只有花掉的钱，才算你的钱
死神的交易单：一个期货大佬的血腥两周
经过奋斗，你终于从一无所有变成极端贫困
首发于2017.9
死神的交易单
期货圈只有两种新闻，一种是暴富，一种是跳楼。常常是这边庆祝暴富，这边围观跳楼。
区别在于，这次出现在暴富的朋友圈截屏里的人，下次就可能出现在跳楼的新闻里。而跳楼的人，就永远不可能再出现了。他们用生命为这个投机游戏，画上了一个腥红的句号。
这一轮“橡胶多头大屠杀”的第二个跳楼者，出现在28号凌晨，据说是一个二十多年橡胶交易经验的“期货大佬”了。
网上流出的一张血淋淋的交易纪录，告诉我们，在这惊心动魄的两周里，他到底经历什么。
“客户权益”一栏显示，他的整体资产从1个亿降到了3千万，但亏损并不止这些。“净入金”一栏显示，为了不被营业部平仓，中途还追加了4000万保证金。
也就是说，两周内，光在期货上，他就净亏损1.1亿，而交易单上没有的27号，橡胶再度暴跌6%——帐户彻底归零。
几个小时后，他就以跳楼的方式，一了百了。
看完这张血淋淋的帐户截图，通常有两种不同的反应。
没炒过股票或期货的，都在想：“这么有钱的人，玩什么不好，要来炒期货？”
有过炒股炒期货经验的，都在想：“这么明显的空头趋势，为什么要逆势交易，为什么不中途平仓，为什么不做好风险控制，为什么还要追加保证金？”
如果你也有二十多年的投机经验，你就知道，第一个问题毫无意义，第二个问题又涉及到投资的终极意义。
在你看错方向的时候，资产只会成你沉重的负担
我们都相信一种说法，有钱人抵御风险的能力强，大公司抗风险能力强。
所以，在我们钱不多的时候，在公司还是小微企业的时候，我们都希望尽快长大，好像账面数字每跨进一个门槛，我们的财富就多了一份保证。
事实果真如此吗？
1个亿和10万元，每次亏50%，10次之后，一个剩9万，一个剩90元，数字上看差别很大，实际生活中差别并不大。
自有资金1个亿和10万元的两家企业，分别贷款1个亿和10万元，连续两年30%的亏损，两家企业净资产都是一样被“归零”。
在你看错方向的时候，资产只会成你沉重的负担。
有人说，不对，这只是会计分析，现实生活中，有钱人就是“瘦死的骆驼比马大”。
话是不假的。我认识一个有钱人，2015年陷入担保链，生意上的流动资金陷入枯竭，全国十几套房，除了一套自住之外，全部被法院拍卖抵债，
但前段时间我听到了他的消息，他已经挺过来了，生意规模做得比之前还大。
但这是钱多的原因吗？其实靠的是关系链的积累，信用的积累，行业经验的积累、融资能力的积累……，而这些，都是十几年生意的积累。
有钱人、大企业的抗风险能力强，不是因为规模大，而是积累足够深，城墙足够厚，护城河足够宽。
所以，当你越是想快一点实现原始资本的积累时，你其实是在透支未来的抗风险能力。
在期货市场上，暴富不是什么神话，相反，既没有暴过富，也没有被暴过仓的，才是神话。
你把百富榜、千富榜打开看看，哪一个是做期货出身，目前还在做的？
上帝是公平的，为你打开了一扇暴富之门的同时，也为你打开了一面风险之窗。
不管是做投机生意，还是经营企业，永远会放“风险控制”放在嘴边，可谁又知道风险控制的终极含义是什么呢？
越总结经验，越容易犯错
每次看到跳楼的消息，我都会拿起两本书翻一翻：
一本是百年前最伟大的投资天才杰西·利弗莫尔的回忆录《股票大作手回忆录》，另一本是中国期货界传奇人物逍遥刘强的遗作《期货大作手风云录》。
这两本书有一个共同的特点，都用了大量的篇幅，用自己的亲身经历告诉你，投资的第一要务是控制风险，并手把手的教你如何控制风险。
这两本书还有一个共同特点，两位作者是都是因为投机失败导致精神上的问题，最后自杀。
为什么两个教你如何控制风险的人，自己却不能控制风险呢？就好像告诉如何避免犯某类错误的人，最后反而是自己死在这个错误上？
人犯了错误，总要安慰自己是经验。事实上，你越是在某类错误上总结经验，你就越是容易再犯这个错误。
比如两人都在书中，都用自己亲身经历的惨败，告诉大家，千万不要根据内幕消息做出决策。
可实际上，当你确信这个消息的来源级别非常高（尤其是中国这样的政策市），你的决策仍然会被这个消息影响。
接下来，因为你知道自己不该这么做，你会感到不安，然后你开始加强风险控制级别。
一旦你的风控制级别提高，想要获得同样的利润，你会加大投入，放大杠杆。
每一步都在复制你曾犯下的血淋淋的错误，你只好用“只此一回，下不为例”来宽慰自己。
偏偏这次的风险却是前所未有的——事实上，每次的市场风险都会以不同的形式出现，让你防不胜防。
所以说，越是你犯过的错误，你越是会重复，这就是人性。
只有“金盆洗手”，才是真正有效的风险控制
关于《股票大作手回忆录》的主人公杰西·利弗莫尔的失败和自杀，有人还有更深刻的认识。
利弗莫尔一生经历的前四次大的破产，每一次都能东山再起，每次的财富都超过了前一次，可为什么最后一次的失败却彻底击垮了他呢？
在他生命的晚年，有人问过这个问题，他说的回答是：“我是人，也有人性的弱点。”
此时，他已经意识到，人靠自身的力量，是不可能战胜人性的。任何投机事业，都不可能长久地战胜市场。
只有花掉的钱，才是你的钱，只有“金盆洗手”，才是真正有效的风险控制。
“金盆洗手”当然是一个比退休还要遥不可及的梦想，退而求其次的风险控制，是克制对利润的欲望，包括：
胜率、盈亏比、交易频率只能三选二；
睡不着觉要减仓，失眠要清仓；
不熟不做，不重仓单个品种，不预测顶和底；
不要晒交割单，不要比拼收益率；
上班不看股票，下班不交流股票；
不要向别人推荐股票，不听别人的推荐；
多看书，少看股评；