“被刷脸”不担责是个警示

“被刷脸”不担责是个警示

张冬梅

　　出入小区“刷脸”、办理银行业务“刷脸”、购物支付“刷脸”……如今，“刷脸”越来越普遍，在带给人们方便快捷的同时，也存在着诸多的安全隐患。最近媒体就报道了这样一个案例：王女士的身份证丢失后，被人冒用还“被刷脸”开了张银行卡，该银行卡因为拖欠万元贷款，银行将王女士告上法院要求归还欠款及利息。近日，本案经广州互联网法院审理后，判决驳回银行诉求，王女士无需担责。

　　莫名背债还被起诉，对王女士来说，这算得上是一场无妄之灾了。而“被刷脸”的王女士无需担责，既维护了法的正义，也给许多人吃下了“定心丸”。在“刷脸”时代，老百姓更需要“安全感”。安全感的来源是广泛的，既包括技术使用的合规性、安全性，也包括对侵害隐私安全、信息安全不法行为的监管打击，还包括对消费者合法权益的依法保护，等等。此案的判决结果虽大快人心，没有让王女士背上莫须有的责任，但她还是付出了一定维权成本。虽然没有“证明我是我”那么荒谬，但要证明“不是我干的”，同样令人困扰。

　　无论如何，事后补救远不及事前预防、事中止损。如果“刷脸”不被他人蒙混过关，或者在办卡、贷款的任一环节能及时发现，或许这场李鬼代李逵的闹剧就不至于闹到法庭上。技术无善恶，关键在于能否善用。正如此案主审法官所言，本案“被刷脸”背后反映的是传统借贷机构放款时“形式审查”的弊病，以“身份证照片和本人看起来差不多”便审核通过。或许此案亦不失为有关机构“查漏补缺”的良好契机——既要补上技术的短板，提升鉴真辨伪的能力，也要织密管理的“针脚”，更好维护交易安全。

　　此次案件也给我们提了个醒：技术进步，应对不能“掉队”。技术进步，必然要求技术应用能力、管理机制与规范随之升级，甚至需要对此予以超前考量。一旦“掉队”、应对不当，则后患无穷，此案就是一个例证。正视并规避“刷脸”的风险，如此才能用好人脸识别技术，让人们使用更放心、刷脸刷得更安心。