买入十年无需更换的基金

谁都知道银行存款利息低,难以抵抗通货膨胀,也知道应该通过投资来保障自己的资产、获得更高的收益。

可是房地产投资需要大量的资本投入,股票和基金似乎又需要大量的时间来维护,否则似乎就会遭受损失。

其实无论是股票还是基金,都是可以长期持有无需更换的,只要您可以将所投资的公司研究个彻底,就能规避大部分的风险。如果您没有时间研究又没有足够的知识去研究,那么就选择基金吧,毕竟有基金经理替您研究了,不是吗?

可是基金就可以长期持有吗?是的,如果选对了,当然可以长期持有,而且十年都不用换。

1、Mackenzie美国中型股成长基金

这是Mackenzie基金公司明星基金之一,95%投资在美国股票市场,不要被基金名字当中“成长”两个字吓唬住,因为投资的主要标的都是小中型企业,因此具备成长空间,有成为大型企业或者行业垄断者的可能。

这只基金最近十年的业绩是这样的:

2009年:12.4%

2010年:12.9%

2011年:1.5%

2012年: 12.9%

2013年:40%

2014年: 17.3%

2015年: 10%

2016年:12.5%

2017年:11.1%

2018年: 12.2%

2019年4月30日为止: 18.6%

十年之内,无一年亏损。

有了以上这些收益率,那么下面这些平均收益率也就不足为奇了吧。

1年收益率26.9%,这是截止到4月30日为止365天的收益率,2年平均收益率16.1%,3年平均收益率20.5%,5年平均收益率16.1%,10年平均收益率16%,自从2003年1月建立以来平均收益率12.1%。

这只基金成立于2003年,它的A系列成立于2002年,因此跨越了2008/09的股市大灾之年,仍然能有平均每年12%的收益率。用72法则计算一下,每6年资产会翻一番。

截止到2019年3月31日,它的主要投资方向是:

信息技术行业25.8%,医疗健康行业23.6%,工业制造行业22.5%,消费品行业11.5%,金融行业9.3%等等,看起来似乎比较平均,不过美国近几年最热门的两大行业几乎占了总投资的50%。

它没有能源,没有石油,没有黄金,这也许正是它稳定的原因之一。

它的主要投资公司并不是普通投资者们耳熟能详的大企业,毕竟都是中小型公司么,但是也许几年以后这些公司可能发展成为大型公司呢。

如果您在十年前购买了这只基金,还有换来换去吗?无论是每年年底购买RRSP的买入或者是每个月用定投法投资,收益都会相当不错。

2、Dynamic 美国基金

这也是Dynamic基金公司的常青树,同样是美国基金,但基金经理是资深的价值型投资者,如果您的投资理念也是巴菲特式的价值投资,那么您会更加认同这只基金。

我们也是从它最近十年的收益率看起:

2009年:18.1%

2010年:11.2%

2011年:-2.2%

2012年:4.3%

2013年:31.2%

2014年:14.8%

2015年:18.4%

2016年:6.0%

2017年:12.6%

2018年:14.8%

2019年截止到4月30日:18.7%

十年之内只有一年亏损了2.2%而已。

这只基金的F系列成立于2002年,跟上一只基金的时间很接近。

1年收益率28.2%,3年平均收益率22.2%,5年平均收益率16.8%,10年平均收益率14.9%,自从建立以来的收益率是8.1%。

它目前99.5%的资金都投资在美国股票市场,主要行业包括信息技术行业40.3%,消费品行业26.%,医疗健康行业11.4%,工业制造行业6%,金融行业5.4%等等,它在资源行业中的投资占5%。

它的主要持股基本上都是耳熟能详的名字,第一大持股是信用卡公司MasterCard,其他还有Progressive Corp,Paypal,迪斯尼公司,亚马逊,Lululemon,麦当劳,微软等等。

这只基金还有一个特点,它投资的公司数量非常少,虽然基金的总资产已经超过10亿加币,但是却只持有24只股票。这跟基金经理根深蒂固的价值型投资理念密不可分。

他认为一定要将一家公司了如指掌才可以投资,一旦相信一家公司就可以大比例投资,长期持有,跟随企业一起成长。

3、TD 美国蓝筹股基金

很多人都会从银行购买基金,但购买的通常都是Monthly Income之类的基金,每家银行都有叫这个名字的基金,而它们的收益率在这些年都比较普通。

TD银行有一只蓝筹股基金的表现非常好,它最近9年的收益率是这样的:

2010年: 8.20%

2011年:1.62%

2012年: 13.63%

2013年: 47.65%

2014年: 16.79%

2015年:30.78%

2016年: -4.66%

2017年:25.49%

2018年: 9.11%

2019年截止到4月30日17.8%

这些起伏的数字告诉我们,它的波动性大于其他两只基金,在市场不太好的2011年,它仍然勉强保持收益,这点难能可贵,但是在2016年竟然亏损了4.66%,这说明它还是承担了一些不一样的风险。

不过它的平均收益水平相当好,1年收益率17.74%,2年平均收益率17.96%,3年平均收益率22.02%,5年平均收益率18.78%,10年平均收益率17.23%。甚至高于第一只基金。

这只基金成立于1996年10月1日,从那时开始到现在平均每年的收益率是7.58%。这当中经历了亚洲金融危机,2000年高科技泡沫和2008年的金融危机。

4、选的对就无需更换

最近不止一次听到人们提起共同基金的长期收益率时,给出的数字都是3%,其实只要认真挑选,长期收益率在8%以上的基金还是可以有很多选择的。

投资,说复杂可以很复杂,但大多数人投资的目的仅仅是为了获得收益,而不是成为一名投资专家。只要选到正确的基金,以后就不用再反复研究,比较,换来换去,一劳永逸的投资,谁不喜欢呢?

当然,一旦基金经理更换,您恐怕就要考虑更换基金了,因为不同人的投资风格的确会影响投资收益。

谁会告诉您基金经理的更换呢?您的投资顾问么。

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