终于从三傻的低迷期走出来，尤其是银行保险新高后，我才觉得能一路持有三傻的人，不是真傻的人，应该叫大智...

终于从三傻的低迷期走出来，尤其是银行保险新高后，我才觉得能一路持有三傻的人，不是真傻的人，应该叫大智若愚！他们懂得什么叫安全边际，知道固守能力圈，能真正抵御人性的贪婪！

说回市场，在招行屡创新高，兴业暴涨之后，市场关于银行的谈论又多了起来，银行的低估和业绩反转又成了买入的理由，特别是在周五四大行暴走之后，曾经的牛夫人又变成了小甜甜

，几个月前人人唾弃的银行又成了投资者们的谈资，相信经过周末的发酵，下周银行股会迎来趋势交易者和短线客进场，也许银行的春天又要来了！

说回三傻，银行保险已率先启动，目前还没爬起来的就只剩地产了，随着三道红线的落地以及业绩的释放，以万科为首的地产股可能迎来戴维斯双击，耐心等待起风，万科是有能力破万亿市值的。

再说说自己的持仓，目前是银行、保险、地产和家电四个行业，每个行业基本上都是龙头加低估的组合双线持有，整个组合特点很明显就是防御有余而进攻不足，波动低、收益稳健，但是缺点明显，进攻力度不足，所以近几个月一直在寻找增加组合进攻性的品种，通过几个月的观察，我选择了中顺洁柔（属于长牛股阶段性调整的品种），目前只有观察仓，买入逻辑有三：一是行业竞争格局属于中度烈度，行业空间较大，属于快消品，具有弱周期属性；二是中顺目前处于成长期，有进入第一梯队的可能性；三是产品结构持续改善，高毛利产品增多，综合毛利率和ROE稳步提升，渠道改革初显成效，渠道下沉、空间巨大；四是相关多元化，未来可期，高毛利卫生巾、放量可期，具有想象力。当然，未来的不确定性一样较多，如纸浆成本上升、竞争加剧依然具有不确定性，限于篇幅以后单独撰文！$万科A(SZ000002)$ $招商银行(SH600036)$