突发！宜信普惠怀化分公司被查 涉嫌开展非法金融活动
从流传出的文件可以看出，此行动为怀化市互联网金融风险专项整治领导小组办公室、怀化市P2P网络借贷风险专项整治工作小组办公室项发给怀化市鹤城区公安局和工商局的交办函。函件称，据调查，宜信普惠信息咨询（北京）有限公司怀化分公司因涉嫌非法开展金融业务宣传等非法金融活动，请予办理，时间为2019年3月20日。
网上传出图片显示宜信普惠怀化分公司一营业网点大门已经被贴上封条，封条上标注的执法机关为怀化市工商行政管理局鹤城分局。
日前，湖南省怀化市有关部门下发了《关于进一步规范网贷行业的公告》，要求未取得备案登记的P2P网贷机构(含分支机构)一律不得从事P2P线上线下相关业务，严禁任何机构和个人为未取得备案登记的P2P网贷平台开展线上线下营销。未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构，或以发放贷款为日常业务活动。否则，一律视为非法从事金融业务，予以取缔和打击。
对于已取得注册地备案登记的网贷机构及其分支机构应及时将备案信息报送至市网贷整治办，并严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》开展业务，严禁触碰“十三条红线”，不得为自身融资、不得向出借人提供担保或承诺保本付息，不得以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。
未取得相关金融业务资质的从业机构，不得对金融产品或公司形象进行宣传，不得在名称和经营范围中使用“金融”、“交易所”、“交易中心”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“私募股权众筹”、“互联网保险”、“保险”、“支付”、“汽车金融”、““汽车信贷”、“信托公司”、“消费金融”等字样。违者视为非法从事金融业务的机构，予以取缔和打击。
最后，整治办提及，民间借贷活动必须严格遵守国家法律法规的有关规定，遵循自愿互助、诚实信用的原则。在民间借货中，出借人的资金必须是其合法收入的自有资金，禁止吸收或者变相吸收他人资金用于借货。禁止非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投责、金融租赁、融资担保、外汇买卖行为。严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收货款。严厉打击套取金融机构信贷资金，再高利转贷。严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息(费用)变相发放货款行为。
据了解，宜信普惠怀化分公司正在积极配合当地公安和工商提交资料。
宜信成立于2006年，创始人为唐宁，宜信已经在267个城市（含香港）建立了营业网点，宜信同时还是“北京市网贷行业协会”会长单位、中国小额贷款公司协会副会长单位、中国互联网金融协会常务理事单位。
宜信最早从线下业务起家，这种模式大获成功。后来，为了规避法律风险，宜信逐渐转型。2013 年起，宜信重点发力线上模式，宜人贷业应运而生。2015年12月18日，宜信旗下宜人贷（NYSE：YRD）在美国纽约证券交易所成功上市。目前宜信集团旗下运营两大P2P平台宜人贷和宜信惠民。
此前宜信多次被媒体报道存在砍头息现象。
在聚投诉网站上，对宜信的投诉也多集中在高利贷、暴利催收等方面。
有业内人士认为，宜信虽然发展得早，有先发制人的优势，但是模式并不健康。如今宜信正面临的大问题是：资产太重，几百个门店，养了几万员工，这需要高额的运营成本来支撑。
去年11月份，宜信“地震式”裁员的消息突然刷屏。有消息指出，宜信内部上午开会，下午直接报名单，月底要裁完三分之一，涉及万人。在脉脉上，有宜信认证员工指出裁员属实，并表示“年底被裁员，年终奖没得领，走的时候就发我几千块钱，裁员信息实锤。”尔后，宜信官方回应表示，裁员消息并不属实，但是会通过年底绩效考核来优胜劣汰。
在2018年11月中旬的一场高层内部电话会上，宜信CEO唐宁和CSO陈欢宣布了公司的业务条线调整计划，涉及宜信集团旗下多个部门和公司，包括宜人贷和和宜信惠民。
根据宜人贷此前披露的财报数据显示，其第三季度营收和净利润同比环比均下降，在营收环比下降26.22%的同时，净利润环比也下降了25.94%。股价较2017年10月份的高点53.08美元已经下跌了76.7%，最新价为12.38美元。
而另外一个平台宜信惠民，其官网披露的数据显示，截至2019年2月28日，宜信惠民累计借贷金额已达2376亿，平台借贷余额达382亿。
在互金行业整体雷潮之下，投资人信心遭遇打击，监管“双降”“控量”压力下，即使巨头也难免心惊胆战。网贷平台靠 " 讲故事续命 " 的时代已经过去了。
“科技金融在线”专注科技金融领域独家报道。致力于为广大读者提供最有价值的科技金融信息。
声明：本文仅作为知识分享，不构成任何投资建议，任何人据此做出投资决策，风险自担。