银行外汇产品简介(组合产品类）【2018银行特色外汇业务（产品）手册】

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文章来源：国家外汇管理局青岛市分局

交通银行青岛分行

【产品名称】

远期+期权组合方案

【产品简介】

企业在办理普通远期结售汇业务锁定汇率风险的同时，卖出一个相反方向的期权，通过获得的期权费优化远期结售汇的价格。

【功能特点】

结售汇方向都可办理，通过远期和期权的组合，企业就能以较远期价格更优惠的价格进行结售汇。在期权不利的情况下，仍可获得价格补贴。

【适用客户】

具有规避汇率风险的需要，对远期结售汇价格不满意，希望获得更优的结售汇价格的企业。

【办理流程】

1.企业与银行签署《人民币对外币期权业务总协议》和《远期结售汇总协议》；

2.企业询价；

3.企业接受报价后，企业填写《人民币对外币期权业务申请书》和《远期结售汇交易申请书》，交纳保证金或落实其他风险保证措施，提交贸易背景资料；

4.银行交易完成后，出具《交通银行人民币对外币交易成交确认书》和《远期结售汇交易证实书》，交易成立；

5.到期进行远期结售汇交割及行权或不行权处理。

光大银行青岛分行

【产品名称】

平价远期结汇

【产品简介】

平价远期结汇是“普通远期结汇与卖出看涨期权”进行组合的结构化产品，远期结汇期限与卖出看涨期权期限实现错配，用卖出期权获得的收益补贴远期价格，达到平价远期的效果，即客户的每笔远期结汇虽期限不同，但结汇价格相同，且结汇价格高于普通远期结汇。

【功能特点】

1.价格更优。每期的结汇价格高于普通远期结汇。

2.价格统一。每期结汇价格统一，便于财务管理。

3.操作简便。可以一次性锁定未来多笔结汇价格。

4.方案定制。根据客户的收汇频率、收汇金额，量身定做结汇方案。

【适合客户】

1.客户未来有结汇需求。

2.希望统一未来不同期限结汇业务的价格，且希望获得比普通远期更好的结汇汇率。

3.只要允许办理即期结汇的资金，都可以签约平价远期结汇。

【办理流程】

1.客户提供贸易背景真实性材料。

2.我行审核无误后根据客户需求向客户报送平价远期结汇价格。

3.客户确认价格后与我行签订《衍生交易总协议》，《中国光大银行“财汇盈”产品交易指令暨证实书》，《人民币与外汇衍生产品业务风险揭示声明》。

4.等业务到期前一部分每期按约定价格结汇，后一部分每期根据即期汇率与约定汇率来决定是否结汇。

上海浦东发展银行青岛分行

【产品名称】

承付通业务

【产品简介】

承付通业务是指在出口商和进口商以信用证或托收作为贸易结算方式的前提下，我行应出口商的要求，接受其与进口商在基础交易合同项下的应收账款作为质押，并在代表该应收账款的信用证项下的汇票或相关单据或托收项下的汇票获得开证行/保兑行/其他指定银行或保付行的承兑或承付后，为客户办理各类短期授信业务。

【功能特点】

1. 将客户出口结算项下的应收账款，有效转换为进出口贸易融资产品的抵质押担保，为客户提供更为灵活的表外授信产品服务。

2.满足客户作为进出口商的控制财务成本的需求。

【适用客户】

适用于既有出口业务又有进口贸易或者国内采购业务的进出口企业，且出口业务的结算方式包括远期信用证和D/A 项下的托收。

【办理流程】

1.客户向我行提出“承付通”业务申请，并提交出口应收账款相关单据；

2.我行审核确认后结合客户的具体情况对该笔出口应收账款核定质押授信比率，确认有效质押金额；

3.在收到承兑/承付通知后，我行将为客户办理各类授信业务；

4.在客户的应收账款到期正常收款后，所得款项首先用于偿还我行的授信融资及相关费用，余款（如有）将支付给客户。

中国进出口银行山东省分行

【产品名称】

结构化货币掉期

【产品简介】

根据客户需求对外汇期权，交叉货币利率掉期，掉期期权等产品进行组合。

【功能特点】

客户能在规避汇率、利率风险的情况下，匹配两种外币资产的现金流，满足企业经营的需要。

【适用客户】

适用有外币资产或外币债务的境内机构客户。

【办理流程】