大成财富管理年度论坛

2019年6月15日-16日在北京日坛宾馆参加北京大成律师事务所财富管理2019年度论坛，论坛由北京总部王芳律师团队召集，来自全国各地大成分所的专注于财富管理法律服务领域的律师参加了论坛。

来自诺亚财富家族客户中心投资服务部副总监、家族信托业务负责人吴昊分享了《家族办公室运营实操及中国财富管理发展趋势与战略布局》，介绍了中国财富管理的发展，2005年是理财元年，2013年是家族信托元年。

吴总监指出“50”是高净值客户特征分布的高频词，50岁是高净值人士理财目标转变的分水岭，50%以上的客户都是50岁以上。超过50%以上的客户将50%资产放在主办金融机构。机构的整体品牌形象、专业性和中立性已经成为私行机构的核心竞争力。

吴总监展望了财富管理行业的前景，指出2018年个人可投资金融资产规模仍然增长，2023将达到243万亿；2018年高净值人士数量167万人，2023将增至241万人。目前的高净值客户近一半受访者表示已经或3年内会积极考虑财富传承。

家族企业传承做得最出色的是日本，截止2013年全球寿命超过200年的企业中，日本有314家，全球第一，背后靠的是匠人精神。

大成家族办公室法税团队负责人王芳分享了《律师在财富管理及家族办公室产业中的定位与发展》。指出财富管理律师业务是以高净值客户及金融财富机构为服务对象。法律服务应当以符合客户的核心目标为基础。高净值客户核心目标是以最小成本实现创富、守富、传富、享福。

王律师团队在财富管理将客户分为三种类别提供精细化律师服务：

针对FO客户，提供以下法律服务：家族办公室顾问、家族企业律师、专项服务（包括资产保全系列法税服务，家业、企业风险隔离、搭建家庭财富安全港）、财富传承系列法税服务（家族企业治理传承、家庭财富传承）、 税务筹划系列服务等。

针对私行客户（六百万金融资产，家庭资产大概5千万），提供家族信托设立、专项服务、家族私人律师等法律服务。

针对中产客户，提供日常咨询、法律文本、财富信托等法律服务

王律师分享了接洽客户的方法和技巧，提出大成各地、各领域的律师通力合作，共同服务好客户。

中国政法大学翟继光教授分享了《 2019税改新政下的企业纳税筹划》，介绍了税收策划的方法和技巧。

来自大成太原分所的刘莹律师分享了《税务新政对企业及企业家的影响》。

来自大成青岛分所的苏琦律师分享了《CRS下的境外资产透明》