用智慧财富温暖人生, 走近诺亚澳洲CEO Grace Tsui - 低头学习, 脚踏实地, 坚定不移

Grace Tsui

现任诺亚控股澳洲首席执行官

前Westpac多元文化拓展部总经理

亚洲贵宾部总监

“在澳洲金融行业从业十几年,我感受到我们高净值华人群体渴望在本地的财富配置上有更多选择,而诺亚不但可以帮助澳洲投资人实现全球化的配置,还帮助他们连接更多本地核心资本资源。财富与智慧如影相随,诺亚是一个有趋势性,前瞻性的机构,我们期望用严谨专业的态度为高净值客户们挑选最新最适合的投资资源,也期望用智慧来守护他们的财富。”

2018年3月9日,诺亚澳洲正式落地墨尔本, Grace Tsui女士出任诺亚澳洲分公司的CEO,从此开启了诺亚财富在南半球战略布局中新的征程。新年伊始,Grace做客澳中商圈。

见到Grace时,她的优雅大方与印象中“女CEO”的形象好像很难联系在一起。然而当访谈开始,她伸出手对你的到来表示欢迎时,干练、自信、从容不迫的气场瞬间散发出来,言语间无不透露着她专业的金融背景和丰富的职场经验,让你不得不从心底感到佩服。而后,她与记者就财富管理方面做出了深入的探讨和分析,从宏观2018全球经济形势的影响谈到微观上诺亚可以为投资人做出的努力,并给出了当前局势下的投资建议。

2018全球经济形势

对财富管理的影响

全球资产配置与经济局势的宏观改变脱不开关系。 “2018年,可以说是经济市场非常动荡的一年。”GRACE 以这句话开始了访谈。

中国银行发布的《2018年全球经济金融回顾与展望》认为,2018年,全球经济呈现区域性分化,全球化与“逆全球化”之间的博弈诞生。作为全球资本风向标的美国,2018前三季度股市震荡上扬,失业率远低于从前。然而在10月份迅速下跌,回吐了年内涨幅。尽管美国总体经济数据依然呈现健康趋势,但是美国国债收益率已经开始出现倒挂现象,市场表现出一定恐慌。再看澳洲,经济数据虽总体健康,但受到中美贸易战等国际贸易变化的影响,以及澳洲两次总理选举的政策波动,金融市场在不同的行业内也呈现出一定的不乐观。新兴经济体遇到的冲击则更为明显,货币贬值、资本外流、股市下滑、偿债压力上升,阿根廷、俄罗斯、土耳其等一系列国家都出现了严重的货币危机。另一方面,美国政府开始奉行的单边主义与“零和博弈”思维而引发的贸易摩擦的加剧、国际关系失衡和全球多边协调机制收到严重冲击,更加加剧了资本市场的不稳定性。

从财富管理的角度来讲,这些波动让其呈现了超出以往的复杂性,对于财富管理的专业性的要求也越来越高。Grace用一句经济学俗语:大水过后,谁在‘裸奔’ ?”来形容2018的投资市场状况。意思就是,由于经济形势的不稳定和不明朗,如果不去了解资本市场,只靠着水涨船高这样的方式跟投,一旦市场出现回落,也就是“大水”褪去,对于投资人来说将是致命的创伤。可以说,2018年大环境的改变对中国人传统财富管理观念冲击很大。越来越多人意识到财富管理不是跟风下注,而是需要专业的市场分析来支撑。回顾1997年、2008年等经济危机的经验可以看到,所有的危机中同样充满着机遇。而是否有能力避坑并判定价值就成为当下财富管理至关重要的一环。

诺亚澳洲

为投资人保驾护航

从宏观回顾中,我们不难发现,现阶段的资产配置对财富管理的专业性、投资人自身的判断力以及对资源信息的敏感度都表现出高要求。在这样的形势下,诺亚财富作为一个中国领先的财富管理公司,又是如何进行应对的呢? “低头学习,脚踏实地,坚定不移” Grace 用十二个字回应记者,她眼神里的坚定让记者更加增进了对于这个企业的信任感。作为一个对信息专业度准确度双高的行业,急躁是财富管理公司绝对的忌讳,只有脚踏实地的了解市场才能做到为客户的财富保驾护航。

低头学习

用市场分析数据

做出专业的投资判定

作为诺亚澳洲,为客户做好全球资产配置是其重要的目标之一。然而,不同的资产在不同的经济周期的收益性不一样,而不同的国家、区域,面对不同的货币也不一样。因此对于普通人来说,做全球资产配置是很难做到的。即便是专业的投资人,由于专业的区域限制性,也会在全球资产配置上有很大难度。为解决这一难题,诺亚组建专业的调研团队,帮助客户对于世界市场做出准确的、有数据支撑的有力判断。

2018年底,诺亚控股集团研究工作坊召开《2019年上半年投策报告解读》的学习交流盛会。会上,夏春博士针对现阶段中国及国际的经济局势做出了分析,并针对想在中国进行资产配置的投资人,如何做好财富保值和增值给出了明确的建议:检查自己的资产负债;明确几个前景较好的投资方向;做好风险回撤。其中,投资方向上,他们提出:对于高净值人群而言,在保险之外可以重点关注信托。对于普通投资人而言,值得长期关注的是与趋势、低风险和高质量为核心策略的权益类基金或者ETF(交易所买卖基金)。此外,在私募股权投资方面,目前看似是最让人担心和止步的时期,但从未来7-10年再回头来看,就会发现目前可能是进入的特别好的时间。

可以说,诺亚的出现,解决了人们与市场之间信息差的问题。Grace说道:“诺亚的出现,其实就是让投资人不需要自己再跑到各个国家做调查,而是将机会带到他们的面前,帮助他们去配置不同的资产。希望我们能够提供给客人的咨询是中立的,专业的,有数据支持的,让客户能更理智做出资产配置决定,为他们保驾护航。

脚踏实地

用“投资者教育”

成就有判断力的投资人

作为诺亚坚持十年的,系统、成熟的教育体系,投资者教育的目的,就是为了带领投资人学习投资的基本知识,认知市场发展形势,理解投资需要具备的能力。它不仅对诺亚现有用户服务,同时还通过线下分享、线上课程等为广大有投资意愿的投资人打开了学习的大门。

在过去的一年里,诺亚澳洲举办了大大小小的分享活动,请不同的行业专业人士对行业趋势、经济状况、对未来情况等进行资产类别分析,收获了一致好评。而针对2019年的中澳及国际投资情况,诺亚也会通过诸多渠道向外界不断输出专业的信息。除此之外,诺亚澳洲正在计划“走出去”的投资者教育项目,通过带着客户去世界顶级高校亲自感触、理解他人是怎样的投资和传承理念来学习财富管理的先进经验,如一起去斯坦福、沃顿商学院学习等等。

然而,大精力的来做这样的增值服务,甚至非客户也可以参与学习的过程,是不是有一些“徒劳”呢?Grace完全不这样想:“授人以鱼不如授人以渔。我们可以在很短时间给客户讲清楚一个产品,但是,却需要很长时间让客户去懂得一种投资理念。如果不能完全理解投资理念,再好的投资放在他面前,他也会抓不住。而我们希望能够真正的帮助到更多的人学会投资,理智投资。

坚定不移

用中澳家族办公室联盟

搭建资本沟通桥梁

由诺亚澳洲和VOLTAIRE PARTNERS共同发起的中澳家族办公室联盟(THE ACFO ALLIANCE),于2018年10月30日正式成立,为中国和澳大利亚家族办公室群体搭建了一个综合型投资和教育平台。它旨在为两国家族办公室打通投资渠道,在财富传承上寻找更多通向成功的合作机会和经验。

与中国家族办公室刚兴起不同,澳洲家族办公室的发展十分成熟,大部分的澳洲资源也都掌握在大家族手上。以往,信息的缺失让在澳华人进入澳洲资本市场几乎成为不可能的事。中澳家族办公室的出现,为华人带来了机遇和希望。目前,联盟的创始成员吸纳了8个在澳领先的财富管理公司,涵盖房地产、私募、风投和基金管理多个专业领域

另一方面,中国市场也越来越受到海外投资者的关注。作为在中国有近15年历史的专业财富管理公司,诺亚对于中国资本市场的了解是深厚且独特的。因此,家族办公室联盟的成立,同样可以让澳洲家族看到中国投资的机遇,更好的了解中国市场,找到一个可靠的渠道和可信赖的伙伴,一起把资金投向中国。

不难看出,这是一个沟通中澳两国资本,实现双边共赢的桥梁。“我们希望未来能够把这个桥梁搭建好,走好,让两边的资本得到有效的流通,同时造福于澳洲投资者和中国资本市场。”

这也解释了Grace提到的“想要为澳洲华人建立一座连接中澳的桥梁” 的含义。

对于诺亚澳洲来说,2018年是扎根的一年。正是由于他们乐于学习、脚踏实地、坚定不移的匠心精神,Grace才能说出“希望在财富传承的道路上陪伴客户超过三代人“的目标。“我们希望能够为客户提供全方位的增值服务。除了专长的金融领域外,在其他的领域,例如保险、贷款、税务、法律等各方面都能提供多元化的服务。尽最大可能的满足客户的需求,陪伴他们走超过三代人。”

在访谈的最后,Grace对投资者们给出了几点建议

  1. 投资是对未来的投资。不是今天播种,明天就立马会收获,它需要时间的沉淀和积累。

  2. 未来局势不明朗的情况下,投资要谨慎,不要为了追求短期的利益和回报做高风险的投资。

  3. 尽可能选择大牌的管理人或投资人,安全第一。

  4. 投资因人而异,学会评估自身情况,不要盲目跟风。

财富管理和资产管理是朝阳行业。今年,诺亚也有了新的愿景:“用智慧财富温暖人生”。人生财富不仅仅是金钱,更是个人的成长。深刻理解客户的需求,不仅仅是指资产保值增值,还有人生幸福的心理需求。2019年,诺亚希望通过对专业精神及卓越品质的不懈追求,成为最理解客户需求,值得信赖的客户成长伙伴。

诺亚澳洲办公室:
地址: L11, 333 COLLINS STREET, MELBOURNE
电话: 03 9838 3888

此篇文章刊登于《澳中商圈》2019年2月刊,金融世界 FINANCIAL WORLD,P28-P31.

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