银行地产新年大跌 今天新年第一天，我重仓的兴业银行，万科大跌。伊利大涨。 一上午收到很多信息，有微信...

昨天小孩感冒，晚上睡不好，我也故意喝了很多水，孩子每次生病我都用喝水的方式来强迫自己晚上可以经常起来看看。今天早上头晕，年龄到了40的坎上，身体真的很容易透支。

加上银行地产大跌，很多留言雪花一样飘过来，头更晕了，所以上午很多留言我没回复，我统一写一下我的想法。

我对当前的行情几点认识，首先要说一下，对行情的认识，是马后炮形式，不代表操作上的思路，只是当下行情的解释。看清市场，才能有清晰的思维。

1：银行地产大跌，来自于政策，所谓的银行2条红线，就是对房地产贷款的限制，政策讲，大行可以多一些地产贷款，股份行和小行要少一点。其中影响较大的有兴业，所以今天兴业跌幅也比较大。

简单说就是兴业银行，现在的地产贷款比例高于政策，未来几年时间要进行调整，多一些贷款给地产以外的行业。

至于影响有多大，我只能说，过去兴业调整比这多了去了，所以也不算多大个利空，主要是情绪上的。

2：新能源，白酒，消费，等板块继续大涨。市场为什么如此割裂？原因非常直白，就是资金在做选择，大量的资金在选择赎回银行地产，去买入新能源和白酒。

就是如此简单，那么这些资金是聪明或者正确的吗，这个问题说起来让人觉得我是在酸。但是我怎么想怎么说，大量申购新能源和白酒的资金，无非就是我们身边的基民，大量的新基民，老基民，这些人基本不炒股，有很多新基民就是靠涨幅排序来选基金的。

这就是趋势，趋势在不断加强。假设你是基金经理，你的基金名字就叫xxx白酒主题基金，元旦期间又收到30亿的申购资金，这时候，你唯一的选择就是在周一早盘继续买白酒。

你是xx大盘价值基金，元旦期间被赎回了30亿，你唯一的选择就是卖掉持仓。

这就是趋势，在达到顶点之前，任何人都无法改变。没有人知道大众，千千万万的基民未来的选择。

直到某一天，估值高到产业资本看不下去，抛出大量的筹码，趋势才有可能终结。

3：我今天没有任何操作。

大部分问题，就是，银行大跌，能不能买。我觉得能买。

银行大跌，要不要卖，会不会影响基本面。我不会卖的。

会不会影响基本面，有轻微影响，但是股价更多的是由情绪放大来左右的。

伊利也不卖，能不能买？我现在也不会买。

简单说，我如果有钱，我会买不被资金过度追捧的行业里的优质企业。

我要卖，会选择极度疯狂的时候，适当减仓。

4：最后我还是想说。

我前几天的一篇文章《股民生涯的三次进化》

文章里提到，我的第三次进化，就是不以股价涨跌来评判投资成败。

市场里有形形色色的武功帮派。大部分类别，就是跟随股价。

我现在最大的成长就是意识到股价是什么，做股票如果不能脱离对股价的依赖，很难成为伟大的投资者。

我理解的伟大投资者，就是出于《聪明的投资者》中对价值投资者的描述，在风险可控的基础上，经过深思熟虑进行的投资。

我儿子懂了彩票是什么，经常希望我买一张彩票。我告诉他不要买。不是因为我认为完全没有机会，而是除了概率，我可以做到哪怕身边的朋友中了大奖，也不羡慕。

我想要的投资，就是可控，可复制，可持续，有效的投资。

有效的，就是敢于身家性命的投入。就像我现在敢把全家的现金都投入股市。敢于穿越牛熊，敢于持有5年，10年。

收盘了。今天没什么的。