真正炒股厉害的人：只有五万块钱应该如何炒股？从贫穷到富有

思维交易 03-29 18:46

如果只有五万块钱应该如何炒股？

船小好掉头是散户的优势。但也是散户的弱点。风险承受力小、专业知识匮乏和没有时间盯盘。

对于小资金散户。不要整天想着追概念追涨停。没有时间看盘追概念车涨停风险很大。因为游资操作手法凶悍。走势很难判断可以连拉涨停。也可以使用涨停板操纵股价方式套你没商量。

散户亏在哪儿。很多时候就是亏在追涨杀跌的过程。

对于五万元以下散户，炒股没有定式，适合的就是最好的。

做股票投资，无非要解决三个问题，1.什么时候买。2.买什么股票 3.什么时候卖掉。如果，这三步，你都做对的话，那你就成功了。

1、什么时候买?从统计学数据上来看。答案很简单，在大盘和个股的市盈率在10-15倍之间时买。因为这个区间，股市的估值在低位。

2、买什么股票?还是从统计学数据上来看。应该买那些高成长性，高稳定性，高确定性，具有良好的商誉和经济特许权的伟大的企业，消费行业的龙头老大。大家不需要羡慕的，吉列，中国也有，云南白药，片仔癀，同仁堂，包钢稀土，格力电器…

3、什么时候卖?首先，发现了更好，更优秀，更有确定性的伟大企业。(一般来说，是很难的。)其次是，如果发现企业的基本面发生了基本性的变化，或者犯了原则性的错误的时候，就要卖。第三。股价过分高估。

方法学习

1、把资金分成10份，每份5000元，每次交易不要超过5000元;

2、判断大盘趋势，在你认为大盘止跌企稳或者上升的时候，开始买入股票建仓;

3、选择和大盘走势一致的股票，了解股票的行业、板块、盘面等相关信息，锁定几只目标股票;

4、选择一只自己通过分析感觉最有把握的股票，重点关注这只股票，连续追踪;

5、选择买入时机，在股价处于双底、三底时买入，也可以在股价连续多天未出现新的低价时买入，你必须有足够的判断支撑你的观点，认为股票未来大概率是上涨的;

6、设立止损单，如果股价跌破什么价位，你会觉得自己当初的判断是错误的，那么这个价位就是最初的止损单，这个价位不应该低于你买入价的5-10%;

7、如果买入后股价出现连续下跌，并达到止损价位，说明你判断出现问题，必须承认错误，卖出股票，重新审视自己选择的股票，或者更换其他股票;

8、如果买入后股价上涨，说明你当初判断是正确的，继续跟踪这只股票，并根据上涨幅度调整你的止损点，如果上涨5%，止损点也随之提高5%;

9、把它每日的最高点连线，把它每日的最低点连线，绘制一条价格波动图，在股价运行到低点连线延长线的位置，可以再次买入5000元;

10、随着股价上涨，可以连续多次重复买入，每次的交易量始终不要超过5000元;

11、期间不断提高自己的止损价位，如果股价跌破止损价，果断卖出，重新进入新一轮买卖;

12、如果你的资金出现了升值，当你赚够10000元的时候，可是把每份的金额设置成6000元，当每份的资金增长到2万元的时候，可以操作两只以上的股票;

13、如果你出现连续的亏损，离开股市休息一段时间。

市场中不是天天都有机会赚钱

行情有明朗和不明朗之分，操作就有可做和不可做之别。只有当走势有明确的趋势时方可动作，不要在不明朗的时候强行入市。

从总体上看，市场操作最好以顺时操作为佳，就是在上升的趋势中逢低买进，再下跌的趋势中逢高抛出。如果想做反转势那就必须是原走势从形态、比例和周期三个方面，同时达到一个关键的反转点上，并以设好止损为前提的情况下，方可入市操作。

在这个过程中，成功的投机者心须时刻学习以下三点：入场时机、资金管理和情绪控制。

一个合格的股民应该是怎么样的？

一、认清股市，认清自己。

二、知道股市为什么上涨，学会分析大环境。

三、掌握基础的技术知识。

四、了解大盘和板块、板块和个股之间的关系

能够建立自己的交易系统

在炒股炒期中，一套正收益的交易系统是稳定盈利的「技术」基础。只是技术基础，不是稳定盈利的基础。

一套正收益的交易系统，加上良好的执行能力，才是稳定盈利的基础。

盈利的关键是「交易系统」和「执行能力」，两者缺一不可，很多同学死在以为良好的技术（交易系统）是全部。

金融投机市场中，至少有80%的投机客（很多人说自己是投资客）是没有自己的交易系统的。

甚至有一部分同学连交易系统是什么都不知道，更夸张的甚至没听说过交易系统！

对于这部分80%的同学，我只想说，早点爆仓回家卖红薯，别浪费自己的生命。或者，认认真真看完此文，学习设计自己的交易系统。

交易系统应该包含些什么鬼？

一套好的交易系统至少包含两个方面，「开平仓规则」和「加减仓规则」，其中开平仓规则属于技术范畴，加减仓规则属于资金管理范畴。

下面，哥就以移动平均线为技术基础，和大家一起探讨，如何设计一套可执行的交易系统。

「01」设计交易系统

第一步，我们先设定我们需要的技术指标，在这个系统设计中，我需要三条均线，分别是5日10日20日均线。

打开你的博易或者文华行情软件，然后打开公式管理器，添加如下自定义公式。

这条公式是有什么用呢？其实鸟用没有，只是方便有洁癖的我们干净地看盘。当然，偶尔还可以在人前装装B，哎呀，我会写指标！

如果你能在指标上加点标识，这个B装起来更炫酷了。

有了指标，我们开始设计开平仓规则。

五日线从下往上穿越十日线形成金叉开多。

开多少仓位合适呢？能问这个问题的同学，开始有仓位管理的意识了。

到底开多少合适？我们把总资金分成五份，五日十日金叉开一份，也就是20%的仓位。

如果我们只是开20%的仓位，当然轻了，大行情赚不到什么钱的，所以，我们必须设计加仓原则。

五日线从下往上穿越二十日线形成金叉加二份仓。

也就是说，当五日线穿二十日线时，我们此时共应该持仓60%。

为什么要分开开仓呢？原因是，第一份资金我们把它设为试仓，类似于打仗时的先头部队，如果遇到振荡行情，只会损失小止损，如果遇到大行情，重仓抓大波。

有了开仓加仓原则，那么我们还得有减仓平仓原则。

五日线从上往下穿越十日线形成死叉减一份仓。

为什么减一份仓呢？原因是，为了保护大部队的平安，先锋部队先死，腾出一点点利润空间。

五日线从上往下穿越二十日线形成死叉，平掉所有多头仓。

此时，如果行情波够大，利润会很丰厚；如果只是旺仔小馒头，亏损也能控制在比较合理的范围；如果行情一直在振荡，大部分时间只是先峰部队在里面冲杀，亏损可以接受。

上张大波图给大家意淫一下。

至此，一个包含了开平仓规则，资金管理规则的交易系统设计完毕。

从系统中我们发现，规则就像1+1=2那么简单，不存在秘而不宣的神神叨叨的东西。

一个操作系统，其实只需要一两种分析技术就行，我设计的这个示例用了移动平均线，你可以试着用其它，例如KDJ、MACD、BBI等什么鬼都行。

那些满屏都是技术指标，整得屏膜像个大花脸一样的，多半是新手，或者是忽悠，或者是被忽悠的老手。

「02」验证交易系统

一个交易系统，就这么简简单单的设计完了？凌凌六在这里告诉你，肯定没完，必须跟它没完，否则我们就完了。

系统设计完之后，我们还必须验证它的有效性，什么叫有效性？简单的说，就是验证它能不能给我们赚钱。

验证一个交易系统有两种方法，一种是历史数据回测，另一种是实测。一般情况下，先回测再实测。

怎么回测？打开行情软件，回朔那些年我们一起亏过的行情，一个点一个点，老老实实地记录下来，然后绘制历史收益曲线，如果收益为正，那么我们可以说，这个系统历史回测收益为正。

收益率不是一个交易系统最核心的检验指标，你最应该关注的是检验指标是最大回撤率。

验证一个交易系统是否有效，至少要有几百上千次的开平仓记录。

把回测做好，发现这是个最大回撤在可接受的范围，收益还可观的交易系统，那么我们就可以进入下一步，实测！

怎么实测？简单，真金白银上实盘，操作几百上千次，得出来的数据，才是这个系统最真实的收益率。

那么，问题来了，一个趋势系统，几百上千次的实盘，至少要一两年甚至更长的时间实测，这个过程有点漫长，做完测试，好几茬黄花菜都凉了，有没有快速的实测方法呢？

答案是：有的！

这个留到下次再详细说

做短线需要怎么突破瓶颈

短线交易是把双刃剑。它既可给你带来最快的资金成长，当然，也就能给你带来最快的资金损失。在开始阶段，这几乎是必然会发生的，无人可以幸免。除资金损失外，你还会遭遇的困境就是：好像每种方法都管用，又好像每种方法都不管用。短线交易最重要的就是学会根据市场本身进行交易，学会直接观看市场本身，而不是任何在市场之外其他人的观念或意见。

我个人建议初学者不要去学那些乱七八糟的理论和方法，具备了基础知识之后直接凭感觉进行交易，在交易中学习学习如何在没有任何凭借和技术基础条件下观察判断市场本身，只看价格形态和成交量，不看任何技术指标，并根据自己在几乎一无所知情况下的判断而进行交易。这当然是很困难的，还会遭遇资金损失（但通过上面文章讲到的采用很小资金进行交易，损失的额度可以得到控制），也当然会感到无所适从的难受。但以这种方式开始，走过扎实的在一无所知情况观察判断市场的阶段后，能够打下最扎实交易基础。一年纯粹这样的训练之后达到的判断和交易水平，远远超过借助基本面分析或各类技术指标交易者！因为你已经适应和学会了直接面对市场本身，这是交易最重要的能力之一。

而对于那些已经有不少股票交易知识和经验的人，如果他想成为真正的短线高手，要做的是尽力将以前学习多数东西忘掉，象一个初学者那样交易：只是买卖、买卖再买卖。大脑跳动不止，操作类似于本能反应。虽然被社会训练过度的人们，难以抛弃常规的思维和行为习惯，但他们一旦开始真的抛弃那些东西，人自身的潜在能力就会慢慢浮现出来，帮助他自己，对这点，根本不用怀疑。

在交易的某一个阶段，你会陷入一卖就涨，一买就跌的境地------这在短线交易训练中，几乎是必然阶段。这种情况下，市场中绝大多数人要不在不甘心中赌掉自己所有的本金，要不在自我怀疑中慢慢放弃。而你如果能挺过这个阶段，在慢慢适应过程中找到方向感，那么恭喜你，你其实已经基本成功了。

除了操作层面，还有心理层面的压力，股票交易只要你在场中，就得面对自己资金每时每刻都在减少或增加的情况。频繁满仓交易更会使这种情况变得剧烈，这肯定会给你带来极大的心理压力。这种心理压力会使你的判断频繁地出现失误，操作变形，还会非常容易地使你的身体变得难受、变得僵硬，甚至会眼睁睁看着自己的股票下跌而不采取任何行动，就象被定格了一般。

其实这些都很正常，无论采用什么类型的交易风格，每个交易者都会遭遇这种极糟糕的心理和生理情况，区别仅仅是短线交易者经常地遇见，而其他类型的交易者遇见的次数较少些而已。从某种角度来说，也正是这种程度的区别，使短线交易者比其他交易者更快地进步。

心理和生理在面对压力和困境时的状况，是一个交易者最重要的内在素质！一个不能承受极大心理和生理压力，并不能在极大心理和生理压力下，将自己逐步达到迅速调整好阶段的人，不可能成为一个成功的交易者。原因非常简单：市场可以说在大多数情况下，都与大多数交易者的预期不一致（要不怎么赚钱的人永远是少数），在违背自己预期和愿望情况下，无法放松和迅速调节的心理和生理状态，根本无法指望能进行多少次正确的交易------充满弹性调整迅速的心理与生理调节能力是交易真正的内在基础，这就是为什么我提倡将自己一开始就置于最大压力状况下的根本原因。一个不具备这种能力的人，外在的技术毫无意义。

在投机市场中，几乎任何交易技术都无法脱离交易者的内在基础和素质，脱离了这个基础去谈水平的高低根本没有意义，成熟的交易者是内在心理与生理强度与弹性的调节能力与外在技术的充分匹配与协作，不进行内在素质修炼，而只去寻求外在技术一招鲜的人，永远达不到交易的高水平！

最后，如果你发现自己长时间没有进步，那么恭喜你，这说明你马上会上一个台阶了。水平的提升跟短线股票的拉升一样，总是在长期积累之后，通过突然拉升的方式体现出来。

下面为大家分享包括股市导图总纲、k线、均线基础、切线、指标分析、选股、板块轮动以及股市中的各种骗局，希望能给大家来个股票知识大梳理，更多更具体的投资干货知识分享，后面将会为大家一步步分享！

（注意：以下图片看不清晰的可以找我要高清图片，这里会被压缩了）

1、股市导图总纲