印度现金贷：印度要求第三方支付平台关闭非法现金贷程序账户

1月22日据《经济时报》报道，各邦警察局的执行局（ED）和刑事调查部门（CID）已开始调查至少24个虚假和掠夺性数字借贷应用程序，其中许多都得到了中国活动者的支持。报告称，联邦调查机构和邦警察局也正在调查针对这些应用程序的洗钱指控，并已向支付网关提供商发布了通知。

海得拉巴的网络犯罪警务人员称，从12月开始，已经开始调查这些假借贷应用程序的几个邦警察局，现在正在相互配合。他们说，尽管他们冻结了超过10亿卢比的银行帐户，但执行局上周已与他们联系，以根据他们的调查提供信息。迄今为止，在金奈，孟买，班加罗尔，古尔冈和海得拉巴已逮捕了30多个人。

根据该报告，警察局的执行局（ED）和刑事调查部门（CID）已向支付公司Paytm和Razorpay发送通知。报告称，他们被告知要取消这些应用程序运营商开设的帐户并停止处理交易。该报援引未具名消息人士的话说，Razorpay方面已经关闭了至少300-400个这些掠夺性贷款应用程序运营商使用的帐户，这些应用程序进行的交易中至少有95％是通过其系统进行的。

Paytm发言人拒绝置评。

这些应用程序在支付网关平台上创建了商家帐户，从而规避了“了解您的客户”（KYC）规范以及公司已建立的制衡机制。这些运营商要么能够提供虚假文件以满足网关的KYC标准，要么向公司提供合法文件，从而能够通过处理大量交易而逃脱惩罚。尽管其中一些应用程序得到了受监管的非银行金融公司（NBFC）的支持，这些公司的文件可能愚弄了支付网关提供商，但其行为与印度储备银行关于放贷和收款行为的法规相抵触。