中国银行股份有限公司青岛市分行外汇产品简介(外汇避险类）【2018银行特色外汇业务（产品）手册】

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文章来源：国家外汇管理局青岛市分局

中国银行股份有限公司青岛市分行（多家行有类似业务）

一、【产品名称】远期结售汇

【产品简介】

远期结售汇业务是指客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。

【功能特点】

规避汇率风险，锁定换汇成本

【适用客户】

符合我国外汇管理规定的国家机关、团体、境内企事业单位、部队、金融机构、三资企业，以及经国家外汇管理局批准的其他客户，在符合实需原则的前提下，均可申请叙做结售汇业务。

【办理流程】

1.中国银行开立相关账户

2.签署书面协议，通过风险适合度评估

3.按风险权重占用保证金或授信额度

4.逐笔提交制式申请书，企业法人或其授权签字人签署

5.交易到期日资金交割

二、    【产品名称】人民币对外汇期权

【产品简介】

人民币对外汇期权包括单一普通欧式期权及期权组合。

期权的买方支付一笔期权费后,取得一个权利。该权利内容为：在期权到期日当日,期权买方可以与期权卖方按照期权合约内容，进行相应交易的一项权利。买方所取得的是一项权利，而不是一项必须履行的义务；买方可以根据市场情况，决定是否行使该权利，即期权买方可以选择放弃行权。

【功能特点】

期权及其组合产品设计灵活多变，可以契合客户不同现金流和各种保值需求

【适用客户】

符合我国外汇管理规定的境内企业、机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

【办理流程】

1.中国银行开立相关账户

2.签署书面协议，通过风险适合度评估

3.按风险权重占用保证金或授信额度（如需）

4.交易日逐笔提交制式申请书，企业法人或其授权签字人签署

5.期权到期日根据市场情况及期权细节进行判定是否进行资金交割

6.期权交割日资金交割（如需）