影响资产配置组合的因素有哪些？

影响资产配置组合的因素有哪些？

资产配置组合，是指资产总额中各类资产各自占有的比例。资产配置，即根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,在一定回报下实现预期风险的最小化。那么影响资产配置组合的因素有哪些呢？

影响资产配置组合因素

1、行业性质

不同的行业，由于资本结构、经营范围、技术条件、在国民经济中的地位等方面的不同，因此在资产配置组合上也有较大的差异。

一般来说，基础产业，如通信、铁路、航空等，固定资产比重大、流动资产比重小，而制造业、流通业则是流动资产比重大，并且在流动资产中存货的比重又较大。

2、经济规模

经济规模对资产配置组合也有重要影响，随着企业规模的扩大，流动资产所占比重相对下降。

大公司与小企业不同的是，它具有集团内部资金集中调度与外部筹资的能力，抗风险能力较强，可以利用较少的流动资产来更多地投资于网络建设，以强化资产的技术含量与优势。

3、风险报酬

从提高资产的变现能力、降低财务风险的角度来看，一般都是采用持有大量流动资产的配置组合策略，不少IT公司都是这种轻型资产结构，并且在流动资产中，也是现金、短期投资占有较大比重。

但是，若流动资产占有过多，并且质量较差，也会降低整个公司的投资报酬率。