印度现金贷：警方已向储备银行和其他机构寻求数据

一名高级警务人员周二表示，作为被指控以骚扰借款人的还款为目的的即时应用程序贷方的案件调查的一部分，特伦甘纳邦警方已向储备银行和其他机构寻求数据。这位官员说，警方还聘请专家进行数据分析，以研究大量数据，对在线贷款应用程序公司的金融交易进行的初步调查显示，有1400万笔交易价值近2100亿卢比。

警方早些时候表示，交易是通过与这些公司相关的各种支付网关和银行帐户进行的，并且还通过比特币识别出大量的国际交易。在过去六个月中发生了大宗交易，并且进一步调查仍在继续。

这位官员称：“作为进一步调查的一部分，我们已致函包括印度储备银行在内的不同机构，以寻求数据，包括查找金融交易网络。”

“在金融交易中，我们从一个支付网关接收了数据；我们已经要求另外两个支付网关提供交易详细信息。我们找到了一个银行账户清单，我们正在从银行那里寻找数据。寻求有关钱的来源和去向以及谁是开设这些帐户的主要受益人的信息。”

他进一步说，到目前为止，与网络犯罪警察局在这里注册的27起案件有关的不同银行帐户和支付网关已冻结了10亿卢比，涉及涉嫌未经授权的贷款应用程序以及通过运行这些应用程序的公司对借款人的骚扰的呼叫中心。根据警方的说法，贷款公司通过即时贷款应用向个人提供贷款，并征收巨额利息和手续费，并通过遍布全国的呼叫中心系统性地滥用，骚扰和威胁违约者。

报告说，这些款项是从国外支付的，从借款人那里收取的贷款和利息被转用于中国。这位官员说：“在获得所有金融交易的数据并进行分析之前，我们无法对资金转移说什么。”这位官员说，但是，根据到目前为止收集到的信息，贷款申请，后端数据库以及这些申请的运作都是在国外进行的。“在该国未发现任何服务器。根据可用信息，我们拥有这些服务器是基于云的服务器，它们过去通过通过URL登录来访问它们。

据我们所知，大多数服务器位于国外，而且许多银行帐户的操作都是在国外进行的。”警方在调查中还发现，电话呼叫者曾经“建议”借款人通过从其他贷方获得贷款来偿还现有贷款。还款后，后端人员也得到了奖励。

这位官员说，该客户陷入了陷阱，他们按照电话呼叫者的建议在其他贷款申请中贷款，最终付出了巨额资金，陷入了无休止的循环。在某些情况下，贷款金额未经借款人同意而记入借款人帐户，然后被骚扰以偿还超额金额。

过去一个月以来，在Telangana（特伦甘纳）报道了五起自杀式骚扰事件，此前有五宗自杀式骚扰事件，导致对即时贷款应用程序公司的制裁开始。迄今为止，特伦甘纳邦警方已经登记了至少50起案件，逮捕了29人，其中包括3名中国公民。