PoweBI实战：利用PBI打造私人理财账本
废话不多说，直接进入正文。
PoweBI实战：利用PBI打造私人理财账本
tiger_law
一、 写在前面
随着理财渠道的增多，理财产品的多样化，以及理财越来越便捷，很多人都有了理财的经历。每个人的理财经历不尽相同，选择的理财产品也会不尽相同，但是大家应该都有着自己的理财账本，通过账本我们能清楚的知道自己投了哪些理财产品，投了多少金额？收益有多少？什么时候有产品到期等等。
当然选择账本的方式也有很多种，有些朋友喜欢拿笔记在自己的记账本上，有些朋友会选择自己习惯的记账APP，但随着网上爆出许多APP上传用户隐私的新闻，如果是我，我个人会选择纸质记账本，但是纸质记账本携带很不方便，所以我们是不是可以尝试用 POWER BI 来打造自己的私人记账本，然后发布到WEB，供自己随时随地查看呢？
我想……是可行的！
当然根据个人偏好，关注的重点数据等不同，设计的模型及可视化肯定会有很大的区别，所以本文介绍更多的是思路，仅供各位朋友参考。
二、 需要准备的东西
1. 理财数据表
事实表：理财的流水记账。
维度表：除日期表外，其它的可以从事实表中获取，包括但不限于：产品类型（如银行活期，银行定期，基金，股票，P2P），理财平台（如中国银行），理财人（家庭成员）。
2. 构建自己想要展示的重点信息
3. 建立数据模型并创建适合自己手机的画布
4. 按照自己的预想创建可视化
5. 发布并生成自己专属二维码如下图（微信识别可打开）
6. 最终生成的可视化如下图所示（数据为模拟生成）
三、 实际操作
下面我们根据需求来一步一步操作，最终达到上述参考可视化
1. 理财数据表
理财数据表其实就是流水账，当然基本的数据信息及需要分析的维度信息必须要包含在内。
参考上述理财数据表，我们需要注意几点：
分析维度包含了：日期，理财产品，理财平台，产品类型及理财人。
考虑到银行活期的属性是随时可以取出应急，所以我们将理财期限定义成365天也就是一年，这个信息是计算收益时必要的信息。
理财金额为负数是指取钱的操作，与之相关的理财期限是为空的。
2. 构建自己想要展示的重点信息
根据预想我们计划将理财页面设计成7大块，分别展示6类信息，外加一个切片器区域。
3. 建立数据模型
如果有利用POWER BI 做过实际案例的朋友应该有深刻的感受，那就是模型的不同，对于后面的度量值的实现区别很大。
针对上面的理财数据表，我们选择在POWER QUERY 里面对数据进行整理和转换，要点如下：
计算出理财产品的理财[到期日期]
将[理财日期]和[理财到期日期]进行逆透视转换成一维
添加索引，以备后续计算使用
由于我们这次分析的数据就只有一张'理财数据表’，所以除了日期表这个维度表外，其它维度表可以不独立出来 ，我们这次选择[理财人]这个维度没有独立出来，最终在BI 中的模型图如下图所示：
4. 创建手机画布
因为我们打造的私人理财账本，所以我们平时肯定是用手机查阅的时候更多，所以我们可以选择创建适合手机的画布，当然BI 本身也提供一个手机布局，但是个人感觉效果并不是很好。
创建的方法很简单，我们只需要将面面大小做如下设置，当然根据每个人的视力情况，以及手机显示屏的分辨率情况可以做适当的调整。
5. 编写度量值
1) 理财页面的第一块展示
如下图所示，第一块展示的是期末总额按不同的维度的计算。
第一块预计展示
第一块展示效果
我们参考仓库管理的逻辑，可以把：
[期末总额]看成是仓库的[期末总额]，
[理财金额]可以看成是仓库[入库总额],
[到期金额]可以看成是仓库[出库总额]
那我们对这三个度量值进行编写：
[理财金额] =
CALCULATE ( SUM ( '理财数据'[理财金额] ),
'理财数据'[日期属性] = "理财日期" )
[到期金额] =
CALCULATE(SUM('理财数据'[理财金额]),
'理财数据'[日期属性]="到期日期")
[期末总额] =
CALCULATE (
[理财金额] - [到期金额],
FILTER( ALL ( '日期表' ), '日期表'[Date] <= MAX ( '日期表'[Date] ) )
)
2) 理财页面的第二块展示
如下所示，第二块主要是想展示今日的理财总体情况，
第二款预计展示
第二块展示效果
第二块共有三个度量值：
今日期末总额其实截至到今日（包含今日）的期末总额，
上月期末总额就是截至到上月最后一天的期末总额
环比增长率便是今日期末总额相比上月期末总额的环比增长
故我们可以对这三个度量值进行如下编写：
[今日期末总额] = CALCULATE ( [期末总额], TREATAS ( { TODAY ()}, '日期表'[Date] ) )
[上月期末总额] =OPENINGBALANCEMONTH ( [期末总额], TREATAS ( { TODAY ()}, '日期表'[Date] ) )
[环比增长率] = DIVIDE ( [今日总额] - [上月期末], [上月期末], 1 )
3) 理财页面第三块展示
如下图所示，第三块主要是想显示每月理财总额，及环比增长。其中每月理财总就是第一块中[期末总额]。故度量值不用重复编写。
第三块预计展示
第三块展示效果
度量值编写如下：
[环比增长] =
VAR PreMonth =
CALCULATE( [期末总额], PREVIOUSMONTH ( '日期表'[Date] ) )
RETURN
IF( [期末总额] > 0, DIVIDE ( [期末总额] - PreMonth, PreMonth, 1 ) )
4) 理财页面的第四块展示
如下图所示，第四块主要要展示的理财产品到期的情况，哪个月有多少金额的产品到期，共有多少笔，能让自己有一个直观的视觉感受，也能协助自己做好资金规划。