
B.销售回报和资产回报
C.利润回报和销售回报
D.资产回报和收入回报
【答案】D
【解析】持有区间所获得的收益通常来源于两部分:资产回报和收入回报。
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