粉丝求助:9月份卖房买基,至今鸡窝已有20只基金,怎么调整?

一周前,有位福州的粉丝留言,说自己9月份卖房买基金,但一不小心买了太多只,所以想问问民工有没有什么建议。

我点开明细一看,足足买了55万,还买了我的组合“长跑老司基”,在取得对方允许的前提下,我把清单分享出来,大家一起看看:

如果算上“长跑老司基”里面的7只基金,那她购买的基金总数接近30只了,即使分散投资,也真的没必要。

这种情况其实在我身边发生过很多次了,一问你为什么买了这么多基金?回答说,客户经理给我推荐的,说这个好,我就买了。

前几天,跟一个其他部门的同事吃饭,他跟我说,客户经理建议他年前赎回某某基金(半年前刚买的),然后年后准备买新发基金。我一看,这个半年前买的基金业绩还不错,排名在前30%,但是是A类,那我就不懂了,既然你在客户购买半年后就建议赎回,那为什么当初要让客户买A类呢?

还不是因为申购费。如果客户买了C类,就没有申购费收入了,要知道,某些渠道申购费是不打折的,主动权益基金申购费1.5%,不便宜。

我认识很多高水平的渠道客户经理,有的对产品和基金经理的风格非常熟悉,能背下很多基金前十大持仓,还有客户经理对股票市场大势研判非常有经验,擅长教客户抓住行业风口(当然频繁交易其实并不是基金行业提倡的),不过低水平的客户经理也见过一些,在一部分人眼里,客户不过是“肉鸡”,是帮忙自己完成业绩考核的工具人。我还是好心提醒下,随着互联网渠道的逐步崛起和居民理财意识的觉醒,未来对传统线下渠道的考验是越来越大的,大家一定要搞清楚自己的核心竞争力。

扯远了,话不多说,由于本民工太过于贫穷用不起wind,所以委托我在资管工作的好友严绪之帮我跑了下数据,剔除两个四季度新发的基金(尚未公布持仓),剩下16个基金的前十大持仓如下:

分析如下:

样本共有16个基金,103个个股。

其中,82个个股是仅有1个基金买入(平均每个基金中有5个是这一个基金独有);

被5个及以上(1/3)的基金持有的个股仅有4个,即被集中持有的个股很少;

被2-4个基金持有的是17个个股,占比仅16%,比例比较少。

整体上,集中度低。

分行业看是这样的:

其中持仓最多的个股是:万华化学、中国平安、隆基股份和贵州茅台。

分行业看,持仓最多的行业是电子制造、食品饮料和生物医药。

简言之,这是一个聚焦于科技、大消费(医药也是广义消费)行业的组合,但除去头部的行业,其他持仓又较为分散,这个组合让我想起了——沪深300增强基金。

我不是开玩笑,可以看下安信量化精选沪深300增强的持仓:

同样业内很有名的富荣沪深300增强的持仓是这样的:

怎么样,是不是有内味儿了?

再来一个个看这些基金。

景顺长城集英成长两年:没啥毛病,持仓和刘彦春管理的绩优成长没什么太大分别,不过封闭式基金似乎也没有为基金带来多少超额收益,也无法调整,留着。

睿远成长价值:傅鹏博永远滴神!请加大力度。

泓德睿泽:一看就是去年买的新发,但业绩并不差,泓德也不一定要买邬传雁。

华泰柏瑞景气优选:又是被忽悠买的新发,张慧可能是华泰柏瑞主动权益唯一的门面了,业绩也就是不高不低的样子,并不算特别突出,回撤控制得也一般。

泓德瑞兴三年持有:没错,又是被忽悠买的新发,王克玉是泓德第二大门面,都让你持有三年了,也无法调整,留着。

鹏华匠心精选:又又又是新发,王宗合的还是更推荐鹏华养老产业,另外大家都是买白酒的,这选择可就多了去了,白酒四大天王你选俩就行了(我自己比较喜欢张坤和刘彦春)。

易方达高质量严选三年持有:萧楠的新发,还是持有三年的,祝你好运,不想说啥了。

泓德卓远:邬传雁的新发,就是泓德远见复制版,你为什么不买泓德远见呢?是觉得老基金申购费太低?

富国高新技术产业混合:李元博还是很不错的科技基金经理,如果你觉得朱少醒老了,可以买他,富国内部据说很看好他。

广发睿毅领先混合:傅友兴团队的一个基金经理的作品,看上去业绩平平,没什么特色,是我几乎不可能关注到的产品,还不如换傅友兴的广发稳健增长。

富国军工主题混合:在军工基金中也属于比较好的,我也比较看好军工,可以拿稳了。

广发小盘成长混合:这是刘格菘入职广发后接盘的第一只基金,场内可以买,我算是比较熟悉了。

兴全合宜混合:谢治宇是我非常喜欢的基金经理,但产品我更喜欢合润。

泓德远见回报混合:前面说过了,泓德卓远和泓德远见留一个就行了。

易方达裕祥回报债券:这个债基我感觉张清华只是挂名,林森主导的可能性大,我自己持有的是张清华的另一个基金叫易方达安心回报。

上投摩根安裕回报混合:有个什么公募固收100人的名单,把陈圆明列进去了,当时他管理经验也就一年吧,不过看历史业绩,这个偏固收+,回撤控制得很不错,夏普比率高。

东方红稳健精选混合:同上,也是偏固收+。

泰康兴泰回报沪深港混合:同上,也是偏固收+。

那么,应该如何调整呢?

1、首先封闭式基金就不管了,这些短期无法调整,且这几个封闭式基金也并不差;

2、其次偏固收+的基金也不需要调整,风险不大,甚至可以增加配置比例;

3、睿远不用说了,我自己也在定投,老粉丝都知道傅鹏博是我的信仰;

4、泓德的三个可以选择留一个,或者全部换成张清华,业内有人说邬传雁号称小张清华,你还别不服,论偏股混合,易方达新收益吊打泓德远见,论偏债混合,易方达安盈回报不输泓德致远,具体是换成偏股混合还是偏债混合,个人觉得可以多看看债;

5、科技确实是大家今年看好的方向,富国高新技术产业混合和广发中小盘可以选一个,都是大厂的作品,这俩的区别就在于,李元博喜欢做轮动,换手率极高,刘格菘规模大起来之后就基本上持股不动了,从李元博四季度以来的表现看,300亿的规模确实对他的操作造成了影响,所以不妨寻找一些其他规模没那么大的科技基金,具体我就不推荐了,以免别人说我捧一个踩一个;

6、其他该清就清掉,没什么好犹豫的,如果一个主动权益基金收益不行,回撤也控制得也一般,那就属于没什么意思的产品,真不如随便找个指数增强,费率还低;

7、不建议卖房买基,除非你像这个富婆一样有很多套房。

当然了,由于本民工认知有限,可能有很多地方说得不对,以及对很多基金经理缺乏认知,如有冒犯……你也没办法来打我,是不是。

请不要跟一个民工一般见识,谢谢大家。

对于今年的趋势,我目前有几点不成熟看法:

1、今年的风险将会比前两年更大,抱团溃散之前,仍旧是一片歌舞升平,此前招商基金贾成东在一次交流中说的话让我印象很深刻,他说,当赚钱效应慢慢消失后,抱团会真正溃散,市场今年将会有有重大变化。当然了,这两年的行情,你不买抱团股很难赚钱。

2、基于我对今年行情的悲观预期,我会更倾向于配置三种基金:第一是擅长控制回撤的主动权益,第二是偏债混合,第三种是价值风格(红利低波)的基金。

3、我虽然动不动就说利好茅台,但是白酒板块真的能创造超额收益吗?还有大家都看好的新能源,今年还能继续暴涨?我对此持怀疑态度。现在的市场有太多只见过贼吃肉没见过贼挨打的新韭菜,需要被大熊市教育教育。

基金有风险,投资需谨慎。个人观点仅供参考,不作为投资依据。

对了,这是后续:

我是阿漂,想问下各位,为什么现在的富婆都是英年早婚?

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