从明星美国存取现钞被入刑，
看为什么要加强现钞管理
看案例：国内某明星在美国康州法明顿，从2011年4月开始在近一年的时间里，将总计464400美元的存款，拆分为50笔小于1万美元的现金存款，存入他和妻子在康州4个银行中的6个银行账户。该行为在美国被提起刑事诉讼！根据美国司法部通报，该明星存在规避美国银行现金交易报告(Currency Transaction Report)制度，将面临的处罚可能是高达10年的监禁以及高达50万美元的罚款。
从通报看：该明星的行为可能涉嫌洗钱或者逃税！
最后，该明星认罪，并达成定罪处罚协议。
敲黑板，看重点一：
在国际上构成拆分行为的门槛很低，一不小心就入罪。即使是合法现金收入来源。另外，拆分现金交易罪不需要被告知道拆分行为是犯罪。注意了，在美国和国际惯例中银行职员是不会提醒你，也不能提醒你的是否涉嫌拆分的。在美国拆分现金交易入罪门槛很低，即使拆分合法收入也会入罪，所以大家在存或取现金时要小心，注意查看现钞存取的规定！
敲黑板，看重点二：
大额外币现钞常常与洗钱、恐怖融资、偷漏税、腐败等各类犯罪紧密相关。所以多数国家对外币现钞的管理均较为严格，不鼓励提取大额现钞，咱们国家也一样，对现钞的存取加强了管理，制订了相应规定。为保障个人真实、合规的小额外币现钞需求，打击非法外汇买卖等违法违规活动，现行个人境内外币现钞政策，按照“小额便利、大额规范”的原则，规定个人单日提钞1万美元以下的，可凭有效身份证件在银行直接办理；超过上述金额的，凭现钞用途相关证明材料办理。这一规定已经基本满足了个人在日常生活中对现钞使用的要求。
小知识：
洗钱：简明扼要来说，洗钱只指"通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程"。
洗钱的目的是为了将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪（比如逃税）的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为——其他犯罪是上游犯罪；洗钱是下游犯罪。
