阿里前CEO卫哲：每个公司都要有一个超配CFO
创业的路上需要找到能够和自己有默契的同伴，形成一个有凝聚力的团队，共同拼搏奋斗。那么，创业者如何寻找合适的伙伴？这个伙伴需要具备怎样的特质？
如果你是创业者，推荐你学习《合伙股权7日营》，7天实握股权分配4步法，解决股权难题，带走一份0风险的《合伙股东协议》。
现在入学仅「🎁19.9元」，名额有限，你可以在文末点击领取。
来源 | 创新工场（ID：chuangxin2009）
作者 | 卫哲
我做企业被别人投过，现在也投别人，在融资过程中有一些切身体会，跟大家分享。
01
我经常说找人、找钱、找项目，创始人大概就是这三件事。
我2011年创建嘉御基金，也赶着做三件事：找人、找钱、找项目。对各位来说是找人、找钱、找方向，我的项目就是各位的方向。
今天谈的是找钱，但我还是想把找人放在第一位，放在找钱和找项目前面。
我以前请教柳传志柳老，请教马云：企业管理最重要的事是什么？两个人给我的版本高度相似，略有差别。
柳老跟我讲：搭班子、定战略、带队伍；
马云跟我讲：定战略、搭班子、带队伍。
我说你们俩的三句话一样，次序变了。
我问马云，你们两个的次序谁对，马云说都对。在企业的不同阶段，你要用不同的次序。
在企业相对早期，柳老说得对，就是搭班子、定战略、带队伍。
在你刚创业的时候，不要指望引进什么高手来帮你落实战略，你只能看菜吃饭，就这么几个人，就能做这事儿，想太大也没用。
但是到了后期，你有能力了，你找到了很多的钱，你的业务已经沉淀的很稳健的时候，这个时候你可以先定战略，围绕这个战略所需要的人去重新搭班子。
所以说，你要问一下自己处于哪个阶段。两位中国顶尖的企业家，分享的三句话里面，两句话都是跟人有关。搭班子跟人有关，带队伍还是跟人有关，真正跟事儿有关的，只有定战略。
所以，“人”大概要占各位创业者三分之二的精力和时间。尽管我今天是聊找钱，其实找人比找钱重要。
02
中国比较成功的企业，得有一个岗位，我经常说叫“超配”，什么是超配？
Right person for the right job，合适的人做合适的事儿，这不叫超配，这叫匹配。
超配是什么呢？就是Best people for the right job，挑到最牛的人来做这件事儿。
创业公司这么多岗位中，哪个岗位我是非常建议超配的，CFO。
你的蔡崇信在哪儿？你的刘炽平在哪儿？你的柳青在哪儿？
你看一下，蔡崇信、刘炽平、柳青加入阿里巴巴、腾讯、滴滴的时间是哪一年？他们在当时都是超配的。
蔡崇信是阿里巴巴第十九个员工，后来阿里巴巴第十八创始人走了，他递补为第十八号员工，他见马云的时候马云还在湖畔花园家里办公。
但他做了什么？他在马云还在家里办公的时候，就让普华永道来做审计。普华永道说我们从来没有审计过一家还在家里办公的公司，但这个做法让阿里的整个合规体系一直健康生长到今天。
这个岗位为什么需要超配？有两个原因，一个对外，一个对内。
第一是对外，比如融资。
融资这事儿占了创始人太多的时间也摸不着门道。因为对于CEO来说绝大部分是人生第一次融资，哪怕你之前A轮成功了，B轮也不一样，C轮也不一样。
因为每一轮你要见不同的投资人，他们对你的期望和你的表达都是不一样的。但一个投资背景，或者一个CFO出身的，他可能就不是人生第一次，所以对外会减少你很多负担，他也能站在投资人角度，帮你看怎么去表达。
第二个是对内。
什么是好的CFO？只会控制风险，只会省成本，不是好的CFO。
我在百安居当CFO也是这样。说实话没什么人欢迎CFO的。我上台第一句话先问大家，你们知道CFO是干嘛的吗？底下七嘴八舌，但是比较一致的是CFO是控制风险的。
我说对，那我再问大家，请问公司最大的风险是什么？
“资金紧张。”
“还有呢？”
我说公司最大的风险就是没有营业额，没有revenue（收入），都没有东西进来有什么风险好控的。所以我说我是来控制风险的，我来控制公司最大的风险，就是帮助大家一起把销售做好。
一个好的CFO永远不是站在成本角度看问题。我去百安居当CFO之前是做投行的，我心中没有成本，只有投资回报率（ROI）。
我关心的是：给你一块钱做营销，你能带来几块钱；给你加一个人，你人效能不能提升，人效不变的话，你带来多少收入。
只要你的效率不下降，你要多少人我给你多少人，要多少钱我给你多少钱，给到你害怕。
我自己认为我对阿里最大的功劳，就是我招了两个CEO，今天的张勇和井贤栋都是我当时招的，而招的时候他们都是做CFO。
马云说，我最讨厌CFO当CEO，我却把他最讨厌的事变成了现实。我不仅自己是从CFO变成了CEO，我还把蚂蚁金服和阿里集团的两个CFO都变成CEO。为什么我招的CFO能变成CEO？
因为我当时招的时候都是超配，我永远站在超配的角度看问题。
超配包含两个概念：规模超配和能力超配。
一是规模超配。3个亿的时候我一定要找一个30亿的人来做CFO，就是找一个已经做过10倍以上体量的人来做。
二是能力超配。我面试CFO的时候，很少问他财务会计问题，我觉得这是他应该懂的。我会看他是不是更关心业务，是不是更关心人。
人、钱、业务这三件事，管钱的人，我不问他钱的事，却问他人的事和业务的事；管人的人，我不问他人的事，却问他钱的事和业务的事；管业务的人，我不问他业务的事，却问他人的事和钱的事。
做什么却不问你什么，问你另外一回事。因为你做什么你就应该知道什么，真正重要的是，你对另外两件事的关心和关注。
所以我跟马云说，我招的CFO，虽然F是两条杠，但我都是冲着CEO的E的三条杠来招的。张勇和井贤栋，当年他们对业务的兴趣爱好和理解程度超过对财务。从这个角度来说，我认为他们也是超配。
我认为，CFO超配要三个问题要考虑：
第一，要提前，上市前才想着找个好的CFO，可能就不会很成功地上市。
第二，能不能找到一个乘以5倍甚至乘以10倍的人来做CFO？
第三，你要招的CFO对业务的兴趣爱好够不够强，他能不能站在ROI投资回报率的角度来考虑问题？
03
接下来，我们来聊聊找钱。
找钱强调三个阶段，三个不同的优先级。如果把企业的成长比作一个人的成长，可以分为四个成长阶段：幼儿园，小学，中学，大学。
第一阶段，如果你的企业还在幼儿园和小学阶段，要时间优先，估值不重要，确定性才重要。
举个例子，是选择估值高一点，等三个月，还是选择估值低一点，下一星期就给你打钱。创业早期，一定要选择后者，要时间优先。
第二阶段，如果你的企业过了生存关，时间对你就不再重要了。企业进入初中、高中阶段，这时候要金额优先。
在金额和稀释的比例当中，要优先选择金额。比如，虽然企业生存下来，但是缺1个亿可能就会面临后续发展的紧张。
在这个时候，你先拿到急需的1个亿，10%或12%稀释比例，对你来说其实没有什么区别。这1个亿是不可或缺的，但是比例的两个三个百分点，对你不重要。
第三阶段，如果你的企业进入大学阶段，这个时候要比例优先。
经过多轮稀释，你的股份变得很值钱，金额反而没那么重要了。要咬死比例放开金额，多给点钱少给点钱，其实不重要。
所以，每个企业在融资的时候，一定要问自己，企业现在处于哪个阶段。明确所处阶段之后，你才能明确坚持什么，优先什么。
但是，在这三个阶段，我都没有说估值优先。什么时候估值优先？卖股票的时候。只要不卖股票，就不应该有估值优先的想法。