2021年10月18日，泰国各大媒体头条报道了银行账户异常扣款投诉案，大量信用卡、借记卡和绑定到APP或购物网站的银行账户，资金被盗刷，每笔额度不高，但连续盗很多笔。这是泰国有史以来首次发生这样的事件。
18日，泰国警少将孔猜（Kornchai）公布，泰国网络警察初步统计大约4万人受害，最高单个账户金额20万泰铢，损失总金额不低于1000万泰铢，每一次被小额提取几十泰铢，但提取多次，相信罪犯经验丰富且不是单独行动而造成如此大规模的事件。
警总长李维（Niwet）表示，从盗刷行为来看，就算是账户有很多余额，但它一次只盗几十泰铢，非常狡猾，因为如果是借记卡，特别是小额，是没有短信提醒受害者的。这些被盗刷的金额大部分是用于购买游戏内物品，或购买在线广告这类不需要发货的虚拟商品。警方已与接受付款的商店进行协调调查，包括付款流程，而本地电商与海外电商的调查难度不一。
初步调查估计，大规模盗刷事件来自使用各种方法的许多群体，主要可能由3方面引起：1. 将信用卡、借记卡或银行账户绑定到各种应用程序APP，例如购物程序、购物网站；2.信息无意间泄露给了骗子团伙，有可能是在各种情形下，如贷款、邮政、快递等；3. 日常生活中信用卡和借记卡的使用，例如在百货商店支付商品和服务或加油，可能被不良人士收集卡片正面的16位卡号和背面的3位CVC号，用于犯罪或出售。泰国警方提醒人们，不要绑定信用卡，或在APP非必要关联借记卡，更不要点击不明短信内链接或陌生邮件中的链接。为安全起见，应删除、关闭或遮挡卡背面的3位CVC安全码。警方还将与泰国银行和在线商户团体讨论预防措施，可能会调整小额商品和服务支付的通知措施等，以防止此类小额盗刷问题。泰国国家警察局长苏瓦特（Suwat Chaengyodsuk）已下令所有相关单位调查、逮捕和打击各种形式来自社交网络的安全威胁。将依法果断打击犯罪者网络，并取得实实在在的结果，查明肇事者，依法追究其刑事责任。这样的犯罪行为，除了加重人民的苦难，也违反了泰国刑事法典第269/5条。任何滥用他人电子卡、可能对他人或公众造成损害，应处以不超过5年监禁，或不超过100,000泰铢的罚款，或两者兼施。泰国总理巴育下令加快解决人们银行账户被异常盗刷的问题。责令相关机构紧急调查并处理。泰国总理办公室发言人Thanakorn Wangboonkongchana表示，已与泰国银行家协会进行了协调，泰国银行家协会组织了银行欺诈调查小组和商业银行首席信息官（CIO）俱乐部的会议。泰国国家银行证实没有被黑客入侵、不是银行泄露信息。但已准备好把钱先行赔偿给被盗刷的储户。泰国银行家协会和泰国银行已发表声明，初步澄清不是银行信息泄露造成的被盗刷。相反，初步调查结果显示，大多数支付行为是由在国外注册的在线商店产生的交易，也不是一开始人们猜测的吸钱应用程序。目前，发卡行已联络客户并暂停了这些有异常交易的卡，并且正在调查有这些异常交易的电商。17日晚间，有泰媒指出，造成该事件大量账户信息泄露的是一家著名的外国电商平台。而18日该稿件已删除。在其他所有的新闻报道中已统称为“电商平台、购物网站”。此外，泰国银行家协会提醒客户自行检测和规避交易违规行为。发现异常联系呼叫中心或发卡行分行及时核实确认交易，银行将负责更正，并尽快按照程序向受损客户赔偿。泰国银行和泰国银行家协会非常重视金融交易的安全和客户个人数据的保护。商业银行有牢固的安全保障系统，持续监控异常交易，发现异常时银行将通知客户核实并确认交易。也随时准备以负责任的方式善后。泰国数字经济与社会部部长柴武特（Chaiwut）表示，关于许多人账户资金被盗刷案，泰国银行 (BOT) 有一套有效监督安全问题的系统，并且每家银行都有高标准安全措施，调查结果显示系统是安全可靠的，也没有被黑，不是银行的失误。只有使用网上购物服务的人才能向购物平台和卖家提供信息，卖家可以使用这些财务信息从账户中扣款。安全问题在这一环节发生。“我认为，国家银行或银行按正规流程核实了信息并进行划账，前提是参与该过程的人正确发送了账号、密码、安全码等层层信息，责任不在银行。我们要对准矛头，而不是针对错误的对象。这群破坏泰国金融的犯罪分子还逍遥法外，他们所有人都必须受到惩罚。”在2021年10月17日这一整天中，泰国的网络世界一直在广泛讨论这个案件。脸书群组“分享在不知情的情况下被账户扣款的经历”创建，为这些受害的银行账户持有人开辟了一个分享他们痛苦经历的空间。
“这事真的很大。与您的银行帐户、信用卡或借记卡相关联的应用程序。我们就这样成了牺牲品！”新闻工作者佩奇说。“一天之内，被盗刷的受害者增加到近万人。发生了什么事？”剧迷页面说。到18日发稿时为止，该群组已达5.7万人规模，人数仍在增加中。究竟有多少人被盗刷，目前尚无结果。□
到18日发稿时为止，该群组已达5.7万人规模，人数仍在增加中。究竟有多少人被盗刷，目前尚无结果。□来源:微信公众号 暹罗飞鸟®(siambird)编辑部出品©侵权必究
