盘点：银行卡交易的背后

大家好，我是杨超神，喜欢分享干货。

昨天有粉丝问我，说有人给了他600让他办一张银行卡给那个人，说是线下刷单用，U盾和卡都拿走了还拍了身份证，问我这样有什么风险？

今天超神就为大家讲解一下这个“行业”的内幕。

风险当然有，他直接说洗黑钱你敢借吗？做黑产也是要控制成本的，总要有一个听上去合理且无害的理由，才能让你卸掉防备，压低价格。

生活不是动画片，谁好谁坏一目了然。生活是一部伪装剧，所有的非法都会披着无害的外衣，逻辑层面抽丝剥茧，真相才会水落石出。

日赚600好不好，当然好，但随之而来的问题是有什么资格日赚600，利润的核心是超过竞争对手，要么能力特别强，要么资源特别好，要么信息特别准，能量永远守恒，没有任何地方超出对手就能轻松日赚600，那就只剩风险特别大这一个选项了，其实你反过来想，这600是不是别人挣不了？当然不是，人家只是更清楚后果的严重性，而无知者往往无畏。为了一点蝇头小利铤而走险后患无穷，洗黑钱的人最喜欢这些为了几百块钱沾沾自喜却又浑然不觉的无知者。

所谓洗黑钱就是把非法的钱变成“合法”的钱，几千万的赃款目标太大，分成几万份蚂蚁搬家就隐蔽的多，可蚂蚁去哪找呢？大学校园，当年某警方在一起网赌诈骗案背后挖出一条银行卡非法销购线索，

百多名长沙高校学生在介绍人的带领下坐高铁去武汉异地开卡，统一培训话术，办好四件套、多级分销之后最终以每套4000元的价格卖给了境外的网络赌博团伙，对涉世未深的学生来讲办一张卡就能挣300块还包吃包住，足以心动。甚至一些学生为了多挣生活费主动要求拉业务赚提成，那起案件涉案的20名嫌疑人，居然有一半以上是学生，另外还有很多跑分平台，就是洗黑钱的资金池，把黑钱通过你的收款账户转出来“洗白”，最常见的就是出租收款码，有人为了几百块钱的手续费上了黑名单，导致5年之内被暂停支付账户的所有业务，且不能新开账户，5年之后也会成为重点审核对象。

所以所有跟你要个人信息的都不要给，除了自己的亲近的人，都不要外漏！

合理评估潜在风险是现代社会的必备技能之一，暗流无处不在，有些危险越早知道越好。跟紧超神，让我们在避坑的道路上越走越远。