想要促进订单成交率，理财师可以怎么做？

线上与线下的融合，零售银行数字化的转型避不开的一个词汇就是场景。“场”从原先的场地演变成为“场景”，就是哪些能够促成交易转化的触点、勾起投资人、客户用户理财的触点。接下来，我们就从零售银行的人、货、场的角度来为理财师们简单分析下。

先来说说“人”：零售银行展业过程中的人，在线下时代表现为客户和理财经理，在线上时代表现为终端用户、金融小店用户和在线展业的理财经理。

理财师在服务不同客户的过程中，应该知道“人”的定位和分层，通常包括按照可投资产、年龄、客群、风险偏好等划分。

在这其中，有些人属于相对有粘性的客户，这类粘性用户相较于普通用户而言，更活跃、更擅于分享、更爱沟通，他们对于某类事物具有显著成交特征，乐于将购买或感兴趣的金融产品、服务，分享给亲朋好友，与此同时，这类客户还拥有较强的号召力。

所以，想要有效提高自己的订单成交率，理财师应该重点关注这类人群，从他们的实际诉求和喜好提前准备好话题，因为这类客户本就比较健谈，所以在实际的沟通中，只要选择他们感兴趣的话题切入，客户就会聊得更深入，这样一来，理财师对于他们的需求就能有个更为清晰的了解，所设计的财富管理方案自然能直击客户内心。

接下来再说说“货”：零售银行中的“货”一般指的是金融产品或服务，这其中包括投资理财、财富传承、养老规划以及子女的海外求学等非传统的金融服务。

理财师想要通过做好服务来促进客户的订单成交，说难也难，说简单也简单。首先，理财师自身要对自己所要提供的服务或产品足够了解，风险也好、收益也好，只有对金融产品和服务足够了解，当给客户介绍时，你才能更加精准的阐述出该产品或服务的利好关系，客户看到这个产品或服务的优势，觉得是适合自己的，他自然会再询问，以加强了解。

最后再来说说“场”：这里的场可以分解为交易的场景、购买的手段和交易的过程。在这个过程中，理财师只要时时保持专业以及做好服务，在了解客户需求的基础上为其推荐产品，对于客户的提问和不解进行耐心解答，就能有效赢得客户好感，为自己带来更多订单。

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